![](https://phinance.pl/wp-content/uploads/2024/08/prestizowe-osiedla-w-Polsce.png)
Ekspozycja na amerykański rynek akcji a oferta Phinance S. A.
![inwestowanie w USA co się opłaca](https://phinance.pl/wp-content/uploads/2024/08/inwestowanie-w-usa-co-sie-oplaca-opinia-eksperta-Phinance.png)
Amerykański rynek akcji jest jednym z najbardziej rozwiniętych i dynamicznych rynków na świecie, przyciągając inwestorów z różnych części globu, w tym również z Polski. Jego ogromna kapitalizacja, płynność oraz innowacyjność sprawiają, że jest on atrakcyjnym celem dla inwestorów poszukujących wysokich stóp zwrotu. Phinance S.A., jako jedna z czołowych firm doradztwa finansowego w Polsce, oferuje swoim klientom szeroką gamę produktów umożliwiających ekspozycję na amerykański rynek akcji. W niniejszym eseju przyjrzę się zaletom i ryzykom związanym z inwestowaniem na tym rynku oraz omówię ofertę Phinance S.A., uwzględniając współpracę z renomowanymi towarzystwami funduszy inwestycyjnych (TFI).
Znaczenie amerykańskiego rynku akcji
Amerykański rynek akcji jest największym i najbardziej płynnym rynkiem na świecie. Firmy notowane na tych giełdach, takie jak Apple, NVidia Microsoft, Amazon, Google (Alphabet) czy Tesla, to globalni liderzy innowacji i wzrostu, oferujący inwestorom możliwości uczestnictwa w ich sukcesach. Ekspozycja na ten rynek zapewnia inwestorom dostęp do najnowocześniejszych technologii i najbardziej dynamicznie rozwijających się sektorów gospodarki.
Amerykański rynek akcji jest także kluczowym wskaźnikiem globalnych trendów ekonomicznych. Indeksy takie jak Dow Jones Industrial Average, S&P 500 czy NASDAQ Composite są monitorowane na całym świecie i mają istotny wpływ na nastroje inwestorów oraz decyzje podejmowane na innych rynkach finansowych.
Zalety inwestycji na amerykańskim rynku akcji
Inwestowanie na amerykańskim rynku akcji niesie ze sobą wiele korzyści. Przede wszystkim, charakteryzuje się on wysoką płynnością, co pozwala na szybkie transakcje bez znacznych wpływów na ceny akcji. Dzięki temu inwestorzy mogą łatwo wchodzić i wychodzić z inwestycji, minimalizując ryzyko. Dodatkowo, inwestowanie w amerykańskie akcje daje dostęp do największych i najbardziej innowacyjnych firm na świecie, co może przekładać się na wysokie stopy zwrotu. Historycznie, długoterminowe stopy zwrotów z różnych klas aktywów zwykle pokazują, że to właśnie akcje amerykańskie dają jedne z najlepszych wyników.
Kolejną zaletą jest możliwość dywersyfikacji portfela inwestycyjnego. Inwestując w akcje amerykańskie, inwestorzy zyskują ekspozycję na różne sektory gospodarki, co zmniejsza ryzyko koncentracji inwestycji w jednym regionie lub sektorze. Amerykański rynek akcji oferuje także wysoki potencjał wzrostu, szczególnie w sektorze technologicznym, który często wykazuje szybki rozwój.
Ryzyka związane z inwestycjami na amerykańskim rynku akcji
Pomimo wielu zalet, inwestycje na amerykańskim rynku akcji wiążą się również z pewnymi ryzykami. Jednym z głównych jest ryzyko zmienności kursów walutowych. Inwestycje denominowane w dolarach amerykańskich narażone są na wahania kursu USD/PLN, co może wpłynąć na wartość inwestycji w przeliczeniu na złote. Większość produktów oferowanych przez Phinance S. A. jest zabezpieczona kursowo (hedge walutowy), natomiast trafiają się pozycje, jak chociażby subfundusz Caspar Globalny, gdzie inwestor ma ekspozycję na ryzyko walutowe. Ponadto, amerykański rynek akcji jest narażony na ryzyko systematyczne (rynkowe), takie jak zmiany w gospodarce, polityce monetarnej oraz wydarzenia geopolityczne.
Inwestorzy muszą także uwzględniać regulacje prawne i podatkowe obowiązujące w USA, które mogą różnić się od polskich przepisów. Zmienne warunki gospodarcze w USA mogą wpływać na wyniki finansowe firm notowanych na amerykańskich giełdach, co z kolei może wpływać na ceny akcji.
Oferta Phinanace S.A. w zakresie inwestycji na amerykańskim rynku akcji
Phinance S.A. oferuje szeroki wachlarz produktów, głównie w obszarze funduszy inwestycyjnych, które umożliwiają polskim inwestorom ekspozycję na amerykański rynek akcji. Wśród nich znajdują się fundusze inwestycyjne otwarte, oraz plany oszczędnościowo-inwestycyjne.
Fundusze inwestycyjne
Fundusze inwestycyjne dostępne w ofercie Phinance S.A. inwestują w akcje amerykańskich spółek, zarówno w sposób aktywny, gdzie zarządzający funduszem podejmuje decyzje inwestycyjne, jak i pasywny, gdzie fundusz naśladuje wybrany indeks giełdowy, np. S&P 500 czy NASDAQ-100. Wśród towarzystw funduszy inwestycyjnych, z którymi współpracuje Phinance S.A., znajdują się:
- AgioFunds: Specjalizuje się w zarządzaniu aktywami na rynkach rozwiniętych, w tym na rynku amerykańskim, oferując fundusze skoncentrowane na sektorach o wysokim potencjale wzrostu. Subfundusz z oferty AGIO, który ma ekspozycję na rynek USA to: - AGIO Globalny (ok. 60% portfela wg. danych na 31.05.2024).
- Caspar: Oferuje fundusze inwestujące głównie w akcje amerykańskich spółek technologicznych i biotechnologicznych, które często są liderami innowacji. Subfundusze z udziałem USA w portfelu to: - Caspar Globalny, który wg. danych z końca maja ma udział ponad 70% akcji amerykańskich; - Caspar Stabilny, fundusz stabilnego wzrostu, którego część akcyjna stanowi ok. 34% całości portfela, a w nim większość to akcje z rynku amerykańskiego; - Caspar Akcji Światowych Liderów – tu nie ma jeszcze dokładnych danych, gdyż fundusz zmienił strategię na początku lipca 2024, ale można swobodnie założyć, że duża część portfela będzie ulokowana w USA.
- Generali Investments: Znane z szerokiej gamy funduszy, w tym tych z ekspozycją na amerykański rynek akcji, oferujących zróżnicowane strategie inwestycyjne. Subfundusze z ekspozycją na USA to: - Generali Akcji Value, inwestujący 100% portfela w akcje amerykańskie; - Generali Akcje: Megatrendy, fundusz inwestuje ponad 88% portfela w akcje amerykańskie; - Generali Stabilny Wzrost bardziej z kronikarskiego punktu widzenia, fundusz inwestuje niewiele ponad 2% aktywów w USA.
- Investors: Umożliwia inwestowanie w fundusze skupiające się na amerykańskich firmach o stabilnych fundamentach finansowych i długoterminowym potencjale wzrostu. Investors TFI w swojej ofercie ma aż 8 funduszy z ekspozycją na Stany Zjednoczone, są to: fundusze akcyjne - Investor Akcji Spółek Wzrostowych (86,53%), - Investor Akcji (81,82%), - Fundamentalny Dywidend i Wzrostu (13,81%), - Quality (72,21%), - Nowych Technologii (92,12%), - Value (82,03%), oraz dwa flagowe fundusze mieszane – Investor Zabezpieczenia Emerytalnego (12,41%), oraz Zrównoważony (21,78%).
- Ipopema: Oferuje fundusze indeksowe oraz sektorowe, które pozwalają inwestorom na precyzyjne dostosowanie ekspozycji do konkretnych segmentów rynku akcji. W zakresie akcji amerykańskich, jedynym przedstawicielem TFI Ipopema to subfundusz Globalnych Megatrendów, który inwestuje w spółki z obszarów gospodarki zidentyfikowanych przez zarządzających jako megatrendy. Fundusz inwestuje w akcje amerykańskie ponad 95% swoich aktywów.
- Rockbridge: Skupia się na innowacyjnych funduszach, które inwestują w dynamicznie rozwijające się spółki technologiczne i biotechnologiczne, jak i spółki typu value z różnych regionów geograficznych. Jeżeli chodzi o ekspozycję na rynek USA to mają go poszczególne fundusze: - Rockbridge Akcji, fundusz główne akcji polskich, ale ma ok. 10% udział akcji amerykańskich; - Rockbridge Akcji Globalnych, to fundusz funduszy inwestujących w akcje na całym świecie. Niestety nie ma dokładnych informacji o ekspozycji na rynek USA, ale na pewno nie mogło go tam zabraknąć; - Rockbridge Growth Leaders – ok. 80% ekspozycja na amerykańskie akcje spółek wzrostowych; Value Leaders – ok. 30% ekspozycja na wartościowe spółki z USA; Rockbridge NEO Globalnych Innowacji – fundusz funduszy inwestujący m. in. w spółki amerykańskie; - Rockbridge NEO Akcji Amerykańskich to 100% ekspozycji na spółki ze Stanów (fundusz funduszy).
- Skarbiec: Proponuje fundusze inwestujące w szeroki wachlarz amerykańskich spółek, od blue-chipów po mniejsze, bardziej ryzykowne, ale potencjalnie zyskowne przedsiębiorstwa. W ofercie Skarbca są aż 4 subfundusze, które mają prawie 100% ekspozycję na rynek akcyjny w USA: - Skarbiec Spółek Wzrostowych, to fundusz, który czerpie zysk z inwestycji w akcje spółek o wysokim potencjale rozwoju (96% - ekspozycji na USA, najwięcej w ofercie TFI Skarbiec); Skarbiec Top Brands, inwestuje w akcje spółek, które mają światową rozpoznawalność i zdobywają znaczącą przewagę nad konkurencją (94%); - Skarbiec Nowej Generacji, który bazuje na selekcji przeprowadzanej zgodnie z przewodnim tematem trendów społecznych oraz wszystkich spółek, które skorzystają z tych przemian (93% udziału USA).
- Superfund: Znany z agresywnych strategii inwestycyjnych, oferuje fundusze, które mogą zapewnić wysokie stopy zwrotu poprzez inwestycje w szybko rosnące spółki amerykańskie. Najbardziej ryzykownym funduszem jest - Superfund Akcji Blockchain, który inwestuje w akcje z rynku krypotwalut, a ekspozycja na rynek USA to ok. 60% portfela; - Superfund Stabilnego Wzrostu to fundusz mieszany, który część portfela akcyjnego (ok. 10%) lokuje w spółki z Ameryki Północnej; - Superfund Plus US 500 to fundusz funduszy (100% USA), który stara się pobić indeks S&P500.
- PZU: Oferuje zróżnicowane fundusze inwestycyjne, w tym te z ekspozycją na stabilne i rozwijające się amerykańskie firmy. W ofercie PZU jest aż 5 subfunduszy z ekspozycją na Stany Zjednoczone. Są to: - PZU Medyczny, czyli sektorowy fundusz inwestujący w spółki z sektora biotechnologii i medycyny (62,72% udziału USA w portfelu); - PZU Akcji Globalnych Trendów, w którym selekcja spółek do portfela jest dokonywana na podstawie ich ekspozycji na perspektywiczne tematy inwestycyjne, mające swoje źródło w długoterminowych zmianach technologicznych, ekonomicznych, społecznych, regulacyjnych czy środowiskowych (udział USA – 56,12%); - Akcji Odpowiedzialnego Rozwoju (48,36%); oraz dwa fundusze mieszane: - Zrównoważony i Aktywny Globalny, które mają odpowiednio 3,12% i 6,68% udziału akcji amerykańskich w portfelu.
- Uniqa: Zapewnia 2 fundusze, które inwestują w różne sektory amerykańskiego rynku akcji, dostosowując strategie do zmieniających się warunków rynkowych: - Uniqa Akcji Amerykańskich inwestuje 100% aktywów w zagraniczne fundusze akcji inwestujące w Stanach Zjednoczonych; - Uniqa Globalny Akcji inwestuje ok. 30% w fundusze zagraniczne inwestujące w USA.
- Vig C-Quadrat: Specjalizuje się w funduszach inwestujących w zrównoważone i ekologiczne spółki na różnych rynkach. W USA inwestuje jeden z funduszy z oferty, czyli Vig C-Quadrat Global Growth Trends (41% portfela w USA).
Plany oszczędnościowo-inwestycyjne
Phinance S.A. proponuje także plany oszczędnościowo-inwestycyjne, które łączą regularne oszczędzanie z inwestowaniem na rynku akcji, w tym na rynku amerykańskim. Dzięki takim planom inwestorzy mogą systematycznie budować kapitał, korzystając z długoterminowego potencjału wzrostu amerykańskich spółek. W ofercie są produkty takich firm jak Prudential, Aegon, czy Vienna. Prudential oferuje swój subfundusz With-Protifts Fund, który ma prawie 7% ekspozycję na akcje amerykańskie, a Aegon i Vienna oferują możliwość doboru portfela inwestycyjnego wg. własnych potrzeb, również przy wykorzystaniu UFK inwestujących w USA.
Korzyści współpracy z Phinance S.A.
Phinance S.A. zapewnia profesjonalne doradztwo finansowe, pomagając klientom podejmować świadome decyzje inwestycyjne. Dzięki dostępowi do globalnych rynków kapitałowych, firma umożliwia swoim klientom dywersyfikację portfela i korzystanie z globalnych trendów gospodarczych. Indywidualne podejście do każdego klienta, analiza celów inwestycyjnych oraz sytuacji finansowej pozwala na dostosowanie oferty do potrzeb inwestora.
Firma organizuje również spotkania z Towarzystwami Funduszy Inwestycyjnych, które pomagają klientom zrozumieć zasady funkcjonowania rynków finansowych oraz rozwijać umiejętności inwestycyjne. Dzięki temu inwestorzy mogą lepiej zarządzać swoimi portfelami i podejmować bardziej świadome decyzje.
![komentarz rynkowy Phinance](https://phinance.pl/wp-content/uploads/2024/08/komentarz-rynkowy-i-Prowly.png)
Przyszłość inwestycji na amerykańskim rynku akcji
Amerykański rynek akcji pozostaje atrakcyjnym celem inwestycji ze względu na swoją innowacyjność, stabilność oraz potencjał wzrostu. Inwestorzy z całego świata, w tym z Polski, chętnie korzystają z możliwości, jakie oferuje ten rynek. Phinance S.A., dzięki szerokiej ofercie produktów inwestycyjnych oraz profesjonalnemu doradztwu, pomaga polskim inwestorom pełnić rolę uczestników tego globalnego rynku.
Kluczowym elementem sukcesu jest jednak odpowiednie zarządzanie ryzykiem oraz dywersyfikacja portfela. Phinance S.A., dzięki swojemu doświadczeniu i wiedzy, może być cennym partnerem w drodze do osiągnięcia celów inwestycyjnych i budowania stabilnej przyszłości finansowej.
Podsumowanie
Ekspozycja na amerykański rynek akcji stanowi ważny element strategii inwestycyjnych wielu inwestorów. Phinance S.A., jako lider na rynku doradztwa finansowego w Polsce, oferuje szeroką gamę produktów i usług, które umożliwiają inwestorom pełne wykorzystanie potencjału amerykańskiego rynku akcji. Dzięki profesjonalnemu doradztwu, dostępowi do globalnych rynków oraz indywidualnemu podejściu, Phinance S.A. pomaga swoim klientom osiągać ich cele inwestycyjne i budować bezpieczną przyszłość finansową. Współpraca z renomowanymi towarzystwami funduszy inwestycyjnych, takimi jak AgioFunds, Caspar, Generali Investments, Investors, Ipopema, Rockbridge, Skarbiec, Superfund, PZU, Uniqa, Vig C-Quadrat, umożliwia dostęp do różnorodnych produktów inwestycyjnych, dostosowanych do indywidualnych potrzeb i oczekiwań inwestorów.
Inwestowanie na amerykańskim rynku akcji poprzez produkty oferowane przez Phinance S.A. pozwala na dywersyfikację portfela, zarządzanie ryzykiem oraz korzystanie z potencjału wzrostu jednego z najważniejszych rynków na świecie. Dzięki temu polscy inwestorzy mogą uczestniczyć w globalnym rynku kapitałowym, czerpiąc korzyści z jego dynamiki i innowacyjności.
Piotr Pańkowski, doradca finansowy Phinance S.A.
Bibliografia
- Karty funduszy i składy portfeli AGIO Funds. https://agiofunds.pl/dokumenty/karty_funduszy/
- Skład portfeli (pełna lista lokat) funduszy Caspar TFI. https://www.caspar.com.pl/dokumenty/tfi/dobre-praktyki-informacyjne
- Skład portfeli Generali Investments TFI. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/dokumenty/sklad-portfela
- Składy portfeli Investors TFI. https://investors.pl/dokumenty-funduszy?Dokumenty=7
- Karty funduszy, składy portfeli Ipopema TFI. https://ipopematfi.pl/fundusz/ipopema-konserwatywny
- Karty funduszy, KID Rockbridge TFI. https://rockbridge.pl/do-pobrania#karty-funduszy
- Dokumentacja Skarbiec TFI. https://www.skarbiec.pl/do-pobrania/
- Karty funduszy Superfund TFI. https://superfund.pl/dokumenty
- Karty funduszy, sprawozdania, KID PZU TFI. https://www.pzu.pl/tfi/dokumenty-funduszy-tfipzu
- Prospekty, sprawozdania, karty funduszy Uniqa TFI. https://www.uniqa.pl/emerytura-i-inwestycje/dokumenty/uniqa-fio/
- Karty funduszy, KID, sprawozdania VIG C-Quadrat TFI. https://www.vigcq-tfi.pl/dokumenty.html
- Aktualne składy portfeli i wyniki funduszy. https://stooq.pl
- Aktualna oferta inwestycyjna Phinance S. A. https://phinance.pl/oferta/inwestycje-kapitalu/