Doradca kredytowy
Biuro Phinance
Ubezpieczenie na życie
Inwestycje kapitału
Programy oszczędnościowe
Ubezpieczenia majątkowe
Kredyty
Oferty pracy w Phinance
Phinance for Athletes
Table Of Contents[ Show ]
  1. Zatem jest wygląda statystyczny inwestor z Polski?
  2. Bariery inwestycyjne -  dlaczego niewielu Polaków inwestuje? 
  3. Grzegorz Kaliszuk

STATYSTYCZNY PROFIL POLSKIEGO INWESTORA. W CO INWESTUJEMY, JAKIE MAMY PODEJŚCIE DO RYZYKA?

Blog
07 czerwca 2022

Jaki jest statystyczny profil polskiego inwestora? W co chce inwestować, czy boi się ryzyka? Odpowiedź na te pytania jest kluczowa w procesie poznania potrzeb i budowania adekwatnej dla klientów oferty, a wnioski mają zasadniczy wpływ na kształt rynku.

Polak Inwestor to projekt badawczy mający na celu poznanie preferencji inwestycyjnych Polaków, obszarów zainteresowania inwestycjami oraz barier stojących na drodze do aktywnego udziału w rynku finansowym.

Poniżej przedstawię jedynie profil inwestora, który rysuje się wg najczęściej udzielanych odpowiedzi respondentów, po to, aby zostawić zwięzły obraz inwestycyjnego profilu Polaka. W badaniu wzięło udział 1045 osób i zostało przeprowadzone w okresie marzec-kwiecień 2022. Zachęcam do zapoznania się z pełną treścią Raportu, który dostępny jest na stronie www.polak-inwestor.pl   

Zatem jest wygląda statystyczny inwestor z Polski?

  • Inwestuje, ale nieregularnie (33% odpowiedzi)
  • Jego wiedza na temat inwestycji jest podstawowa, w niektórych obszarach odrobinę szersza, ale nadal nieusystematyzowana i fragmentaryczna (37% odpowiedzi)
  • Decyzje inwestycyjne podejmuje kilka razy w roku (40% odpowiedzi) w oparciu o swoją analizę i wiedzę (40% odpowiedzi)
  • Do inwestycji skłania go najbardziej chęć ochrony wartości zgromadzonych środków przez inflacją (70% odpowiedzi)
  • Kwoty zainwestowane (bez nieruchomości) mieszczą się w przedziale od 100 do 500 tys. zł (27% odpowiedzi), zaś wartość inwestycji w nieruchomości mieści się w przedziale do 100 tys. zł (48% odpowiedzi)
  • W portfelu nowego inwestora znalazłyby się dzisiaj Nieruchomości (24% odpowiedzi), obligacje skarbowe (21% odpowiedzi) oraz metale szlachetne (złoto, srebro) - (20% odpowiedzi)
  • Rozpoczęcie inwestycji w nieznany instrument finansowy inwestor rozpocząłby pod warunkiem przejrzystej informacji i niskiej kwoty wejścia (ponad 50% odpowiedzi)
  • Inwestor ufa w dany instrument finansowy dzięki transparentnej ofercie i solidnym analizom ekspertów (ponad 50% odpowiedzi)
  • Informacje o rynku inwestycyjnym zdobywa online (60% odpowiedzi) na portalach specjalistycznych (33% odpowiedzi)
  • Do oszczędzania w ramach PPK skłoniłoby ją/jego dopłaty ze strony państwa i pracodawcy (ponad 50% odpowiedzi)
  • Wojna na Ukrainie spowodowała rozważne podejmowanie decyzji inwestycyjnych oraz baczne obserwowanie otoczenia (45% odpowiedzi)

Bariery inwestycyjne -  dlaczego niewielu Polaków inwestuje? 

Skoro znamy już profil statystycznego Inwestora – Polaka warto sprawdzić, co kryje się za tym, że Polacy jednak nie inwestują w sposób powszechny. Tymi przyczynami są:

  • Strach przed utratą środków (prawie połowa badanych)
  • Brak kapitału (ponad połowa badanych)

Polaka do inwestycji skłoniłaby niska kwota inwestycji (50% badanych) oraz proste informacje o inwestycji (50% badanych).

Poniżej przedstawiam także kluczowe statystyki demograficzne dotyczące badanej grupy Respondentów:

  • Pracuje na umowie o pracę (57% Respondentów) lub posiada własną działalność gospodarczą (18% Respondentów)
  • Miesięczne średnie zarobki netto gospodarstwa domowego mieszczą się w przedziale do 5 do  10 tys. zł (39% Respondentów)
  • 54% Respondentów ma od 30 do 49 lat
  • 63% to mężczyźni badanych, 47% to badanych kobiety 
  • 61% Respondentów ma wykształcenie wyższe
  • 20% Respondentów mieszka w mieście powyżej 1 mln mieszkańców, 39% w miastach od 0,1 do 1 mln mieszkańców; 33% Respondentów mieszka w miastach do 50 tys. mieszkańców.

Zachęcam do zapoznania się z pełną treścią raportu.

Więcej o inwestowaniu kapitału znajdziesz tutaj, sprawdź!

Grzegorz Kaliszuk

Dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych w Phinance S.A.

Anna Dudzińska
Digital Marketing Manager
Phinance S.A.

+48 661 340 155
anna.dudzinska@phinance.pl

Powiązane artykuły

kredyt na budowę domu

Kredyt na budowę domu systemem gospodarczym: kosztorys, transze i inspekcje banku

Budowa domu systemem gospodarczym, czyli samodzielne organizowanie ekip budowlanych, zakup materiałów i tworzenie harmonogramu prac, bez jednego generalnego wykonawcy odpowiedzialnego za całość, daje inwestorowi pełną kontrolę nad kosztami. Z perspektywy banku wygląda to jednak zupełnie inaczej niż zakup gotowego mieszkania. Bank nie wypłaca całej kwoty od razu, tylko monitoruje postęp prac krok po kroku, a…
Czytaj artykuł
karta kredytowa

Karta kredytowa, limit w koncie i płatności odroczone a zdolność hipoteczna

Wielu kredytobiorców jest przekonanych, że skoro nie mają zadłużenia na karcie kredytowej, to karta w ogóle nie ma znaczenia dla wniosku o kredyt hipoteczny. To jedno z częstszych nieporozumień w procesie kredytowym. Bank patrzy nie tylko na to, ile faktycznie jesteś winien, ale też na to, ile mógłbyś być winien w każdej chwili. Limit w…
Czytaj artykuł
marża kredytu

Jak obniżyć marżę kredytu w obecnym banku bez refinansowania?

Wielu kredytobiorców zakłada, że jedynym sposobem na obniżenie kosztów kredytu hipotecznego jest przeniesienie go do innego banku. Tymczasem w wielu przypadkach da się osiągnąć podobny efekt bez zmiany kredytodawcy, czyli przez renegocjację warunków w banku, w którym kredyt już funkcjonuje. To rozwiązanie prostsze, szybsze i tańsze niż refinansowanie, choć nie zawsze możliwe do wynegocjowania. Pokazujemy,…
Czytaj artykuł
nadpłata kredytu hipotecznego

Nadpłata kredytu hipotecznego: skrócić okres czy obniżyć ratę?

Kredytobiorca, który zgromadził dodatkowe środki, prędzej czy później staje przed pytaniem, jak najlepiej je wykorzystać. Nadpłata kredytu hipotecznego niemal zawsze się opłaca w tym sensie, że obniża saldo zadłużenia i ogranicza sumę odsetek. Prawdziwy wybór dotyczy jednak czegoś innego: czy bank ma skrócić okres kredytowania, czy obniżyć wysokość miesięcznej raty. To decyzja, która w dłuższej…
Czytaj artykuł
okres stałego oprocentowania

Co dzieje się po zakończeniu 5-letniego okresu stałego oprocentowania kredytu?

Zbliżający się koniec okresu stałego oprocentowania budzi niepokój wielu kredytobiorców. Przez lata rata była przewidywalna, a teraz pojawia się niewiadoma. To naturalna reakcja, ale warto wiedzieć, że nic nie dzieje się automatycznie i bez ostrzeżenia. Bank ma obowiązek poinformować Cię z wyprzedzeniem o zbliżającym się końcu okresu stałej stopy i przedstawić dostępne opcje. Masz też…
Czytaj artykuł
kredyt hipoteczny po rozwodzie

Jak przepisać kredyt hipoteczny na jednego małżonka po rozwodzie?

Rozwód kończy małżeństwo, ale nie kończy zobowiązania wobec banku. To jedna z pierwszych rzeczy, którą warto sobie uświadomić, planując dalsze kroki. Jeśli oboje małżonkowie podpisali umowę kredytową na kredyt hipoteczny, bank nadal traktuje ich jako współkredytobiorców, niezależnie od tego, co ustalicie między sobą albo co orzeknie sąd w sprawie o podział majątku. Dobra wiadomość jest…
Czytaj artykuł
złoty polski

Globalne zawirowania i polskie wyzwania: Od wstrząsu w Stambule po presję na złotego

Od analogii piłkarskich na polskiej giełdzie i pęknięcia bańki na indeksie w Turcji, przez koszty obsługi polskiego długu sięgające 107 mld zł i decyzje amerykańskiego Fed, aż po prognozy dla cen ropy oraz dylematy RPP rodem z „Lalki” Prusa.
Czytaj artykuł
kredyt hipoteczny B2B

Kredyt hipoteczny dla osoby na B2B lub prowadzącej JDG: jak bank liczy dochód?

Przedsiębiorca prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą lub rozliczający się z kontrahentem w modelu B2B nie jest dla banku mniej korzystnym kredytobiorcą niż osoba zatrudniona na etacie. Z pewnością jest jednak klientem, którego dochód wymaga innego sposobu analizy i obliczenia. Zamiast jednego zaświadczenia o zarobkach osoby na B2B bank sięga po dokumenty księgowe, sprawdza formę opodatkowania, historię…
Czytaj artykuł

Zobacz również

Ubezpieczenia zdrowotne
Oferta dla Firm
Aplikuj
teraz Bezpłatna
konsultacja