Doradca kredytowy
Oddział Phinance
Ubezpieczenie na życie
Inwestycje kapitału
Programy oszczędnościowe
Ubezpieczenia majątkowe
Kredyty
Oferty pracy w Phinance
Phinance for Athletes
doradca finansowy Szymon Mrugała

Szymon Mrugała

Doradca finansowy

5 ref. Referencje

szymon.mrugala@phinance.pl

tel. +48 500 519 511

https://szymonmrugala.pl/

Ul. Feliksa Radwańskiego 15
30-065 Kraków

O mnie:

Doradca finansowy z 10 letnim doświadczeniem. Jestem autorem bloga finansowego oraz prowadzę edukacyjny kanał na platformie YouTube. Brałem udział jako prelegent w wielu różnych wydarzeniach i konferencjach biznesowych. Opracowałem także kurs online dotyczący kupowania nieruchomości. Wspólnie z moim zespołem aktywnie obsługujemy ponad 500 klientów indywidualnych oraz ponad 50 przedsiębiorstw, oferując kompleksową gamę produktów finansowych, w tym kredytów, ubezpieczeń i inwestycji.

Moim głównym celem jest dostosowywanie odpowiednich rozwiązań finansowych dla moich klientów, uwzględniając różne etapy ich życia prywatnego i działalności biznesowej.

Regularnie przeprowadzam optymalizację istniejących umów finansowych moich klientów, co może polegać na obniżeniu kosztów kredytów lub zmianie ubezpieczeń na korzystniejsze i aktualne. Dzięki temu pomagam zaoszczędzić środki, które można przeznaczyć na dodatkowe oszczędzanie lub inne wydatki.

W czym mogę pomóc?

Kredyty

Nie dostałeś mieszkania od rodziny i nie stać Cię aby kupić swoje lokum za gotówkę? Prawdopodobnie będziesz musiał wziąć kredyt hipoteczny. Warto jednak wiedzieć wcześniej, jak się do niego odpowiednio przygotować i co zrobić, aby nie spłacać długów aż do śmierci.

Ubezpieczenia majątku

Współpracujesz od lat z tym samym agentem ubezpieczeniowym albo ubezpieczasz samochód przez internet? Skąd masz pewność, że ubezpieczenie, które zawarłeś, jest najlepsze na rynku? Towarzystwa ubezpieczeniowe stosują wiele kruczków w umowach i może się zdarzyć, że nie dostaniesz odszkodowania. Podczas spotkania przeanalizuję Twoje ubezpieczenia, żebyś wiedział, za co dokładnie płacisz.

Inwestycje kapitału

Ktoś namówił Cię na program oszczędnościowy obiecując emeryturę pod palmami, a na rachunku ciągle nie widać zysków? Jeśli posiadasz jakąkolwiek polisę inwestycyjną z takich firm, jak Aviva, ING, Metlife, Skandia, Axa, Generali, Compensa i inne to koniecznie musimy się spotkać! Pieniądze należą do Ciebie, dlatego warto o nie zadbać w odpowiedni sposób! Uruchomię właściwe narzędzia służące do zarządzania już posiadanymi programami oszczędnościowymi, aby Twój kapitał mógł stale rosnąć.

Weryfikacja kosztów w Twojej firmie

Prowadzisz działalność gospodarczą i płacisz duży ZUS albo masz spółkę kapitałową i płacisz podatek podwójnie? Na pewno zainteresują Cię sposoby na optymalizację kosztów. Współpracuję z wieloma przedsiębiorcami z wielu branż i posiadam ogromną wiedzę w tym zakresie. Dlatego też chętnie się nią z Tobą podzielę! Skorzystaj z wiedzy i rozwiązań stosowanych przez tysiące innych przedsiębiorców.

Weryfikacja OC zawodów medycznych

Wykupiłeś, jak co roku, ubezpieczenie OC zawodowe proponowane przez Izbę Lekarską? Czy wiesz, że zgodnie z ustawą o ubezpieczeniach obowiązkowych osób wykonujących zawody medyczne ta umowa chroni pacjenta, ale NIE CIEBIE? W razie szkody może się okazać, że będziesz musiał zwrócić odszkodowanie wypłacone przez Towarzystwo Ubezpieczeniowe. To najważniejsza umowa w Twoim życiu! Wybiorę dla Ciebie ubezpieczenie dopasowane do Twojej specjalizacji z wykupionym regresem ubezpieczeniowym.

Programy oszczędnościowe

Generujesz nadwyżki finansowe, masz już zgromadzone oszczędności, ale trzymasz je w banku, bo nie wiesz, co z nimi zrobić? Niestety na lokacie nie ma możliwości pomnażania własnych pieniędzy. Z drugiej strony natomiast inwestycje obarczone są ryzykiem. Dlatego swoimi pieniędzmi powinno się zarządzać według określonych zasad i w zgodzie z własnymi oczekiwaniami. Przedstawię Ci wszystkie możliwości, by następnie dobrać odpowiednie rozwiązanie z sektora bankowego i inwestycyjnego. Dzięki temu Twoje pieniądze zostaną zabezpieczone i będą pracowały na Twoją przyszłość.

Moje artykuły:

Zmiany w oszczędnościach Polaków latem 2023r., czyli nie idź tam gdzie podąża większość.

Lato 2023 roku stanowi pewien przełom na rynku pieniężnym w ogólności a na rynku rocznych obligacji detalicznych w szczególności. „Obligacje Morawieckiego” - hit czy kit? Rok temu w odpowiedzi na galopującą inflację i bardzo niskie oprocentowanie lokat bankowych rząd wprowadził do oferty obligacje roczne (ROR) i dwuletnie (DOR), których oprocentowanie odpowiada wysokości stopy referencyjnej Narodowego…
Czytaj artykuł

Zamów bezpłatną konsultację

szymon.mrugala@phinance.pl

tel. +48 500 519 511

Co mówią o mnie klienci?

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Powiązane artykuły

co to cło? rodzaje cła w Polsce

Co to cło i jakie są jego rodzaje? Polska w światowym zamieszaniu

W czasach kiedy zalewani jesteśmy informacjami z frontu wojny celnej, kiedy cła stały się już nie tylko ważnym pojęciem ekonomicznym, ale używane są także (przede wszystkim?) jako szantaż polityczny. Warto przypomnieć sobie podstawowe informacje: co to właściwie za rodzaj podatku i jakie są zagrożenia lub szanse płynące z ryzykownej polityki celnej amerykańskiej administracji. W tym…
Czytaj artykuł

Podatki bankowe, chipy i spadek ceny ropy – wrześniowy obraz rynków

Lokalne i globalne rynki przenikają się ze światem polityki, podatków i geopolityki – od zmian w CIT i podatku bankowym w Polsce, po interwencje rządu USA w sektorze technologii i energii. Wnioski? Rynki nie zawsze grają tak, jakby podpowiadały fundamenty – czasem o wyniku decyduje polityka, pech czy nieprzewidywalny zwrot wydarzeń. AKCJE Poznań to miasto…
Czytaj artykuł

PPK z rekordem: 40 miliardów złotych aktywów. Co oznacza ten przełom?

9 sierpnia 2025 r. Pracownicze Plany Kapitałowe osiągnęły historyczny poziom – wartość zgromadzonych aktywów przekroczyła 40 miliardów złotych. To symboliczna granica, pokazująca, że program na dobre wpisał się w krajobraz finansowy Polski i staje się jednym z filarów długoterminowego oszczędzania. Jeszcze pod koniec 2024 r. w PPK było 30,24 mld zł. W niespełna osiem miesięcy…
Czytaj artykuł
FED co to

FED – co to? Kompetencje i skład

System Rezerwy Federalnej, powszechnie znany jako FED, odgrywa kluczową rolę w funkcjonowaniu gospodarki USA i w znacznym stopniu wpływa także na sytuację globalną. Jako bank centralny Stanów Zjednoczonych odpowiada za stabilność cen, poziom stóp procentowych oraz politykę pieniężną. W obliczu politycznych napięć i zbliżających się zmian personalnych w jego strukturach warto przypomnieć sobie, jakie są…
Czytaj artykuł
POLSTR - nowy wskaźnik zamiast WIBOR - wykresy

POLSTR zamiast WIBOR – co może oznaczać ta zmiana dla rynku finansowego i kredytobiorców?

W świecie finansów niewiele rzeczy wywołuje tyle emocji, co zmiany w sposobie wyliczania oprocentowania kredytów. Do takich zmian właśnie się zbliżamy. POLSTR – nowy wskaźnik referencyjny – ma na dobre zastąpić dobrze znany WIBOR. Zmiana ta może mieć istotne konsekwencje zarówno dla rynku kredytowego, jak i dla kredytobiorców indywidualnych oraz firm. Czy POLSTR rzeczywiście okaże…
Czytaj artykuł

BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – SIERPIEŃ 2025

Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł
w co inwestowac sierpień 2025

Polityka i surowce. Napięcie na sierpniowych rynkach

WIG20 zbliża się do psychologicznej bariery 3000 pkt, a inwestorzy – mimo widocznych sygnałów ostrzegawczych – trwają w euforii. Surowce wchodzą w fazę turbulencji: miedź gwałtownie traci po decyzjach Trumpa, ropa znów w centrum uwagi. Cła, geopolityka, zaskakujące decyzje banków centralnych – to wszystko tworzy scenerię, która bardziej przypomina taniec nad przepaścią niż spokojny spacer…
Czytaj artykuł
sprzedaz-mieszkan-2025

Spadek stóp procentowych a rynek nieruchomości

Po wyborach prezydenckich RPP odblokowała się i obniżyła stopy procentowe. Obiegowa opinia jest taka, że im niższe stopy procentowe, tym większy popyt na mieszkania, wzrost ich cen i większe zyski deweloperów. Czy tak jest rzeczywiście?  Jak spadek stóp procentowych wpływa na rynek nieruchomości? Ekspansywna polityka pieniężna (obniżanie stopy procentowej) oddziałuje na rynek nieruchomości za pomocą…
Czytaj artykuł

Zobacz również

Oferta dla Firm
Ubezpieczenia zdrowotne
Aplikuj
teraz Bezpłatna
konsultacja