BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – KWIECIEŃ 2026
Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł 
Klaudia Trajdos
Doradca finansowy
ul. Rakowicka 1/12
31-511 Kraków
O mnie:
Absolwentka Uniwersytetu Jagiellońskiego z zakresu finansów, bankowości i ubezpieczeń. Decyzję o wyborze Phinance S.A podjęłam ze względu na niezależność, która jest warunkiem koniecznym do obiektywnej oceny indywidualnych potrzeb klientów. Dzięki znajomości prawa i obserwacji dynamicznie zmieniającego się rynku finansowego w Polsce dbam o kompleksowe wsparcie w zakresie osiągania celów we wszystkich obszarach życia finansowego. Swoją ambicję zamieniam w inspirację do zabezpieczenia swojego majątku i pomnażania go. Bądź odważny i zacznij kształtować swoją przyszłość już dziś!
W pracy cechuję się rzetelnością, niezawodnością, przejrzystością i zaufaniem. Na podstawie analizy kieruję się indywidualnym podejściem do każdego klienta. Dobieram optymalne rozwiązania tak, aby najlepiej dostosować produkty pod potrzeby. Długotrwałe relacje z klientem oparte na profesjonalizmie to dla mnie priorytet! Dbam o to, aby moje doradztwo i ochrona klientów była solidna, i skuteczna. Razem zbudujemy strategię, która zapewni Ci stabilność finansową i rozwój w przyszłości.
Świadczę wsparcie w obszarze kontroli i negocjacji posiadanych ubezpieczeń, ale również doradzam nowe możliwości. Pomagam klientom indywidualnym oraz firmom w planowaniu inwestycji, oszczędności, zarządzaniu ryzykiem, i dywersyfikacji portfela inwestycyjnego. Doradzam w wyborze formy zabezpieczenia majątkowego, życia oraz zdrowia.
Skontaktuj się ze mną, by rozpocząć współpracę opartą na solidnych fundamentach.
➡️ Skorzystaj z mojego rabatu i kup ubezpieczenie online 10% taniej z kodem: 5626577
- Płynność finansowa – sprawdzenie budżetu oraz obecnych umów (ich jakości oraz kosztów)
- Zabezpieczenie płynności finansowej – w sferze pieniędzy, zdrowia oraz majątku
- Zabezpieczenie przyszłej płynności finansowej – omawiamy plany i marzenia
- Inwestycje – budowa i dywersyfikacja portfela inwestycyjnego stworzonego z nadwyżek finansowych
Obecnie czuję się szczęśliwa, mając możliwość pomagać ludziom w osiąganiu ich finansowych celów, a przy okazji realizować własne marzenia.
W czym mogę Ci pomóc?
Ubezpieczenia zdrowotne
Ubezpieczenia na życie
Ubezpieczenia komunikacyjne
Ubezpieczenia majątkowe
Oferta dla firm
Inwestycje kapitału
Kredyty
Programy oszczędnościowe
Leasing
Jak ważne są MIFIDowe regulacje? Kara dla XTB S.A.
Komisja Nadzoru Finansowego podjęła 30 marca 2026 roku decyzję o nałożeniu na giganta rynkowego, spółkę XTB S.A., kary pieniężnej w wysokości 20 milionów złotych. Decyzja ta wywołała ogromne poruszenie w środowisku niezależnej dystrybucji, uderzając w podmiot o doskonałej kondycji finansowej. Nadzorca sformułował cztery kluczowe zarzuty.
Czytaj artykuł
Zmiana barw w branży finansowej bez utraty portfela i dochodów? Zobacz, jak zabezpieczamy start naszych partnerów
Zmiana firmy w branży finansowej to rzadko powód do radości. Zazwyczaj to brutalny restart. Tracisz portfel klientów, który budowałeś latami. Spadają Twoje dochody. Zaczynasz od zera, skrępowany nowymi planami sprzedażowymi. Większość doświadczonych specjalistów i managerów woli znosić stagnację w obecnym miejscu pracy, niż zaryzykować ten skok w przepaść.
Czytaj artykuł
Otoczenie prawne giełd kryptowalutowych w Polsce.
Problemy giełdy Zondakrypto, mającej polskie korzenie, obniżają słabość systemową rynku aktywów cyfrowych w Polsce. Brak transparentnych wymogów dla pośredników oraz realnego nadzoru sprawia, że inwestorzy mierzą się z ryzykiem wykraczającym poza zwykłe decyzje rynkowe. W obliczu kłopotów z wypłatami środków przez jedną z największych platform w regionie, kluczowe staje się pytanie o skuteczność europejskich regulacji MAR oraz potrzebę wprowadzenia krajowych przepisów chroniących interesy ponad miliona klientów.
Czytaj artykuł
Hel, ropa i hossa AI. Co czeka nas wiosną?
Dziś rynek finansowy zderza się z brutalnym prymatem surowców nad technologią: od niedoboru helu mającego wpływ również na branżę AI, po cenę ropy. Podczas gdy globalni inwestorzy drżą przed widmem stagflacji wywołanej eskalacją na Bliskim Wschodzie, polski rynek kapitałowy dryfuje między rekordowymi wypłatami dywidend a trudnym stanem finansów publicznych. AKCJE W grze mamy dwa skrajne…
Czytaj artykuł
Sprzedaż i zakup mieszkania jednocześnie. Jak przeprowadzić jedną z najtrudniejszych transakcji na rynku nieruchomości?
Zamiana mieszkania na dom, czyli sprzedaż i zakup jednocześnie, to jedna z najbardziej wymagających operacji na rynku nieruchomości. To tzw. transakcja łączona – proces, w którym wszystko musi być precyzyjnie zaplanowane: finanse, terminy, decyzje i współpraca wielu specjalistów.
Czytaj artykuł
Weksle inwestycyjne
Kara nałożona przez UOKiK na Aforti Holding zwraca uwagę na rosnący problem weksli inwestycyjnych. Choć nie są one instrumentami finansowymi i nie podlegają nadzorowi KNF, coraz częściej pojawiają się jako forma inwestycji. Jak działają i jakie ryzyko ponosi inwestor?
Czytaj artykuł
Technologie wspierające pracę doradców finansowych
Kluczowe jest założenie: systemy i narzędzia mają upraszczać pracę i skracać drogę do klienta. Dlatego podstawowym narzędziem doradców Phinance jest PhiDoradca– rozbudowany system CRM, który łączy zarządzanie relacjami z klientami, planowanie spotkań, analizę potrzeb, przygotowanie propozycji oraz obsługę obowiązków regulacyjnych, takich jak APK czy AML.
Czytaj artykuł
