Doradca kredytowy
Oddział Phinance
Ubezpieczenie na życie
Inwestycje kapitału
Programy oszczędnościowe
Ubezpieczenia majątkowe
Kredyty
Oferty pracy w Phinance
Phinance for Athletes
doradca finansowy Szymon Mrugała

Szymon Mrugała

Doradca finansowy

5 ref. Referencje

szymon.mrugala@phinance.pl

tel. +48 500 519 511

https://szymonmrugala.pl/

Ul. Feliksa Radwańskiego 15
30-065 Kraków

O mnie:

Doradca finansowy z 10 letnim doświadczeniem. Jestem autorem bloga finansowego oraz prowadzę edukacyjny kanał na platformie YouTube. Brałem udział jako prelegent w wielu różnych wydarzeniach i konferencjach biznesowych. Opracowałem także kurs online dotyczący kupowania nieruchomości. Wspólnie z moim zespołem aktywnie obsługujemy ponad 500 klientów indywidualnych oraz ponad 50 przedsiębiorstw, oferując kompleksową gamę produktów finansowych, w tym kredytów, ubezpieczeń i inwestycji.

Moim głównym celem jest dostosowywanie odpowiednich rozwiązań finansowych dla moich klientów, uwzględniając różne etapy ich życia prywatnego i działalności biznesowej.

Regularnie przeprowadzam optymalizację istniejących umów finansowych moich klientów, co może polegać na obniżeniu kosztów kredytów lub zmianie ubezpieczeń na korzystniejsze i aktualne. Dzięki temu pomagam zaoszczędzić środki, które można przeznaczyć na dodatkowe oszczędzanie lub inne wydatki.

W czym mogę pomóc?

Kredyty

Nie dostałeś mieszkania od rodziny i nie stać Cię aby kupić swoje lokum za gotówkę? Prawdopodobnie będziesz musiał wziąć kredyt hipoteczny. Warto jednak wiedzieć wcześniej, jak się do niego odpowiednio przygotować i co zrobić, aby nie spłacać długów aż do śmierci.

Ubezpieczenia majątku

Współpracujesz od lat z tym samym agentem ubezpieczeniowym albo ubezpieczasz samochód przez internet? Skąd masz pewność, że ubezpieczenie, które zawarłeś, jest najlepsze na rynku? Towarzystwa ubezpieczeniowe stosują wiele kruczków w umowach i może się zdarzyć, że nie dostaniesz odszkodowania. Podczas spotkania przeanalizuję Twoje ubezpieczenia, żebyś wiedział, za co dokładnie płacisz.

Inwestycje kapitału

Ktoś namówił Cię na program oszczędnościowy obiecując emeryturę pod palmami, a na rachunku ciągle nie widać zysków? Jeśli posiadasz jakąkolwiek polisę inwestycyjną z takich firm, jak Aviva, ING, Metlife, Skandia, Axa, Generali, Compensa i inne to koniecznie musimy się spotkać! Pieniądze należą do Ciebie, dlatego warto o nie zadbać w odpowiedni sposób! Uruchomię właściwe narzędzia służące do zarządzania już posiadanymi programami oszczędnościowymi, aby Twój kapitał mógł stale rosnąć.

Weryfikacja kosztów w Twojej firmie

Prowadzisz działalność gospodarczą i płacisz duży ZUS albo masz spółkę kapitałową i płacisz podatek podwójnie? Na pewno zainteresują Cię sposoby na optymalizację kosztów. Współpracuję z wieloma przedsiębiorcami z wielu branż i posiadam ogromną wiedzę w tym zakresie. Dlatego też chętnie się nią z Tobą podzielę! Skorzystaj z wiedzy i rozwiązań stosowanych przez tysiące innych przedsiębiorców.

Weryfikacja OC zawodów medycznych

Wykupiłeś, jak co roku, ubezpieczenie OC zawodowe proponowane przez Izbę Lekarską? Czy wiesz, że zgodnie z ustawą o ubezpieczeniach obowiązkowych osób wykonujących zawody medyczne ta umowa chroni pacjenta, ale NIE CIEBIE? W razie szkody może się okazać, że będziesz musiał zwrócić odszkodowanie wypłacone przez Towarzystwo Ubezpieczeniowe. To najważniejsza umowa w Twoim życiu! Wybiorę dla Ciebie ubezpieczenie dopasowane do Twojej specjalizacji z wykupionym regresem ubezpieczeniowym.

Programy oszczędnościowe

Generujesz nadwyżki finansowe, masz już zgromadzone oszczędności, ale trzymasz je w banku, bo nie wiesz, co z nimi zrobić? Niestety na lokacie nie ma możliwości pomnażania własnych pieniędzy. Z drugiej strony natomiast inwestycje obarczone są ryzykiem. Dlatego swoimi pieniędzmi powinno się zarządzać według określonych zasad i w zgodzie z własnymi oczekiwaniami. Przedstawię Ci wszystkie możliwości, by następnie dobrać odpowiednie rozwiązanie z sektora bankowego i inwestycyjnego. Dzięki temu Twoje pieniądze zostaną zabezpieczone i będą pracowały na Twoją przyszłość.

Moje artykuły:

Zmiany w oszczędnościach Polaków latem 2023r., czyli nie idź tam gdzie podąża większość.

Lato 2023 roku stanowi pewien przełom na rynku pieniężnym w ogólności a na rynku rocznych obligacji detalicznych w szczególności. „Obligacje Morawieckiego” - hit czy kit? Rok temu w odpowiedzi na galopującą inflację i bardzo niskie oprocentowanie lokat bankowych rząd wprowadził do oferty obligacje roczne (ROR) i dwuletnie (DOR), których oprocentowanie odpowiada wysokości stopy referencyjnej Narodowego…
Czytaj artykuł

Zamów bezpłatną konsultację

szymon.mrugala@phinance.pl

tel. +48 500 519 511

Co mówią o mnie klienci?

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Powiązane artykuły

deweloperzy w Polsce

Deweloperzy w Polsce – kto kształtuje rynek mieszkań i najmu?

Deweloperzy w Polsce odgrywają dziś ważną rolę nie tylko w kształtowaniu podaży nowych lokali, ale również w definiowaniu standardów budownictwa, strategii sprzedażowych oraz kierunków rozwoju całego sektora nieruchomości. Wpływają zarówno na rynek mieszkań w Polsce, jak i coraz mocniej na rynek najmu mieszkań w Polsce, który dynamicznie zmienia swoją strukturę. Ostatnie lata przyniosły wyraźne przeobrażenia…
Czytaj artykuł
Refinansowanie kredytu hipotecznego - kiedy warto?

Czym jest refinansowanie kredytu hipotecznego i kiedy się opłaca?

Wysoka rata kredytu, zmieniające się stopy procentowe, lepsze oferty w innych bankach – to wszystko sprawia, że coraz więcej osób interesuje się rozwiązaniem, jakim jest refinansowanie kredytu hipotecznego. To narzędzie, które może realnie obniżyć koszty zobowiązania i poprawić domowy budżet. Ale czym dokładnie jest refinansowanie kredytu i kiedy warto je rozważyć? Na czym polega refinansowanie…
Czytaj artykuł

BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – LUTY 2026

Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł
Amerykańskie obligacje korporacyjne

Jak zostanie sfinansowana rewolucja AI. Amerykańskie obligacje korporacyjne

Rekordowe 700 mld dolarów planowanych CAPEX-ów elektryzuje rynek finansowy. Technologiczni giganci przyspieszają inwestycje w sztuczną inteligencję, a własne przepływy pieniężne przestają wystarczać. Odpowiedź? Historyczne emisje obligacji – w tym 100-letni dług wyemitowany przez Alphabet, który inwestorzy wykupili niemal dziesięciokrotnie ponad oferowaną podaż. Czym są CAPEX-y i dlaczego rosną tak szybko Rynek finansowy elektryzują informacje o…
Czytaj artykuł
prognozy dywidend

Będzie rekordowy rok. Prognozy dywidend ze spółek Skarbu Państwa

Sezon dywidend jeszcze przed nami. Już dziś jednak można prognozować bardzo dobry rok dla spółek dywidendowych. Dywidendy, które będą płacić państwowi giganci to poważny argument za akcjami największych spółek.
Czytaj artykuł
Dlaczego warto dzielić mieszkania na mniejsze jednostki?

BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – STYCZEŃ 2026

Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł

Koniec hossy w USA, obniżka stóp procentowych i rekonstrukcja bilansów banków centralnych

Wieloletnia hossa na giełdzie w USA zbliża się ku końcowi, podczas gdy Polska - określana mianem "tygrysa Europy" - notuje wzrost PKB. Stabilizacja na rynku pracy w USA, prognozowane obniżki stóp procentowych oraz oczekiwany spadek dolara wyznaczają nowy układ sił na globalnych rynkach finansowych. AKCJE Polska jako tygrys Europy to już nie tylko wdzięcznie brzmiące…
Czytaj artykuł

Tak wygrywa się konkursy w Phinance. Kulisy sukcesu najlepszych agentów nieruchomości

Wygrywanie konkursów w Phinance nie jest dziełem przypadku. To efekt jasno określonej ścieżki rozwoju, konsekwentnej pracy i środowiska, które sprzyja ambitnym doradcom. Przyjrzyjmy się drodze, która zaprowadziła Ewę, Angelikę, Krystiana i Marka do wygrania konkursu na najlepszych doradców nieruchomości w 2025 w Phinance.System motywacyjny Phinance bierze pod uwagę pracę wyniki wszystkich doradców, niezależnie od doświadczenia.…
Czytaj artykuł

Zobacz również

Oferta dla Firm
Ubezpieczenia zdrowotne
Aplikuj
teraz Bezpłatna
konsultacja