Doradca kredytowy
Oddział Phinance
Ubezpieczenie na życie
Inwestycje kapitału
Programy oszczędnościowe
Ubezpieczenia majątkowe
Kredyty
Oferty pracy w Phinance
Phinance for Athletes
doradca finansowy Szymon Mrugała

Szymon Mrugała

Doradca finansowy

5 ref. Referencje

szymon.mrugala@phinance.pl

tel. +48 500 519 511

https://szymonmrugala.pl/

Ul. Feliksa Radwańskiego 15
30-065 Kraków

O mnie:

Doradca finansowy z 10 letnim doświadczeniem. Jestem autorem bloga finansowego oraz prowadzę edukacyjny kanał na platformie YouTube. Brałem udział jako prelegent w wielu różnych wydarzeniach i konferencjach biznesowych. Opracowałem także kurs online dotyczący kupowania nieruchomości. Wspólnie z moim zespołem aktywnie obsługujemy ponad 500 klientów indywidualnych oraz ponad 50 przedsiębiorstw, oferując kompleksową gamę produktów finansowych, w tym kredytów, ubezpieczeń i inwestycji.

Moim głównym celem jest dostosowywanie odpowiednich rozwiązań finansowych dla moich klientów, uwzględniając różne etapy ich życia prywatnego i działalności biznesowej.

Regularnie przeprowadzam optymalizację istniejących umów finansowych moich klientów, co może polegać na obniżeniu kosztów kredytów lub zmianie ubezpieczeń na korzystniejsze i aktualne. Dzięki temu pomagam zaoszczędzić środki, które można przeznaczyć na dodatkowe oszczędzanie lub inne wydatki.

W czym mogę pomóc?

Kredyty

Nie dostałeś mieszkania od rodziny i nie stać Cię aby kupić swoje lokum za gotówkę? Prawdopodobnie będziesz musiał wziąć kredyt hipoteczny. Warto jednak wiedzieć wcześniej, jak się do niego odpowiednio przygotować i co zrobić, aby nie spłacać długów aż do śmierci.

Ubezpieczenia majątku

Współpracujesz od lat z tym samym agentem ubezpieczeniowym albo ubezpieczasz samochód przez internet? Skąd masz pewność, że ubezpieczenie, które zawarłeś, jest najlepsze na rynku? Towarzystwa ubezpieczeniowe stosują wiele kruczków w umowach i może się zdarzyć, że nie dostaniesz odszkodowania. Podczas spotkania przeanalizuję Twoje ubezpieczenia, żebyś wiedział, za co dokładnie płacisz.

Inwestycje kapitału

Ktoś namówił Cię na program oszczędnościowy obiecując emeryturę pod palmami, a na rachunku ciągle nie widać zysków? Jeśli posiadasz jakąkolwiek polisę inwestycyjną z takich firm, jak Aviva, ING, Metlife, Skandia, Axa, Generali, Compensa i inne to koniecznie musimy się spotkać! Pieniądze należą do Ciebie, dlatego warto o nie zadbać w odpowiedni sposób! Uruchomię właściwe narzędzia służące do zarządzania już posiadanymi programami oszczędnościowymi, aby Twój kapitał mógł stale rosnąć.

Weryfikacja kosztów w Twojej firmie

Prowadzisz działalność gospodarczą i płacisz duży ZUS albo masz spółkę kapitałową i płacisz podatek podwójnie? Na pewno zainteresują Cię sposoby na optymalizację kosztów. Współpracuję z wieloma przedsiębiorcami z wielu branż i posiadam ogromną wiedzę w tym zakresie. Dlatego też chętnie się nią z Tobą podzielę! Skorzystaj z wiedzy i rozwiązań stosowanych przez tysiące innych przedsiębiorców.

Weryfikacja OC zawodów medycznych

Wykupiłeś, jak co roku, ubezpieczenie OC zawodowe proponowane przez Izbę Lekarską? Czy wiesz, że zgodnie z ustawą o ubezpieczeniach obowiązkowych osób wykonujących zawody medyczne ta umowa chroni pacjenta, ale NIE CIEBIE? W razie szkody może się okazać, że będziesz musiał zwrócić odszkodowanie wypłacone przez Towarzystwo Ubezpieczeniowe. To najważniejsza umowa w Twoim życiu! Wybiorę dla Ciebie ubezpieczenie dopasowane do Twojej specjalizacji z wykupionym regresem ubezpieczeniowym.

Programy oszczędnościowe

Generujesz nadwyżki finansowe, masz już zgromadzone oszczędności, ale trzymasz je w banku, bo nie wiesz, co z nimi zrobić? Niestety na lokacie nie ma możliwości pomnażania własnych pieniędzy. Z drugiej strony natomiast inwestycje obarczone są ryzykiem. Dlatego swoimi pieniędzmi powinno się zarządzać według określonych zasad i w zgodzie z własnymi oczekiwaniami. Przedstawię Ci wszystkie możliwości, by następnie dobrać odpowiednie rozwiązanie z sektora bankowego i inwestycyjnego. Dzięki temu Twoje pieniądze zostaną zabezpieczone i będą pracowały na Twoją przyszłość.

Moje artykuły:

Zmiany w oszczędnościach Polaków latem 2023r., czyli nie idź tam gdzie podąża większość.

Lato 2023 roku stanowi pewien przełom na rynku pieniężnym w ogólności a na rynku rocznych obligacji detalicznych w szczególności. „Obligacje Morawieckiego” - hit czy kit? Rok temu w odpowiedzi na galopującą inflację i bardzo niskie oprocentowanie lokat bankowych rząd wprowadził do oferty obligacje roczne (ROR) i dwuletnie (DOR), których oprocentowanie odpowiada wysokości stopy referencyjnej Narodowego…
Czytaj artykuł

Zamów bezpłatną konsultację

szymon.mrugala@phinance.pl

tel. +48 500 519 511

Co mówią o mnie klienci?

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Powiązane artykuły

Kilka istotnych zmian w podatkach

Wchodzimy w Nowy Rok z kilkoma istotnymi zmianami podatkowymi i dodatkowo z kilkoma zapowiedzianymi. Oto kilka z nich: Akcyza na alkohol. Zamiast wcześniej zapowiadanych wzrostów o 5 proc. w latach 2026 i 2027, nowe przepisy wprowadzają podwyżkę o 15 proc. w 2026 r. oraz o 10 proc. w 2027r. Ministerstwo Finansów szacuje, że zmiana ta…
Czytaj artykuł

Ubezpieczenia dla młodych kierowców — kara czy potrzeba?

Wysokie składki ubezpieczeniowe dla młodych kierowców od dawna są tematem sporów, czy nawet frustracji. Dla wielu osób pierwsza wycena OC po uzyskaniu prawa jazdy bywa szokiem. Składka potrafi być kilkukrotnie wyższa niż w przypadku bardziej doświadczonych kierowców. Pojawia się więc pytanie, czy to sprawiedliwe? Czy rzeczywiście chodzi o racjonalną ocenę ryzyka, czy raczej o nieproporcjonalną…
Czytaj artykuł

Gospodarka w równowadze. Wesołych Świąt!

Ostatni miesiąc w roku to czas podsumowań. W analizach i komentarzach ekonomicznych furorę robi termin „złotowłosa gospodarka”. I wcale nie chodzi o hossę na złocie, ani o strzał w dziesiątkę jakim było zbudowanie przez bank centralny rezerw w tym szlachetnym kruszcu. „Goldilocks” (bohaterka brytyjskiej bajki) trafia do domku zamieszkałego przez trzy misie. Ponieważ miłych tych…
Czytaj artykuł

Rynek finansowy u progu 2026: Gospodarka rozpędzona, stopy w dół, surowce na zakręcie

Na rynku surowców złoto wciąż błyszczy, choć rekordowe odkrycia w Chinach mogą zmienić globalny układ sił. Złoty pozostaje stabilny, wspierany osłabieniem dolara. AKCJE Napisanie komentarza ekonomicznego wcale nie jest proste. Jeśli przytoczy się zbyt wiele suchych danych, a mało liryki, możemy znudzić czytelnika. Jeśli przeszarżuje się z kwiecistymi metaforami, odbiorca może być niezadowolony, ze względu…
Czytaj artykuł

Iluzja bezpieczeństwa: Pułapka niedoubezpieczenia w dobie inflacji kosztów budowlanych

W świadomości przeciętnego ubezpieczonego polisa majątkowa jest produktem statycznym – raz zawarta umowa ma chronić dom, mieszkanie lub majątek firmy przez lata, często odnawiana automatycznie na tych samych warunkach. Jako praktyk rynku ubezpieczeniowego obserwuję jednak niebezpieczny trend, który sprawia, że owo poczucie bezpieczeństwa staje się iluzoryczne. Mowa o zjawisku niedoubezpieczenia, które w zderzeniu z drastycznym…
Czytaj artykuł
Dlaczego warto dzielić mieszkania na mniejsze jednostki?

Dlaczego warto dzielić mieszkania na mniejsze jednostki?

Podział mieszkania na dwie lub więcej mniejszych jednostek, takich jak mikrokawalerki, staje się coraz częstszym zjawiskiem w dużych miastach, w których rośnie zapotrzebowanie na kompaktowe i przystępne cenowo lokale. Pozwala to zwiększyć miesięczny dochód z najmu oraz uzyskać wyższą roczną stopę zwrotu z inwestycji. Większy potencjał wynajmu, mniejsze ryzyko – analiza rozwiązania na przykładzie krakowskiego…
Czytaj artykuł

Kij o dwóch końcach. Obligacje korporacyjne jako metoda pozyskania i ulokowania kapitału

Nieudana emisja akcji spółki SMYK, obrazująca wielką słabość polskiego rynku pierwotnego akcji, każe zastanowić się, gdzie jeśli nie poprzez emisję akcji, przedsiębiorcy szukają finansowania? Klasycznie spółki mają trzy podstawowe możliwości pozyskania kapitału. Kredyt bankowy, emisję akcji i emisję obligacji. Nie można nie zauważyć, że w przeciwieństwie do rynku akcji, rynek obligacji korporacyjnych jako miejsce pozyskania…
Czytaj artykuł

Depozyty gospodarstw domowych. Tort do podziału

Od początku roku stopy procentowe NBP spadły aż o 150pb. Serwisy informacyjne zaroiły się naturalną konstatacją o mniejszych ratach kredytowych. Niewiele znajdziemy jednak w informacjach utyskiwania nad zmniejszającym się oprocentowaniem depozytów. Jak ważne dla rynku kapitałowego są spadające stopy zwrotu z depozytów bankowych, pokazywały nam ostatnie hossy giełdowe. Deponenci mogą godzić się na szybko spadające…
Czytaj artykuł

Zobacz również

Oferta dla Firm
Ubezpieczenia zdrowotne
Aplikuj
teraz Bezpłatna
konsultacja