STATYSTYCZNY PROFIL POLSKIEGO INWESTORA. W CO INWESTUJEMY, JAKIE MAMY PODEJŚCIE DO RYZYKA?

07 czerwca 2022

Jaki jest statystyczny profil polskiego inwestora? W co chce inwestować, czy boi się ryzyka? Odpowiedź na te pytania jest kluczowa w procesie poznania potrzeb i budowania adekwatnej dla klientów oferty, a wnioski mają zasadniczy wpływ na kształt rynku.

Polak Inwestor to projekt badawczy mający na celu poznanie preferencji inwestycyjnych Polaków, obszarów zainteresowania inwestycjami oraz barier stojących na drodze do aktywnego udziału w rynku finansowym.

Poniżej przedstawię jedynie profil inwestora, który rysuje się wg najczęściej udzielanych odpowiedzi respondentów, po to, aby zostawić zwięzły obraz inwestycyjnego profilu Polaka. W badaniu wzięło udział 1045 osób i zostało przeprowadzone w okresie marzec-kwiecień 2022. Zachęcam do zapoznania się z pełną treścią Raportu, który dostępny jest na stronie www.polak-inwestor.pl   

Zatem jest wygląda statystyczny inwestor z Polski?

  • Inwestuje, ale nieregularnie (33% odpowiedzi)
  • Jego wiedza na temat inwestycji jest podstawowa, w niektórych obszarach odrobinę szersza, ale nadal nieusystematyzowana i fragmentaryczna (37% odpowiedzi)
  • Decyzje inwestycyjne podejmuje kilka razy w roku (40% odpowiedzi) w oparciu o swoją analizę i wiedzę (40% odpowiedzi)
  • Do inwestycji skłania go najbardziej chęć ochrony wartości zgromadzonych środków przez inflacją (70% odpowiedzi)
  • Kwoty zainwestowane (bez nieruchomości) mieszczą się w przedziale od 100 do 500 tys. zł (27% odpowiedzi), zaś wartość inwestycji w nieruchomości mieści się w przedziale do 100 tys. zł (48% odpowiedzi)
  • W portfelu nowego inwestora znalazłyby się dzisiaj Nieruchomości (24% odpowiedzi), obligacje skarbowe (21% odpowiedzi) oraz metale szlachetne (złoto, srebro) - (20% odpowiedzi)
  • Rozpoczęcie inwestycji w nieznany instrument finansowy inwestor rozpocząłby pod warunkiem przejrzystej informacji i niskiej kwoty wejścia (ponad 50% odpowiedzi)
  • Inwestor ufa w dany instrument finansowy dzięki transparentnej ofercie i solidnym analizom ekspertów (ponad 50% odpowiedzi)
  • Informacje o rynku inwestycyjnym zdobywa online (60% odpowiedzi) na portalach specjalistycznych (33% odpowiedzi)
  • Do oszczędzania w ramach PPK skłoniłoby ją/jego dopłaty ze strony państwa i pracodawcy (ponad 50% odpowiedzi)
  • Wojna na Ukrainie spowodowała rozważne podejmowanie decyzji inwestycyjnych oraz baczne obserwowanie otoczenia (45% odpowiedzi)

Bariery inwestycyjne -  dlaczego niewielu Polaków inwestuje? 

Skoro znamy już profil statystycznego Inwestora – Polaka warto sprawdzić, co kryje się za tym, że Polacy jednak nie inwestują w sposób powszechny. Tymi przyczynami są:

  • Strach przed utratą środków (prawie połowa badanych)
  • Brak kapitału (ponad połowa badanych)

Polaka do inwestycji skłoniłaby niska kwota inwestycji (50% badanych) oraz proste informacje o inwestycji (50% badanych).

Poniżej przedstawiam także kluczowe statystyki demograficzne dotyczące badanej grupy Respondentów:

  • Pracuje na umowie o pracę (57% Respondentów) lub posiada własną działalność gospodarczą (18% Respondentów)
  • Miesięczne średnie zarobki netto gospodarstwa domowego mieszczą się w przedziale do 5 do  10 tys. zł (39% Respondentów)
  • 54% Respondentów ma od 30 do 49 lat
  • 63% to mężczyźni badanych, 47% to badanych kobiety 
  • 61% Respondentów ma wykształcenie wyższe
  • 20% Respondentów mieszka w mieście powyżej 1 mln mieszkańców, 39% w miastach od 0,1 do 1 mln mieszkańców; 33% Respondentów mieszka w miastach do 50 tys. mieszkańców.

Zachęcam do zapoznania się z pełną treścią raportu.

Więcej o inwestowaniu kapitału znajdziesz tutaj, sprawdź!

Grzegorz Kaliszuk

Dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych w Phinance S.A.

Powiązane artykuły

Sztuczna inteligencja i jej wpływ na rynek pracy

Sztuczna inteligencja a rynek pracy: Jak “AI” zrewolucjonizuje rynek?

Wprowadzenie Godzina poranna. Telewizja biznesowa. Rozmowa prowadzącego z dwoma Gośćmi porannego programu: „Panowie. Czy wyobrażacie sobie sytuację, w której jedna sztuczna inteligencja zadaje pytanie, a dwie inne sztuczne inteligencje w formie pozorowanego sporu na nie odpowiadają…? A my w tym czasie pilibyśmy kawę…” Automatyzacja procesów i rosnące znaczenie sztucznej inteligencji Automatyzacja procesów, rosnące znaczenie robotów…
Czytaj artykuł
akcje na giełdzie - ocena perspektywy na przyszłość

Złoty czas surowców i hossa na rynku akcji, a jak zachowają się stopy procentowe?

Po oszałamiającym kwietniu, gdy rynki finansowe wciąż zaliczają wzrosty, nadchodzi czas na refleksję nad tym, co przyniesie maj. Co kolejne miesiące przyniosą na giełdzie i czy obligacje stają się obszarem zwiększonego zainteresowania inwestorów? Jednocześnie surowce nadal pozostają w tendencji wzrostowej, gdzie upatrujemy teraz główne szanse, a gdzie kryją się potencjalne zagrożenia? Wszystko to skłania do…
Czytaj artykuł

FED a stopy procentowe: co dalej z rynkowymi trendami?

Czy najgwałtowniejszy cykl podwyżek stóp procentowych w USA od 1981 roku na pewno dobiegł końca? Łącznie od marca 2022 roku do lipca 2023 roku stopa funduszy federalnych została podniesiona o 525 pb. W poprzednich dwóch cyklach zacieśniania polityki monetarnej (w latach 2004-06 i 2015-18) stopy były podnoszone tylko po 25 pb. Co więcej, po raz…
Czytaj artykuł
Obligacje detaliczne COI i EDO

Inflacja i jej wpływ na oprocentowanie obligacji detalicznych.

Inwestowanie jest procesem ciągłym, polegającym na nieustannym analizowaniu, planowaniu, wykonywaniu transakcji oraz ich późniejszej ocenie. Przez długi czas, liczony w latach, poważną konkurencją dla funduszy inwestycyjnych budowanych na obligacjach skarbowych hurtowych były obligacje detaliczne indeksowane inflacją, których wyłącznym dystrybutorem jest PKOBP i PEKAO SA.  Podczas gdy największy fundusz obligacji skarbowych zgromadził 2,5 mld, w samym…
Czytaj artykuł

Obniżki stóp procentowych, rekordowe dywidendy i kurs złotego w cieniu zarzutów dla prezesa NBP

Historycznie najwyższe wypłaty dywidend i zbliżające się zmiany wysokości stóp procentowych - czego w perspektywie miesiąca możemy spodziewać się na rynkach inwestycyjnych? AKCJE Z perspektywy scenariusza bazowego, zakładanego na początku roku dla notowań akcji na giełdach, oddalające się w USA obniżki stóp procentowych, to bardzo dobra wiadomość. Coraz bardziej widoczna staje się możliwość dalszych wzrostów…
Czytaj artykuł

Hipoteka a zwrot prowizji bankowej: Jak odzyskać pieniądze po wcześniejszej spłacie kredytu?

Prowizja bankowa to opłata za korzystanie z usług instytucji. Zaciągając kredyt hipoteczny, często musimy zapłacić za rozpatrzenie wniosku, uruchomienie kredytu albo spłatę zobowiązania przed terminem. Przepisy umożliwiają kredytobiorcy odzyskanie części prowizji, jeśli spłaca zobowiązanie wcześniej. Jak uzyskać zwrot od banku? Zwrot prowizji za wcześniejszą spłatę – przepisy W Polsce kwestie związane z kredytem hipotecznym reguluje…
Czytaj artykuł
dywidenda a procedury walnego zgromadzenia 2024

Wiosenne porządki z nadzieją na letnie zbiory – rzecz o dywidendzie

Na giełdzie trwa hossa, zapowiadająca rekordowe wyniki spółek. Warto przypomnieć sobie więc, zasady podziału zysków dla akcjonariuszy w formie dywidendy. Przygotować się do letnich zbiorów porządkując terminy i zasady na jakich podstawowe prawo akcjonariuszy czyli dywidenda jest realizowane.  Dywidenda kojarzy się z wypłatą pieniędzy i taką formę przybiera w przypadku spółek notowanych na giełdzie. Dywidendy…
Czytaj artykuł
Program mieszkanie na start - nowy projekt rządowy 2024

Program Mieszkanie na start: Nowy rządowy projekt zastępujący Bezpieczny kredyt 2 proc. – Jakie są jego założenia?

Warunki kredytu Mieszkanie na start Program Mieszkanie na start polega na dopłatach do rat kredytu. Ich wysokość ma być zależna od wielkości gospodarstwa domowego i naliczana do ustalonego poziomu kapitału. Program nie zakłada limitu wysokości kredytu, a dotacje mają obowiązywać przez 10 lat. Środki będzie można przeznaczyć na: zakup mieszkania albo domu jednorodzinnego z rynku…
Czytaj artykuł

Zobacz również