Niskie stopy procentowe w połączeniu z inflacją skłaniają posiadaczy oszczędności do rozważań gdzie najlepiej przenieść swoje oszczędności. Przy większych kwotach inwestowanych na dłużej liczy się każda dziesiąta część procenta. Ważne są również kwestie bezpieczeństwa oraz dziedziczenia. Konta emerytalne IKE i IKZE to rozwiązanie ustawowe dające szereg dodatkowych korzyści dla oszczędzających z myślą o przyszłości. Na…

Jednym z najmłodszych subfunduszy w ofercie Generali Investments TFI jest Generali Złota. Zaledwie od 10 miesięcy stosuje on obecną politykę inwestycyjną, która została przyjęta w odpowiedzi na sprzyjające otoczenie makroekonomiczne dla cen złota. Ta decyzja okazała się strzałem w dziesiątkę. Subfundusz pojawił się w idealnym momencie, aby pozwolić wielu naszym klientom dodać do swoich portfeli…

Robo-advisory będzie się dynamicznie rozwijać, branża funduszy inwestycyjnych będzie podlegała coraz większej presji kosztowej, a asset managerowie będą wprowadzali do oferty nisko kosztowe fundusze typu ETF - to tylko kilka wniosków z badania rynku. Aktywa otwartych funduszy inwestycyjnych na świecie osiągnęły w połowie 2020 roku wartość 51,7 bln EUR (udział Polski w tym rynku wyniósł…

Analiza i ocena ryzyka kredytowego jest elementem procesu inwestycyjnego, czyli procesu, którego rezultatem jest decyzja o nabyciu lub sprzedaży jakiegoś aktywa pewnego instrumentu finansowego. W Generali Investments TFI kładziemy na ten proces duży nacisk. Czy jest on konieczny? Pewnie dałoby się ten element procesu inwestycyjnego ograniczyć czy wręcz czasowo ignorować, ale jesteśmy przekonani, że negatywne skutki…

„Wypłata także w wyniku COVID”, „Assistance COVID”, „Zdarzenia spowodowane przez koronawirus w zakresie (…)”. Takie hasła i inne podobne chwyty marketingowe zalewają obecnie strony towarzystw ubezpieczeniowych, artykuły reklamowe i inne strony polecające produkty ubezpieczeniowe. Klienci wabieni są zapewnieniami, że dane ubezpieczenie będzie chronić osobę ubezpieczeniową na wypadek obecnie panującej epidemii. Czy tak jest faktycznie? O…

Szacuje się, że ponad 8 bilionów USD aktywów zarządzanych jest dzisiaj w usłudze typu roboadvisory, czyli na platformach cyfrowych opartych na algorytmach, służących przede wszystkim pasywnemu zarządzaniu (ang. Indexing). Istota tego typu platform oparta jest na optymalizacji ryzyka inwestycyjnego mierzonego przede wszystkim odchyleniem standardowym i opiera się w głównej mierze w swych założeniach na Nowoczesnej Teorii Portfela. Teoria…

Na początku pandemii wielu oszczędzających przeszło w „tryb awaryjny”. Niepewność na rynkach oraz obawy dotyczące własnej sytuacji finansowej spowodowały masowe wypłaty gotówki i zwiększenie bardzo płynnych składników oszczędności gospodarstw domowych. Mimo upływu czasu, nadal towarzyszy nam niepewność związana z sytuacją pandemii, ale warto spojrzeć na to, co wiemy na pewno i co przemawia za odkładaniem…

Mimo, że pandemia COVID trwa nadal, to jesienne zainteresowanie kredytami hipotecznymi utrzymuje się na dość wysokim poziomie. Wiele osób odkładało co prawda decyzję o zakupie nieruchomości licząc na spadek cen, jednak wszystko wskazuje na to, że dużych zmian w tym obszarze się nie doczekamy. Popyt na mieszkania pozostaje wysoki i nie do końca nadąża za…

11 września 2019 roku Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej (TSUE) wypowiedział się w bardzo ważnej sprawie dla polskich kredytobiorców kredytów konsumenckich. TSUE wskazał, że w przypadku spłaty takiego kredytu w całości przed jego terminem określonym w umowie, kredytodawca ma obowiązek obniżenia całkowitego kosztu kredytu. Wynika to z art. 49 ustawy o kredycie konsumenckim i dotyczy wszystkich kosztów. Co…

Emerytura Twoich rodziców lub dziadków wydaje Ci się śmiesznie niska? Mamy dla Ciebie złą wiadomość. Za 20-30 lat będzie dużo gorzej. Jak się zabezpieczyć na starość? Kiedy mamy 30-40 lat, rzadko myślimy o tym, co będzie, kiedy skończymy naszą karierę zawodową. Wyobrażamy sobie siebie pod palmami albo niczym niemieckich emerytów, podróżujących z jednego miłego miejsca…