Doradca kredytowy
Biuro Phinance
Ubezpieczenie na życie
Inwestycje kapitału
Programy oszczędnościowe
Ubezpieczenia majątkowe
Kredyty
Oferty pracy w Phinance
Phinance for Athletes
Table Of Contents[ Show ]
  1. Zatem jest wygląda statystyczny inwestor z Polski?
  2. Bariery inwestycyjne -  dlaczego niewielu Polaków inwestuje? 
  3. Grzegorz Kaliszuk

STATYSTYCZNY PROFIL POLSKIEGO INWESTORA. W CO INWESTUJEMY, JAKIE MAMY PODEJŚCIE DO RYZYKA?

Blog
07 czerwca 2022

Jaki jest statystyczny profil polskiego inwestora? W co chce inwestować, czy boi się ryzyka? Odpowiedź na te pytania jest kluczowa w procesie poznania potrzeb i budowania adekwatnej dla klientów oferty, a wnioski mają zasadniczy wpływ na kształt rynku.

Polak Inwestor to projekt badawczy mający na celu poznanie preferencji inwestycyjnych Polaków, obszarów zainteresowania inwestycjami oraz barier stojących na drodze do aktywnego udziału w rynku finansowym.

Poniżej przedstawię jedynie profil inwestora, który rysuje się wg najczęściej udzielanych odpowiedzi respondentów, po to, aby zostawić zwięzły obraz inwestycyjnego profilu Polaka. W badaniu wzięło udział 1045 osób i zostało przeprowadzone w okresie marzec-kwiecień 2022. Zachęcam do zapoznania się z pełną treścią Raportu, który dostępny jest na stronie www.polak-inwestor.pl   

Zatem jest wygląda statystyczny inwestor z Polski?

  • Inwestuje, ale nieregularnie (33% odpowiedzi)
  • Jego wiedza na temat inwestycji jest podstawowa, w niektórych obszarach odrobinę szersza, ale nadal nieusystematyzowana i fragmentaryczna (37% odpowiedzi)
  • Decyzje inwestycyjne podejmuje kilka razy w roku (40% odpowiedzi) w oparciu o swoją analizę i wiedzę (40% odpowiedzi)
  • Do inwestycji skłania go najbardziej chęć ochrony wartości zgromadzonych środków przez inflacją (70% odpowiedzi)
  • Kwoty zainwestowane (bez nieruchomości) mieszczą się w przedziale od 100 do 500 tys. zł (27% odpowiedzi), zaś wartość inwestycji w nieruchomości mieści się w przedziale do 100 tys. zł (48% odpowiedzi)
  • W portfelu nowego inwestora znalazłyby się dzisiaj Nieruchomości (24% odpowiedzi), obligacje skarbowe (21% odpowiedzi) oraz metale szlachetne (złoto, srebro) - (20% odpowiedzi)
  • Rozpoczęcie inwestycji w nieznany instrument finansowy inwestor rozpocząłby pod warunkiem przejrzystej informacji i niskiej kwoty wejścia (ponad 50% odpowiedzi)
  • Inwestor ufa w dany instrument finansowy dzięki transparentnej ofercie i solidnym analizom ekspertów (ponad 50% odpowiedzi)
  • Informacje o rynku inwestycyjnym zdobywa online (60% odpowiedzi) na portalach specjalistycznych (33% odpowiedzi)
  • Do oszczędzania w ramach PPK skłoniłoby ją/jego dopłaty ze strony państwa i pracodawcy (ponad 50% odpowiedzi)
  • Wojna na Ukrainie spowodowała rozważne podejmowanie decyzji inwestycyjnych oraz baczne obserwowanie otoczenia (45% odpowiedzi)

Bariery inwestycyjne -  dlaczego niewielu Polaków inwestuje? 

Skoro znamy już profil statystycznego Inwestora – Polaka warto sprawdzić, co kryje się za tym, że Polacy jednak nie inwestują w sposób powszechny. Tymi przyczynami są:

  • Strach przed utratą środków (prawie połowa badanych)
  • Brak kapitału (ponad połowa badanych)

Polaka do inwestycji skłoniłaby niska kwota inwestycji (50% badanych) oraz proste informacje o inwestycji (50% badanych).

Poniżej przedstawiam także kluczowe statystyki demograficzne dotyczące badanej grupy Respondentów:

  • Pracuje na umowie o pracę (57% Respondentów) lub posiada własną działalność gospodarczą (18% Respondentów)
  • Miesięczne średnie zarobki netto gospodarstwa domowego mieszczą się w przedziale do 5 do  10 tys. zł (39% Respondentów)
  • 54% Respondentów ma od 30 do 49 lat
  • 63% to mężczyźni badanych, 47% to badanych kobiety 
  • 61% Respondentów ma wykształcenie wyższe
  • 20% Respondentów mieszka w mieście powyżej 1 mln mieszkańców, 39% w miastach od 0,1 do 1 mln mieszkańców; 33% Respondentów mieszka w miastach do 50 tys. mieszkańców.

Zachęcam do zapoznania się z pełną treścią raportu.

Więcej o inwestowaniu kapitału znajdziesz tutaj, sprawdź!

Grzegorz Kaliszuk

Dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych w Phinance S.A.

Anna Dudzińska
Digital Marketing Manager
Phinance S.A.

+48 661 340 155
anna.dudzinska@phinance.pl

Powiązane artykuły

Jesienne chmury nad rynkiem: Rekordy WIG20 w cieniu budżetowej dziury i naftowego niepokoju

AKCJE „Seminarium Phinance 2026” odbywające się w równo z zakończeniem wakacji, w przepięknej scenerii polskich Tatr, dobiegło końca. Nie chcąc pisać truizmów o niezapomnianej energii i innych takich, przywołam wiadomość, która zelektryzowała wszystkich uczestników. Otóż Ojcowie, Założyciele Phinance oznajmili urbi et orbi, że Nasza Spółka zostaje partnerem oficjalnym Reprezentacji Polski w piłce nożnej. Skoro tak,…
Czytaj artykuł
podwyżka gazu na zime 2026

O zimie latem. Cena gazu na maksimach.

Dlaczego cena gazu jest szczególnie ważna w krajach UE? Polska oraz pozostałe kraje europejskie są silnie uzależnione od wahań cen surowców, ponieważ ich gospodarki opierają się na imporcie energii. Surowiec ten napędza produkcję energii, ogrzewanie oraz kluczowe gałęzie przemysłu, takie jak rolnictwo i produkcję żywności. Chłodne jesienne wieczory w końcu nadejdą. A to właśnie gaz…
Czytaj artykuł

PZPN gra z Phinance. Nowy Partner piłkarskiej reprezentacji Polski

Polski Związek Piłki Nożnej gra z Phinance S.A.! Firma zajmująca się doradztwem finansowym zyskuje tytuł nowego Partnera piłkarskiej reprezentacji Polski. – Bardzo się cieszymy, że reprezentacja narodowa zyskuje nowego Partnera. Firma Phinance S.A. jest marką uznaną na rynku w swojej branży, działając już ponad dwie dekady. Wszyscy wierzymy, że nasza współpraca będzie pełna sukcesów i wielkich radości –…
Czytaj artykuł

BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – SIERPIEŃ 2026

Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł
Oszczędności do 100 tys. zł bez podatku Belki, ale z nową daniną. Jak zadziałają konta OKI?

Oszczędności do 100 tys. zł bez podatku Belki, ale z nową daniną. Jak zadziałają konta OKI?

Od stycznia 2027 roku na polskim rynku zadebiutują Osobiste Konta Inwestycyjne (OKI). Choć obiecana w kampanii wyborczej likwidacja podatku Belki nie wejdzie w życie, nowe rozwiązanie przyniesie ulgę podatkową dla oszczędności i inwestycji do kwoty 100 000 zł. Nowością, która może zaskoczyć inwestorów, jest jednak wprowadzenie zupełnie nowej daniny – podatku od wartości aktywów.
Czytaj artykuł

WIG20 na szczytach, dług w opałach i złoty głód NBP – czy hossa przetrwa jesień?

Podczas gdy polska giełda, na przekór korekcie w sektorze technologicznym w USA, zmierza po 19 latach w stronę historycznych rekordów (All Time High), na zapleczu rodzimego rynku finansowego rozgrywa się cichy dramat. WIG20 pręży muskuły, wspierany perspektywą Osobistych Kont Inwestycyjnych, jednak sytuacja na polskim długu skarbowym staje się alarmująca – rentowność dziesięcioletnich obligacji zbliża się do 6%, co stawia nas w ogonie Europy, za Węgrami czy Rumunią.
Czytaj artykuł

Mistrzostwa świata w piłce nożnej. Kto wygrał?

Cały świat wstrzymał oddech, gdy Ferran Torres strzelił w dogrywce mistrzostw świata gola Argentyńczykom i przechylił szalę zwycięstwa, a i sportowej sprawiedliwości, we właściwą stronę. Przez blisko miesiąc, także finansiści pogrążyli się w piłkarskim świecie, a na plan dalszy zeszła fatalna sytuacja geopolityczna. Jak bardzo opłaca się organizacja mistrzostw świata? Świat obiegła informacją, że cena…
Czytaj artykuł
Po piwersze-Phinance!

Phinance rozpoczyna pierwszą ogólnopolską kampanię wizerunkową. Firma inwestuje w budowę rozpoznawalności marki

Phinance rozpoczyna pierwszą ogólnopolską kampanię wizerunkową. Firma inwestuje w budowę rozpoznawalności marki
Czytaj artykuł

Zobacz również

Ubezpieczenia zdrowotne
Oferta dla Firm
Aplikuj
teraz Bezpłatna
konsultacja