Doradca kredytowy
Oddział Phinance
Ubezpieczenie na życie
Inwestycje kapitału
Programy oszczędnościowe
Ubezpieczenia majątkowe
Kredyty
Oferty pracy w Phinance
Phinance for Athletes
doradca finansowy Szymon Mrugała

Szymon Mrugała

Doradca finansowy

5 ref. Referencje

szymon.mrugala@phinance.pl

tel. +48 500 519 511

https://szymonmrugala.pl/

Ul. Feliksa Radwańskiego 15
30-065 Kraków

O mnie:

Doradca finansowy z 10 letnim doświadczeniem. Jestem autorem bloga finansowego oraz prowadzę edukacyjny kanał na platformie YouTube. Brałem udział jako prelegent w wielu różnych wydarzeniach i konferencjach biznesowych. Opracowałem także kurs online dotyczący kupowania nieruchomości. Wspólnie z moim zespołem aktywnie obsługujemy ponad 500 klientów indywidualnych oraz ponad 50 przedsiębiorstw, oferując kompleksową gamę produktów finansowych, w tym kredytów, ubezpieczeń i inwestycji.

Moim głównym celem jest dostosowywanie odpowiednich rozwiązań finansowych dla moich klientów, uwzględniając różne etapy ich życia prywatnego i działalności biznesowej.

Regularnie przeprowadzam optymalizację istniejących umów finansowych moich klientów, co może polegać na obniżeniu kosztów kredytów lub zmianie ubezpieczeń na korzystniejsze i aktualne. Dzięki temu pomagam zaoszczędzić środki, które można przeznaczyć na dodatkowe oszczędzanie lub inne wydatki.

W czym mogę pomóc?

Kredyty

Nie dostałeś mieszkania od rodziny i nie stać Cię aby kupić swoje lokum za gotówkę? Prawdopodobnie będziesz musiał wziąć kredyt hipoteczny. Warto jednak wiedzieć wcześniej, jak się do niego odpowiednio przygotować i co zrobić, aby nie spłacać długów aż do śmierci.

Ubezpieczenia majątku

Współpracujesz od lat z tym samym agentem ubezpieczeniowym albo ubezpieczasz samochód przez internet? Skąd masz pewność, że ubezpieczenie, które zawarłeś, jest najlepsze na rynku? Towarzystwa ubezpieczeniowe stosują wiele kruczków w umowach i może się zdarzyć, że nie dostaniesz odszkodowania. Podczas spotkania przeanalizuję Twoje ubezpieczenia, żebyś wiedział, za co dokładnie płacisz.

Inwestycje kapitału

Ktoś namówił Cię na program oszczędnościowy obiecując emeryturę pod palmami, a na rachunku ciągle nie widać zysków? Jeśli posiadasz jakąkolwiek polisę inwestycyjną z takich firm, jak Aviva, ING, Metlife, Skandia, Axa, Generali, Compensa i inne to koniecznie musimy się spotkać! Pieniądze należą do Ciebie, dlatego warto o nie zadbać w odpowiedni sposób! Uruchomię właściwe narzędzia służące do zarządzania już posiadanymi programami oszczędnościowymi, aby Twój kapitał mógł stale rosnąć.

Weryfikacja kosztów w Twojej firmie

Prowadzisz działalność gospodarczą i płacisz duży ZUS albo masz spółkę kapitałową i płacisz podatek podwójnie? Na pewno zainteresują Cię sposoby na optymalizację kosztów. Współpracuję z wieloma przedsiębiorcami z wielu branż i posiadam ogromną wiedzę w tym zakresie. Dlatego też chętnie się nią z Tobą podzielę! Skorzystaj z wiedzy i rozwiązań stosowanych przez tysiące innych przedsiębiorców.

Weryfikacja OC zawodów medycznych

Wykupiłeś, jak co roku, ubezpieczenie OC zawodowe proponowane przez Izbę Lekarską? Czy wiesz, że zgodnie z ustawą o ubezpieczeniach obowiązkowych osób wykonujących zawody medyczne ta umowa chroni pacjenta, ale NIE CIEBIE? W razie szkody może się okazać, że będziesz musiał zwrócić odszkodowanie wypłacone przez Towarzystwo Ubezpieczeniowe. To najważniejsza umowa w Twoim życiu! Wybiorę dla Ciebie ubezpieczenie dopasowane do Twojej specjalizacji z wykupionym regresem ubezpieczeniowym.

Programy oszczędnościowe

Generujesz nadwyżki finansowe, masz już zgromadzone oszczędności, ale trzymasz je w banku, bo nie wiesz, co z nimi zrobić? Niestety na lokacie nie ma możliwości pomnażania własnych pieniędzy. Z drugiej strony natomiast inwestycje obarczone są ryzykiem. Dlatego swoimi pieniędzmi powinno się zarządzać według określonych zasad i w zgodzie z własnymi oczekiwaniami. Przedstawię Ci wszystkie możliwości, by następnie dobrać odpowiednie rozwiązanie z sektora bankowego i inwestycyjnego. Dzięki temu Twoje pieniądze zostaną zabezpieczone i będą pracowały na Twoją przyszłość.

Moje artykuły:

Zmiany w oszczędnościach Polaków latem 2023r., czyli nie idź tam gdzie podąża większość.

Lato 2023 roku stanowi pewien przełom na rynku pieniężnym w ogólności a na rynku rocznych obligacji detalicznych w szczególności. „Obligacje Morawieckiego” - hit czy kit? Rok temu w odpowiedzi na galopującą inflację i bardzo niskie oprocentowanie lokat bankowych rząd wprowadził do oferty obligacje roczne (ROR) i dwuletnie (DOR), których oprocentowanie odpowiada wysokości stopy referencyjnej Narodowego…
Czytaj artykuł

Zamów bezpłatną konsultację

szymon.mrugala@phinance.pl

tel. +48 500 519 511

Co mówią o mnie klienci?

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Powiązane artykuły

Po piwersze-Phinance!

Phinance rozpoczyna pierwszą ogólnopolską kampanię wizerunkową. Firma inwestuje w budowę rozpoznawalności marki

Phinance rozpoczyna pierwszą ogólnopolską kampanię wizerunkową. Firma inwestuje w budowę rozpoznawalności marki
Czytaj artykuł

BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – LIPIEC 2026

Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł

Rekord wszech czasów WIG20 coraz bliżej.

Hossa na warszawskiej giełdzie tak bardzo się rozpędziła, że najbardziej rozpoznawalnemu indeksowi tejże giełdy brakuje do rekordowych poziomów już tylko parę procent. To powoduje, znane z finansów behawioralnych, poszukiwanie przez inwestorów „kotwicy”. Odpowiedzi na pytanie, jaki jest aktualny rekord i kiedy został ustanowiony.
Czytaj artykuł
ebook inwestycje

Nie musisz znać Wall Street, żeby zacząć inwestować

Inwestowanie coraz częściej pojawia się w rozmowach o finansach osobistych, budowaniu bezpieczeństwa finansowego i myśleniu o przyszłości. Z jednej strony dostęp do wiedzy jest dziś ogromny, z drugiej - wiele osób, które chcą zacząć, szybko trafia na barierę w postaci trudnych pojęć, niezrozumiałego języka i nadmiaru informacji. Właśnie dlatego stworzyliśmy darmowy ebook, który porządkuje podstawy…
Czytaj artykuł
perspektywy klas aktywów 2026

Rynki w cieniu upałów, „ornitologicznych” dylematów Fed i krypto-krachu

Ekstremalne fale upałów nie tylko paraliżują polską infrastrukturę, ale zdają się również studzić nastroje na GPW, gdzie polskie akcje pozostają „poza grą”, wyczekując korekty w USA. Podczas gdy inwestorzy analizują podział w Fed na „jastrzębie” i „gołębie” w kontekście niepokojącej inflacji PCE, rynek obligacji szuka równowagi przed kluczowymi danymi z amerykańskiego rynku pracy.
Czytaj artykuł

Leasing czy kredyt samochodowy? Co się bardziej opłaca w 2026 roku?

Zakup nowego lub używanego samochodu to poważna decyzja finansowa, przed którą staje wielu Polaków – zarówno przedsiębiorców, jak i osób prywatnych. Rzadko kiedy decydujemy się na zakup pojazdu w całości za gotówkę. Zamiast tego szukamy zewnętrznych form finansowania, które pozwolą rozłożyć wydatek w czasie. Dwoma najpopularniejszymi rozwiązaniami na rynku są leasing oraz kredyt samochodowy (bądź…
Czytaj artykuł
roboty humanoidalne

Spółki o „nieludzkiej twarzy”. Humanoidalny wyścig

Efektowne luminescencje nie zawsze przekładają się na realne wdrożenia biznesowe. Rynek robotów humanoidalnych przeżywa obecnie dynamiczny rozwój, a wyścig o stworzenie komercyjnie dostępnych, dwunożnych maszyn wspieranych przez sztuczną inteligencję toczy się głównie między gigantami technologicznymi w USA oraz dynamicznymi startupami z Chin.
Czytaj artykuł

BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – CZERWIEC 2026

Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł

Zobacz również

Oferta dla Firm
Ubezpieczenia zdrowotne
Aplikuj
teraz Bezpłatna
konsultacja