Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz Komentarza DM Alfa.

Fundusze inwestycyjne nie są grupą jednorodną, a poszczególne klasy funduszy znacznie odbiegają od siebie pod kątem realizowanych wyników oraz ryzyka inwestycyjnego. Poniższy wykres obrazuje to ryzyko, przedstawiając maksymalną i minimalną roczną stopę zwrotu, możliwą do osiągnięcia w przypadku różnych funduszy inwestycyjnych w okresie ostatnich 15 lat. W przypadku funduszy z przewagą akcji możliwe do wypracowania…

Ubezpieczanie pojazdu obecnie stało się czynnością sprowadzaną przede wszystkim do konkursu cenowego ofert poszczególnych Towarzystw Ubezpieczeniowych (TU). Klienci poszukują przede wszystkim taniej ochrony, dopiero w drugiej kolejności zwracają uwagę na kompletność zakresu i merytoryczną zawartość Ogólnych Warunków Ubezpieczenia (OWU). Nabywcy polis świadomie godzą się z ewentualnością, że TU nie będzie skłonne do wypłaty pełnej kwoty…

Odpowiedź na pytanie, który z produktów przynosi więcej korzyści – IKE (Indywidualne Konto Emerytalne) czy IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) – przypomina trudną próbę rozstrzygnięcia kwestii wyższości któregoś z dwóch świąt - Bożego Narodzenia i Wielkanocy. Na początek przyjrzyjmy się różnicom dotyczącym warunków obydwu schematów oszczędzania w ramach trzeciego filaru: IKEIKZELimit wpłat  (w 2016 r.)12…

Ubezpieczenie jest rozwiązaniem, które ma zabezpieczyć nabywcę polisy przed ewentualnymi konsekwencjami finansowymi różnego typu zdarzeń – związanych ze zdrowiem i życiem, kwestiami majątkowymi, wypadkami komunikacyjnymi i szeregiem innych. Ubezpieczając się, oczekujemy, że wynikająca z tego tytułu ochrona zrekompensuje nam lub naszym bliskim różnego typu straty. W zamian zobowiązujemy się płacić towarzystwu ubezpieczeniowemu określoną składkę -…

Wielkimi krokami zbliża się koniec roku, a nam, po kilkumiesięcznych poszukiwaniach idealnego lokum, udaje nam się wreszcie znaleźć wymarzone mieszkanie. Do zrealizowania jednego z naszych głównych celów życiowych – zakupu własnego M – potrzebujemy jeszcze tylko kredytu. Aby wybrać najlepszą ofertę, należy porównać propozycje wielu banków. Czy wiecie, że na całkowity koszt zobowiązania hipotecznego wobec…

Zapytani o ubezpieczenie na życie, odpowiadamy często, że w tej akurat chwili go nie potrzebujemy lub deklarujemy, że wystarczy nam ochrona grupowa oferowana przez pracodawcę. Z kolei jako posiadacze indywidualnych ubezpieczeń na życie nie zawsze zastanawiamy się nad wysokością sumy, która figuruje w umowie i czy będzie ona zgodna z potrzebami najbliższych w sytuacji, gdy…

Wynik jest zaskoczeniem, ale co ważne, nie tak wielkim jak wynik głosowania nad Brexit. Jednostronność oczekiwań w przypadku głosowania w Wielkiej Brytanii ułatwiła nam zajęcie przeciwstawnej do oczekiwań ogółu, gdyż oczekiwania wprost wpływają na ceny instrumentów (także tych użytych do zabezpieczenia portfela). Na tym jednak nie koniec różnic. Wybory w Wielkiej Brytanii były skonstruowane w…

Informujemy, że 14 maja 2016 r. otworzyliśmy w Kutnie nowe biuro Phinance. Kierownikiem Biura jest Filip Truściński. Nowe biura wyróżnia się tym, że jest biurem ‘witrynowym’ do którego klienci mogą wchodzić wprost z ulicy. Dzięki temu, dużo łatwiejsze będzie odnalezienie biura przez klienta. Informujemy, że 14 maja 2016 r. otworzyliśmy w Kutnie nowe biuro Phinance.…

Przesyłane ostatnio do Polaków listy z ZUSu dotyczą naszej przyszłości na emeryturze. Niestety, jak się okazuje nie tylko w żartach wielu z nas musi się liczyć z głodowymi dochodami w jesieni swojego życia. Czekać na cud, czy może już teraz warto wziąć emeryturę we własne ręce? Listy od ZUS Jeżeli przeczytałeś poszczególne fragmenty swojego listu…