Table Of Contents[ Show ]

Inwestycje kapitału

Inwestuj z głową…
i z Phinance!

W Phinance prowadzimy dla naszych klientów kompleksowe doradztwo finansowe. W każdym z naszych oddziałów spotkasz się z profesjonalnym podejściem naszych specjalistów bez względu na to, z jaką sprawą do nas przyjdziesz.

Nasz doradca ds. produktów inwestycyjnych zaproponuje Ci optymalne rozwiązania, które pozwolą Ci na zarządzanie kapitałem dostosowane do Twojego profilu inwestycyjnego.

Zapytaj o ofertę
Fundusze inwestycyjne otwarte dostępne za pośrednictwem doradców finansowych Phinance i platformy transakcyjnej market.phinace.pl
Produkty emerytalne (IKE, IKZE)
Pożyczki inwestycyjne do Spółek realizujących projekty deweloperskie
Inwestycje w grunty
Produkty o charakterze inwestycyjnym
Złoto, srebro oraz diamenty inwestycyjne

Partnerzy

W Phinance współpracujemy obecnie z 20 partnerami z rynku finansowego działającymi w obszarze produktów inwestycyjnych, w tym z 11 TFI oraz 2 zakładami ubezpieczeń. Oferujemy wsparcie w zarządzaniu portfelem inwestycyjnym składającym się z funduszy inwestycyjnych otwartych w ramach usługi  nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego.

Rozwiązania jakie Ci zaproponujemy zostaną poddane starannej analizie pod kątem wartości dla Ciebie i ryzyka, które się z nim wiążą. Zawsze wybieramy inwestycje finansowe na wybranym przez Ciebie poziomie ryzyka. Abyś zyskał pewność, informujemy, że Phinance:

  • posiada Zezwolenie KNF na pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych,
  • świadczy Usługę Nieodpłatnego Doradztwa Inwestycyjnego,
  • jest Agentem Firmy Inwestycyjnej Ipopema Securities S.A.

PhiMarket

PhiMarket to doskonałe narzędzie ułatwiające monitoring portfela inwestycyjnego, dedykowane dla klientów i doradców Phinance. Dzięki niemu zyskujesz narzędzie wspierające w zarządzaniu portfelem inwestycyjnym: to rozwiązanie, które pozwala Ci w pełni wykorzystać potencjał oferty funduszy otwartych dostępnych w Phinance w dowolnym czasie i w dowolnym miejscu.

Platforma PhiMarket umożliwia Ci między innymi:

1
Adekwatne inwestycje

Możliwość wielokrotnego wykonania ankiety adekwatności i dopasowania do swojego profilu odpowiedniego rynku docelowego wraz ze wskazaniem pełnej listy funduszy, które są w danym rynku i tym samym są dla Ciebie adekwatne. Ułatwi to przygotowanie osobistego planu finansowego oraz swobodne pomnażanie kapitału.

2
Pełna transakcyjność

Natychmiastowy dostęp do swoich inwestycji kapitału w ramach rejestrów zwykłych oraz rejestrów IKE/IKZE, co oznacza pełną transakcyjność (nabycie, zamiana, umorzenie) oraz podgląd wartości aktywów (w tym także tych aktywów zgromadzonych w ramach IKE/IKZE). Umożliwi Tobie to efektywne zarządzanie aktywami.

3
Samodzielność

Zdalne otwarcie rejestrów zwykłych przez doradcę dla klienta, a więc zdecydowane zwiększenie zasięgu terytorialnego oferty Phinance. Samodzielne otwarcie IKE oraz IKZE.

4
Monitoring inwestycji

Dostęp do struktury swoich inwestycji w portfelu wg klasy aktywów i ponoszonego ryzyka, co pozwala Ci ocenić poziom ryzyka i pozwala na bezpieczne inwestycje finansowe.

5
Dostęp do dokumentów

Stały dostęp do historycznych stóp zwrotu oraz dokumentów funduszowych (KID, Prospekt Informacyjny).

6
Historia transakcji

Pełen podgląd historii transakcji oraz kalkulacji kosztów (opłata jednorazowa, opłaty bieżące, koszty transakcyjne, koszty dodatkowe).

Narzędzie to pozwoli na stały monitoring portfela inwestycyjnego i ułatwi Tobie zarządzanie kapitałem lub zarządzanie kapitałem przedsiębiorstwa.

Zachęcamy do skorzystania z platformy PhiMarket!

Kupuj złoto fizyczne już od 50 zł!

Złoto jest odporne na inflację i wahania rynkowe – stanowi doskonałe zabezpieczenie przed utratą wartości kapitału.

  • Dla Klientów Phinance rabat na zakup w Goldsaver.pl za cenę wynoszącą 1 grosz złota inwestycyjnego o wartości 100 zł.
  • Zakup złota online “po kawałku” pozwala stopniowo budować swój portfel inwestycyjny.
  • Strategia inwestycyjna dostosowana do potrzeb: zakupy jednorazowe, nieregularne lub ustawienie stałego zlecenia.
  • Złoto można w każdej chwili sprzedać i wypłacić – pełna płynność i kontrola
  • Przechowywanie zebranego złota w skarbcu mennicy lub zamówienie fizycznej sztabki
Kupuj z rabatem Phinance

Informacja o KID

Informacja o usłudze nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego

Klienci Phinance, oprócz szerokiej palety produktów inwestycyjnych, dostępu do platformy transakcyjnej PhiMarket, bezpośredniego wsparcia ze strony Doradców Phinance mogą także, skorzystać z usług nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego (UNDI). Usługa ta stanowi doskonałe uzupełnienie oferty ponad 170 subfunduszy w ramach funduszy otwartych dostępnych w Phinance.

Czym jest UNDI

W ramach usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego (UNDI) Phinance z własnej inicjatywy opracowuje i przekazuje klientowi (w postaci elektronicznej, spełniającej wymóg trwałego nośnika informacji) rekomendację, przygotowaną w oparciu o potrzeby i sytuację klienta, dotyczącą nabycia, zbycia lub innych zleceń związanych z uczestnictwem w funduszu w zakresie określonych jednostek uczestnictwa albo powstrzymania się od nabycia, zbycia lub innych zleceń dotyczących tych instrumentów finansowych.

Dostarczona klientom raz w miesiącu rekomendacja inwestycyjna wskazuje konkretne fundusze inwestycyjne spośród funduszy inwestycyjnych, odnośnie których Phinance posiada zezwolenie na pośredniczenie w przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń. W ramach UNDI dostępnych jest pięć strategii inwestycyjnych – strategia konserwatywna, ostrożna, stabilna, dynamiczna i agresywna. Strategie wyznaczane są dla klientów w oparciu o przeprowadzone badanie odpowiedniości.

Każda rekomendacja inwestycyjna (niezależnie od strategii) zawiera następujący zestaw informacji:

  • Ocenę perspektyw klas aktywów (akcje, obligacje, waluty, surowce)
  • Ogólną strukturę portfela
  • Szczegółową strukturę portfela (selekcja funduszy otwartych)
  • Procentowy udział poszczególnych funduszy w portfelu (alokacja procentowa)
  • Historyczne wyniki strategii inwestycyjnej
  • Charakterystykę rekomendowanych funduszy w tym:
    – imię i nazwisko zarządzającego
    – deklarowany benchmark
    – minimalną pierwszą wpłatę
    – deklarowaną politykę
  • Historyczne zmiany w składzie Portfela

Usługa nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego świadczona jest przez Phinance w sposób zależny, ponieważ opiera się na ograniczonej analizie jednostek uczestnictwa różnych funduszy oraz ogranicza się do jednostek uczestnictwa przez fundusze zarządzane przez podmioty, z którymi Phinance ma bliskie stosunki prawne lub gospodarcze, w tym stosunki umowne, na tyle bliskie, że stwarzają ryzyko naruszenia podstaw niezależności świadczonego doradztwa inwestycyjnego.

W ramach UNDI Phinance zapewnia klientowi okresową ocenę odpowiedniości instrumentów finansowych rekomendowanych klientowi.

 

Na jakiej podstawie dobierana jest adekwatna strategia inwestycyjna

Przed rozpoczęciem świadczenia usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego, Phinance uzyskuje od klienta informacje niezbędne do ustalenia, czy przy należytym uwzględnieniu charakteru i zakresu tej usługi rekomendowane nabycie, zbycie lub inne zlecenie związane z uczestnictwem w funduszu albo powstrzymanie się od nabycia, zbycia lub innych zleceń związanych z uczestnictwem w funduszu:
1) realizuje cele inwestycyjne klienta;
2) nie jest związane z ryzykiem, którego poziom przekraczałby możliwości inwestycyjne klienta;
3) ma charakter pozwalający na jej zrozumienie przez klienta i dokonanie oceny związanego z nią ryzyka, biorąc pod uwagę posiadane przez tego klienta wiedzę i doświadczenie;
4) uwzględnia sytuację finansową klienta.

Ustalenie powyższych informacji następuje w oparciu o ankietę odpowiedniości wypełnianą przez klienta w formie elektronicznej na dedykowanej stronie internetowej. Na podstawie informacji udzielonych przez klienta w ankiecie klientowi zostaje przypisany Profil Inwestycyjny oraz zarekomendowana przypisana do tego Profilu Strategia Inwestycyjna. Klient ma możliwość zmiany zarekomendowanej przez Phinance Strategii inwestycyjnej na strategię o niższym poziomie ryzyka inwestycyjnego.

Jak można uruchomić UNDI

Uruchomienie usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego jest bardzo proste. Klient powinien zalogować się do swojego Panelu Klienta pod adresem: klient.phinance.pl i następnie wybrać w panelu głównym po prawej stronie aktywny link:

Wykonaj ankietę doradztwa inwestycyjnego

Wówczas klient zostaje bezpośrednio przekierowany do Ankiety, którą wykonuje samodzielnie. Na podstawie informacji przekazanych w Ankiecie określony zostaje profil inwestycyjny klienta oraz dobrana zostaje adekwatna strategia inwestycyjna.
Aktualna Strategia jest każdorazowo dostarczana na adres email klienta oraz dostępna jest dla klienta w Panelu klienta po przejściu do strony dedykowanej usłudze nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego.

Jak zastosować w praktyce Strategię Inwestycyjną w ramach UNDI

Kluczowy element strategii inwestycyjnej odnosi się do wspomnianej już selekcji i alokacji funduszy. Klient chcąc naśladować rekomendacje dla siebie adekwatne, powinien odzwierciedlać swój skład portfela inwestycyjnego. Może to zrobić samodzielnie przez PhiMarket [market.phinance.pl] lub za pośrednictwem swojego doradcy Phinance.

Zapraszamy serdecznie do skorzystania z UNDI i bieżącego śledzenia rekomendacji inwestycyjnych.

Szczegółowe informacje na temat Phinance usług w zakresie dystrybucji jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego

Podcast – komentarz rynkowy

Zapraszamy do odsłuchania podcastu w którym Marcin Lau Główny analityk Phinance S.A., będzie podsumowywał kluczowe zmiany w ramach grup instrumentów finansowych, w które inwestowane są aktywa otwartych funduszy inwestycyjnych dostępnej w ramach oferty Phinance.

Komentarz rynkowy

Panorama rynku

Okres analizy
Stan na koniec października 2024
Stan na koniec września 2024
Stan na koniec sierpnia 2024
Stan na koniec lipca 2024
Stan na koniec czerwca 2024
Stan na koniec maja 2024
Stan na koniec kwietnia 2024
Stan na koniec marca 2024
Stan na koniec lutego 2024
Stan na koniec stycznia 2024
Stan na koniec grudnia 2023
Stan na koniec listopada 2023
Stan na koniec października 2023
Stan na koniec września 2023
Stan na koniec sierpnia 2023
Stan na koniec lipca 2023
Stan na koniec czerwca 2023

Wskaźniki makro

Poziom Stóp Procentowych
5,75 – stopa referencyjna
5,75 – stopa referencyjna
5,75 – stopa referencyjna
5,75 – stopa referencyjna
5,75 – stopa referencyjna
5,75 – stopa referencyjna
5,75 – stopa referencyjna
5,75 – stopa referencyjna
5,75 – stopa referencyjna
5,75 – stopa referencyjna
5,75 – stopa referencyjna
5,75 – stopa referencyjna
6,00 – stopa referencyjna
6,75 – stopa referencyjna
6,75 – stopa referencyjna
6,75 – stopa referencyjna
Dynamika Produkt Krajowy Brutto (PKB)
3,20%
2,00%
1,00%
0,50%
-0,6%
Inflacja
4,90%
4.30%
4,20%
2,60%
2,50%
2,40%
2,00%
2,80%
3,70%
6,20%
6,60%
6,60%
8,20%
10,10%
10,8%
11,50%
Wskaźniki zatrudnienia
72,30%
72,30%
72,70%
72,40%
72,20%
Stopa bezrobocia wg GUS
5,00%
5,00%
5,00%
4,90%
5,00%
5,10%
5,30%
5,40%
5,40%
5,10%
5,00%
5,00%
5,00%
5,00%
5,00%
5,00%
Sprzedaż detaliczna
0,90% m/m
1,50% m/m
-0,66% m/m
1,05% m/m
-1,60% m/m
-0,66% m/m
2,01% m/m
4,08% m/m
-2,05% m/m
-2,10% m/m
1,16% m/m
0,48% m/m
0,98% m/m
0,00% m/m
0,00% m/m

Rynek funduszy inwestycyjnych

Wartość aktywów netto FIO/SFIO/FIZ
369,5 mld zł
368,9 mld zł
366,4 mld zł
361,8 mld zł
358,3 mld zł
350,5 mld zł
342,4 mld zł
338,9 mld zł
332,2 mld zł
325,6 mld zł
320,4 mld zł
314,9 mld zł
307,9 mld zł
303,7 mld zł
299,7 mld zł
299,3 mld zł
291,5 mld zł
Wartość aktywów netto FIZ
125,6 mld zł
126,5 mld zł
128,7 mld zł
129,4 mld zł
130,0 mld zł
127,7 mld zł
125,4 mld zł
125,5 mld zł
124,6 mld zł
125,8 mld zł
125,6 mld zł
127,6 mld zł
128,1 mld zł
127,4 mld zł
124,0 mld zł
124,6 mld zł
123,4 mld zł
Wartość aktywów netto PPK (zdefiniowanej daty PPK)
25,1 mld zł
25,3 mld zł
24,8 mld zł
24,1 mld zł
24,0 mld zł
23,3 mld zł
22,3 mld zł
21,4 mld zł
20,5 mld zł
19,4 mld zł
18,9 mld zł
17,8 mld zł
16,7 mld zł
15,7 mld zł
15,6 mld zł
15,6 mld zł
14,5 mld zł
Zmiana WAN* (Wynik Zarządzania)
-3 004,7 mln zł m/m
844,5 mln zł m/m
1 675,8 mln zł m/m
-733 mln zł m/m
2 165,7 mln zł m/m
2 864,1 mln zł m/m
241,7 mln zł m/m
2 114,0 mln zł m/m
3 507,3 mln zł m/m
352,2 mln zł m/m
5 042 mln zł m/m
4 426,4 mln zł m/m
2 236,0 mln zł m/m
– 1671,9 mln zł m/m
– 1 916,8 mln zł m/m
4 214 mln zł m/m
4 078 mln zł m/m
Zmiana WAN (wynik Sprzedaży netto)
3 505,4 mln zł m/m
1 660,4 mln zł m/m
2 969,2 mln zł m/m
3 991,8 mln zł m/m
5 642,5 mln zł m/m
5 222,6 mln zł m/m
3 266,0 mln zł
4 614,9 mln zł m/m
3 069,1 mln zł m/m
4 297 mln zł m/m
918 mln zł m/m
2 473 mln zł m/m
1 379,4 mln zł m/m
5 608,0 mln zł m/m
2 363,4 mln zł m/m
3 562 mln zł m/m
– 373,8 mln zł m/m

Wskaźniki GPW

WIG (w punktach)
79 550,32
65 397,43
66 431,66
72 268,53
67 283,22
62 285,97
62 948,50
82 745,58
81 944,56
77 416,31
78 459,91
74 264,07
71 582,26
65 397,43
68 431,46
72 268,53
67 283,22
WIG20 (w punktach)
2 205,47
1 915,60
2 027,38
2 193,56
2 060,38
1 894,48
1 923,09
2 436,05
2 418,10
2 279,86
2 342,99
2 215,75
2 149,73
1 915,60
2 027,38
2 193,56
2 060,38
mWIG40 (w punktach)
5 966,67
4 936,38
5 190,71
5 350,36
4 852,03
4 549,89
4 600,36
6 326,51
6 239,00
5 847,28
5 785,21
5 538,33
5 167,24
4 936,38
5 190,71
5 350,36
4 852,03
sWIG80 (w punktach)
23 674,88
20 674,08
21 064,73
21 948,78
21 701,30
20 990,91
21 140,76
24 256,95
23 868,33
22 916,62
22 904,40
21 494,58
20 849,91
20 674,08
21 004,73
21 948,78
21 701,30
WIG-ESG (w punktach)
brak notowań
10 659,09
11 202,75
11 854,17
10 987,80
10 117,81
10 191,28
13 764,00
13 593,74
12 745,35
12 976,70
12 307,49
11 792,70
10 659,09
11 202,75
11 854,17
10 987,80

Źródło: Opracowanie własne Phinance na podstawie: stat.gov.pl. gpw.pl, FundOnline
*Wartość Aktywów Netto

Informacja o FATCA

Co to jest FATCA?

FATCA (z ang. Foreign Account Tax Compliance Act) – to ustawa o ujawnianiu informacji o rachunkach zagranicznych dla celów podatkowych przyjęta przez Stany Zjednoczone Ameryki Północnej (USA) w 2010 roku. Głównym jej założeniem jest zobowiązanie zagranicznych instytucji finansowych, do przekazania do USA danych o rachunkach finansowych, których właścicielami są podatnicy USA. FATCA została uchwalona w celu zapobieżenia unikania przez podatników amerykańskich obowiązku podatkowego w USA i ukrywania przez nich dochodów.

Kto jest podatnikiem USA?

Definicja podatnika USA powinna być interpretowana zgodnie z przepisami Kodeksu Podatkowego USA (z ang. Internal Revenue Code), wedle którego podatnikiem USA jest osoba fizyczna spełniająca co najmniej jeden z warunków wymienionych poniżej:

  1. posiada obywatelstwo USA (również w przypadku jednoczesnego posiadania innego obywatelstwa);
  2. uzyskała prawo stałego pobytu w USA przez dowolny okres w danym roku (tzw. Zielona Karta);
  3. dokonała wyboru amerykańskiej rezydencji dla celów podatkowych po spełnieniu warunków przewidzianych w przepisach USA;
  4. przebywała w USA przez co najmniej 31 dni w ciągu roku podatkowego i jednocześnie łączna liczba dni, w których osoba ta przebywała w USA w ciągu bieżącego roku i 2 poprzednich lat kalendarzowych wynosi co najmniej 183 dni (ustalając łączną liczbę dni pobytu stosuje się mnożnik 1 dla liczby dni pobytu w roku bieżącym, 1/3 dla dni pobytu w roku poprzednim i 1/6 dla dni pobytu dwa lata wstecz co oznacza, że:
  • 1 dzień pobytu w roku bieżącym = 1 dzień do łącznej liczby dni pobytu;
  • 3 dni pobytu w roku poprzednim = 1 dzień do łącznej liczby dni pobytu;
  • 6 dni pobytu dwa lata wstecz = 1 dzień do łącznej liczby dni pobytu.
Osoba prawna:

Spółka osobowa, kapitałowa lub trust uznawane są za podatnika/rezydenta podatkowego USA podlegającego raportowaniu na podstawie FATCA, jeśli podmiot ten jest Szczególną Osobą Amerykańską, przy czym Szczególna Osoba Amerykańska to każdy podmiot amerykański z siedzibą w USA inny niż:

  • Amerykański podmiot notowany na rynku giełdowym lub podmiot powiązany z takim podmiotem,
  • Organizacja zwolniona z podatku na podstawie przepisów USA,
  • Podmiot należący do administracji federalnej lub stanowej USA,
  • Amerykańska spółka inwestycyjna w rozumieniu przepisów USA,
  • fundusz typu trust w rozumieniu przepisów USA lub inne podmioty zwolnione,
  • Amerykański dealer papierów wartościowych lub broker.
Dlaczego FATCA jako amerykańska ustawa obowiązuje również w Polsce?

Dnia 7 października 2014 r. Polska zawarła z USA umowę w sprawie poprawy wypełniania międzynarodowych obowiązków podatkowych oraz wdrożenia ustawodawstwa FATCA (tzw. IGA), na mocy której zobowiązała się do wprowadzenia regulacji służących wykonywaniu FATCA. W celu realizacji zobowiązań zawartych w IGA, polski parlament uchwalił w dniu 9 października 2015 r. ustawę o wykonywaniu Umowy między Rządem Rzeczypospolitej Polskiej a Rządem Stanów Zjednoczonych Ameryki w sprawie poprawy wypełniania międzynarodowych obowiązków podatkowych oraz wdrożenia ustawodawstwa FATCA (Dz.U. z 2015 r., poz. 1712) (zwana dalej: ”Ustawą”). Ustawa weszła w życie z dniem 1 grudnia 2015 r. i nakłada na polskie instytucje finansowe obowiązek identyfikacji i przekazywania do USA za pośrednictwem Ministerstwa Finansów informacji w zakresie rachunków finansowych posiadanych w polskich instytucjach finansowych przez podatników USA.

Nota prawna

Strona internetowa phinance.pl, prowadzona jest przez Phinance S.A. z siedzibą i adresem w Poznaniu, przy ul. Franciszka Ratajczaka 19, 61-814 Poznań, wpisaną do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy Poznań – Nowe Miasto i Wilda w Poznaniu, VIII Wydział Gospodarczy KRS pod numerem KRS 0000312494, o kapitale zakładowym 500 000 PLN w całości opłaconym, posiadającą nadany nr NIP: 7781402894 oraz nr REGON: 634382858 (Phinance).

Phinance prowadzi działalność pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu do jednostek uczestnictwa, w zakresie których Phinance posiada zezwolenie na pośredniczenie w przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń, na podstawie zezwolenia wydanego przez Komisję Nadzoru Finansowego i podlega jej nadzorowi z tytułu jej prowadzenia. Z tytułu świadczonych usług Phinance nie przyjmuje żadnych wpłat pieniężnych od Klientów oraz nie dokonuje wypłat pieniężnych na ich rzecz.

Materiały dotyczące funduszy inwestycyjnych zamieszczone na stronie internetowej phinance.pl mają charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowią wystarczającej podstawy do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Phinance rekomenduje zapoznanie się z informacjami wymaganymi przez prawo w zakresie funduszy inwestycyjnych przed podjęciem decyzji inwestycyjnej, w tym ze szczegółowym opisem czynników ryzyka i wskazaniem opłat manipulacyjnych związanych z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne, opisanych odpowiednio w prospektach informacyjnych funduszy oraz tabeli opłat,

które są dostępne w siedzibach współpracujących towarzystw funduszy inwestycyjnych oraz na ich stronach www, bądź za pośrednictwem Spółki.

Phinance nie ponosi odpowiedzialności za decyzje użytkownika podjęte w oparciu o informacje uzyskane w wyniku korzystania z zasobów strony internetowej phinance.pl, a ryzyko z tytułu wykorzystania takich informacji ponosi użytkownik.

Fundusze inwestycyjne nie gwarantują realizacji celu inwestycyjnego, w tym ochrony kapitału oraz osiągnięcia określonego wyniku. Uczestnik powinien liczyć się z możliwością utraty całości lub części wpłaconych do funduszy środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym danego funduszu Inwestycyjnego i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusze inwestycyjne oraz od poziomu pobranych opłat manipulacyjnych oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze inwestycyjne, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych.

Phinance informuje zgodnie z przepisami o pozasądowym rozwiązywaniu sporów konsumenckich, że podmiotem uprawnionym do prowadzenia postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich, właściwym jest Rzecznik Finansowy (www.rf.gov.pl), a także Sąd Polubowny przy Komisji Nadzoru Finansowego (www.knf.gov.pl)

Powiązane artykuły

Tu każdy jest szefem. Nowe modele pracy już w Polsce

Polski rynek pracy przechodzi dynamiczną transformację. Coraz więcej osób wybiera modele pracy, które łączą swobodę i elastyczność z korzyściami typowymi dla etatowców, jak gotowe procedury, opieka prawna, szkolenia czy dostęp do sprzętu biurowego. Ta forma pracy zyskuje na popularności, zmieniając nie tylko sposób, w jaki pracujemy, ale także to, jak prowadzimy biznes i postrzegamy karierę…
Czytaj artykuł

Spółki państwowe w kryzysie, a bitcoin przyszłością? Bilans roku i perspektywy

Rok 2024 dobiega końca, a wraz z nim pojawiają się nowe wyzwania i szanse na rynkach finansowych. Obligacje korporacyjne święciły triumfy, podczas gdy aż 13 z 24 spółek państwowych borykało się ze spadkami. A co nas czeka w najbliższych miesiącach? Według prognoz „cyfrowe złoto” w postaci bitcoina zacznie wypierać klasyczne aktywo w bilansach banków centralnych.…
Czytaj artykuł

Zmiana inwestora spółki Phinance S.A.

Czwarty największy ubezpieczyciel na życie w Polsce inwestuje w jedną z wiodących firm pośrednictwa finansowego w kraju. Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Vienna Insurance Group 26 listopada 2024 r. podpisało umowę na zakup akcji Phinance S.A. Zgodnie z umową Vienna Life nabędzie 48,82 proc. akcji w tym wszystkie dotychczasowego inwestora Aegon Growth Capital Fund I…
Czytaj artykuł

Wybory w USA, wyścig po fizyczne złoto i polscy inwestorzy poza hossą

Dzisiejszy dzień rozstrzygnie nie tylko losy Stanów Zjednoczonych, ale także zmieni sytuację na globalnych rynkach finansowych. Jak wynik wyborów w USA wpłynie na złotówkę, obligacje i akcje? Co z rekordowym zainteresowaniem złotem i niższą ceną ropy? O tym w najnowszym komentarzu inwestycyjnym przygotowanym przez Głównego Analityka Phinance S.A. AKCJE Jeśli ktoś w październikową sobotę oglądał…
Czytaj artykuł

Smutna jesień polskiego rynku kapitałowego. Żabka nie wskoczyła, ale wpełzła…

Transmisja telewizyjna z debiutu „Żabki”. Prezes Giełdy niczym wytrawny estradowiec, radujący się ze sceny, ochoczo zagrzewający widzów do ekstatycznych podskoków. Obowiązkowy zielony krawat (mającym uwypuklić debiut „na zielono”), że niby cyt. „mamy to!”. Ogólna euforia, poklepywanie się po plecach i samozadowolenie. Marny koncert będący w istocie raczej tańcem na grobie. Klapa debiutu Żabki na giełdzie…
Czytaj artykuł

Gdzie jest złoto, którego wszyscy jesteśmy właścicielem?

Na koniec sierpnia 2024 roku Narodowy Bank Polski posiadał 12,794 mln uncji złota (ponad 360 ton). Teraz zapewne posiada więcej.  I jest to naprawdę fizyczne złoto, a nie elektroniczny zapis. NBP gromadzi rezerwy królewskiego kruszcu w sztabach spełniających międzynarodowe standardy czystości London Good Delivery. Każda ze sztab ma zbliżoną masę (ok. 12,5 kg) i zawiera…
Czytaj artykuł

Kierunki i perspektywy rozwoju rynku agencyjnego

W dniach 2-3 października 2024 w siedzibie Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie odbyła się 2 edycja Konferencji EKF Ubezpieczenia: Sprzedaż, Innowacje i Ryzyko. To bardzo ważne wydarzenie gromadzące przedstawicieli sektora ubezpieczeniowego, w trakcie którego dyskutowano o obecnym stanie branży, wyzwaniach i oczywiście kierunkach rozwoju. W trakcie tego wydarzenia miał miejsce twórczy i zmuszający do refleksji…
Czytaj artykuł
Polski złoty wartość 2024

Polski rynek akcji pod lupą: Kino vs. rzeczywistość

Jaka jesień czeka inwestorów? Na pierwszym planie widzimy kilka czynników, które wpłyną w najbliższych tygodniach na na rynek akcji, obligacji, surowców i walut. To oczekiwania dotyczące obniżek stóp procentowych w USA i w Europie, popyt na ETF-y amerykańskich spółek IT, słabnąca polska waluta oraz zakup złota przez banki centralne. AKCJE Zwrócono mi delikatnie uwagę, czy…
Czytaj artykuł

Zobacz również

Bezpłatna
konsultacja