Programy oszczędnościowe

Twoim celem jest oszczędzanie?

Z nami będzie ono efektywniejsze.

Odpowiednio dobrane programy i produkty oszczędnościowe pomogą Ci osiągnąć cel.

Zapytaj o ofertę
Programy oszczędnościowe na konkretne cele
Programy emerytalne (w tym IKE  i IKZE)
Programy oszczędnościowe z gwarancją
Programy posagowe na przyszłość Twoich dzieci
Programy oszczędnościowe z wykorzystaniem funduszy inwestycyjnych
Inwestycje w nieruchomości i dobra trwałe

Partnerzy

Proces obsługi

1

Dokładnie określimy Twoje cele i ich wymiar finansowy.

2

Przeanalizujemy Twoją obecną sytuację finansową.

3

Określimy kwoty, które pozwolą zrealizować Twoje cele.

4

Wybierzemy najlepszą strategię i będziemy dostosowywać ją do zachodzących zmian.

Dlaczego Phinance?

Jasne zasady działania

Kooperacja, partnerstwo i jasne zasady działania – tym wyróżnia się Phinance. Współpracujemy z kilkunastoma towarzystwami ubezpieczeniowymi, sprawdzonymi i rzetelnymi instytucjami finansowymi. Daje nam to wachlarz produktów finansowych, które następnie precyzyjnie analizujemy i dopasowujemy do potrzeb ubezpieczeniowych naszych klientów.

Niezależność

Dla naszej firmy najważniejszą wartością jest zadowolenie klientów. Jesteśmy organizacją niezależną od żadnej instytucji finansowej. Gwarantuje to bezstronność oraz możliwość dopasowania najlepszego rozwiązania finansowego do indywidualnej i osobistej sytuacji klienta. W Phinance zawsze kierujemy się dobrem naszych klientów.

 
 
 
 

Wszystko w jednym miejscu

Patrzymy na potrzeby klienta całościowo i kompleksowo – analizujemy Twoje istniejące już zobowiązania i na podstawie analizy proponujemy optymalne rozwiązania. Rozumiemy dzisiejszy rynek, równocześnie dysponując 20-letnim doświadczeniem. W Phinance chcemy zapewnić wszystkim klientom poczucie bezpieczeństwa — zarówno w trakcie korzystania z naszych usług finansowych, jak i podczas codziennego życia. W naszym asortymencie posiadamy produkty ubezpieczeniowe, które zapewnią spokój i pewność w tak dynamicznie zmieniającym się świecie.

Dlaczego warto oszczędzać?

Pomnażanie kapitału poprzez oszczędzanie i odkładanie konkretnych kwot z domowego budżetu, warto wspomóc profesjonalną wiedzą. Nasi doradcy, dzięki doświadczeniu i nabytym umiejętnościom, w precyzyjny sposób dostosują do Twoich potrzeb oraz obranej strategii ryzyka odpowiedni program oszczędnościowy. Każdy z nas ma różne cele oraz możliwości, dlatego tak ważny jest precyzyjny dobór metody oszczędzania. Wraz z upływem czasu, charakterystyka programu może ulegać zmianie i istotne jest, aby wraz z doradcą trzymać rękę na pulsie. Nasi doradcy dokładnie i klarownie przedstawią wszystkie warunki i możliwe opcje w celu kompleksowego zaplanowania i wdrożenia programów oszczędnościowych.

Co mogą dać Ci oszczędności?

1
2
3
4
5
6

Co nas wyróżnia?

Fachowa pomoc
i szybkość działania

Podstawą pracy naszych doradców jest indywidualne podejście do każdego klienta, czyli spersonalizowany plan finansowy, którego głównym zadaniem jest zapewnienie równowagi finansowej naszych klientów. Podczas Osobistej Analizy Finansowej sprawdzimy dotychczasowe zawarte przez Ciebie umowy finansowe oraz dokładna analiza majątku. Kompleksowe doradztwo naszych fachowców sprawia, że ponad pół miliona naszych klientów jest zadowolonych z oferowanych przez nas usług takich jak: ubezpieczenie na życie, ubezpieczenia dziecka szkolne, ubezpieczenia majątku, ubezpieczenia obowiązkowe czy ubezpieczenia małych i średnich firm.

Wsparcie naszych klientów w codziennym oszczędzaniu to nasz konik! Robimy to od ponad 20-lat i mamy największe doświadczenie na rynku. Nasi klienci zostają z nami na wiele wiele lat i polecają nasze usługi swoim znajomym.

Wiarygodni partnerzy

Współpracujemy z wiarygodnymi i sprawdzonymi instytucjami finansowymi. Nieustannie śledzimy zmiany rynkowe – wszystko po to, aby zapewnić Ci najwyższy poziom oferowanych usług i fachowe doradztwo finansowe. Działamy w branży finansowej od ponad 20 lat, a nasi doradcy to profesjonaliści z ogromnym doświadczeniem. Dlatego u nas zawsze otrzymasz rzetelną ofertę ocenę swoich możliwość opartą o analizę Twoich finansów. Zapewniamy też stałe wsparcie ze strony dedykowanego doradcy. Posiadamy najszerszą gamę produktów, na bieżąco ją poszerzamy dając naszym klientom możliwie wysoki zysk przy minimalnym ryzyku.

Powiązane artykuły

Zmiana inwestora spółki Phinance S.A.

Czwarty największy ubezpieczyciel na życie w Polsce inwestuje w jedną z wiodących firm pośrednictwa finansowego w kraju. Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Vienna Insurance Group 26 listopada 2024 r. podpisało umowę na zakup akcji Phinance S.A. Zgodnie z umową Vienna Life nabędzie 48,82 proc. akcji w tym wszystkie dotychczasowego inwestora Aegon Growth Capital Fund I…
Czytaj artykuł

Wybory w USA, wyścig po fizyczne złoto i polscy inwestorzy poza hossą

Dzisiejszy dzień rozstrzygnie nie tylko losy Stanów Zjednoczonych, ale także zmieni sytuację na globalnych rynkach finansowych. Jak wynik wyborów w USA wpłynie na złotówkę, obligacje i akcje? Co z rekordowym zainteresowaniem złotem i niższą ceną ropy? O tym w najnowszym komentarzu inwestycyjnym przygotowanym przez Głównego Analityka Phinance S.A. AKCJE Jeśli ktoś w październikową sobotę oglądał…
Czytaj artykuł

Smutna jesień polskiego rynku kapitałowego. Żabka nie wskoczyła, ale wpełzła…

Transmisja telewizyjna z debiutu „Żabki”. Prezes Giełdy niczym wytrawny estradowiec, radujący się ze sceny, ochoczo zagrzewający widzów do ekstatycznych podskoków. Obowiązkowy zielony krawat (mającym uwypuklić debiut „na zielono”), że niby cyt. „mamy to!”. Ogólna euforia, poklepywanie się po plecach i samozadowolenie. Marny koncert będący w istocie raczej tańcem na grobie. Klapa debiutu Żabki na giełdzie…
Czytaj artykuł

Gdzie jest złoto, którego wszyscy jesteśmy właścicielem?

Na koniec sierpnia 2024 roku Narodowy Bank Polski posiadał 12,794 mln uncji złota (ponad 360 ton). Teraz zapewne posiada więcej.  I jest to naprawdę fizyczne złoto, a nie elektroniczny zapis. NBP gromadzi rezerwy królewskiego kruszcu w sztabach spełniających międzynarodowe standardy czystości London Good Delivery. Każda ze sztab ma zbliżoną masę (ok. 12,5 kg) i zawiera…
Czytaj artykuł

Kierunki i perspektywy rozwoju rynku agencyjnego

W dniach 2-3 października 2024 w siedzibie Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie odbyła się 2 edycja Konferencji EKF Ubezpieczenia: Sprzedaż, Innowacje i Ryzyko. To bardzo ważne wydarzenie gromadzące przedstawicieli sektora ubezpieczeniowego, w trakcie którego dyskutowano o obecnym stanie branży, wyzwaniach i oczywiście kierunkach rozwoju. W trakcie tego wydarzenia miał miejsce twórczy i zmuszający do refleksji…
Czytaj artykuł
Polski złoty wartość 2024

Polski rynek akcji pod lupą: Kino vs. rzeczywistość

Jaka jesień czeka inwestorów? Na pierwszym planie widzimy kilka czynników, które wpłyną w najbliższych tygodniach na na rynek akcji, obligacji, surowców i walut. To oczekiwania dotyczące obniżek stóp procentowych w USA i w Europie, popyt na ETF-y amerykańskich spółek IT, słabnąca polska waluta oraz zakup złota przez banki centralne. AKCJE Zwrócono mi delikatnie uwagę, czy…
Czytaj artykuł

Seminarium Phinance 2024: sukcesy i nowe cele

Resort Arche Cukrownia okazał się idealną scenerią dla naszego corocznego spotkania, podczas którego podsumowaliśmy wspólne sukcesy i spojrzeliśmy w przyszłość. Całe wydarzenie, z dwoma uroczystymi Galami, trwało aż 3 dni pełne świetnej zabawy. Towarzyszyło nam również 12 partnerów biznesowych. Liczby, wyróżnienia, plany Gala awansów: Wręczyliśmy 44 awanse, w tym 7 na prestiżowe stanowisko Starszego Partnera.…
Czytaj artykuł

Rewolucja na rynku pracy. Czy „Phinance” wyprzedził epokę?

Polacy i Polki średnio spędzają w pracy od blisko 40 do ponad 43 godzin w tygodniu, co czyni nas jednym z najbardziej zapracowanych narodów Europy. Tempo w jakim obecnie rządzący odwracają się od kolejnych obietnic wyborczych nie nastraja optymistycznie. Jedną z obietnic na 100 dni było skrócenie do 35 h tygodnia pracy. W dobie cyfryzacji i…
Czytaj artykuł

Zobacz również

Bezpłatna
konsultacja