Doradca kredytowy
Oddział Phinance
Ubezpieczenie na życie
Inwestycje kapitału
Programy oszczędnościowe
Ubezpieczenia majątkowe
Kredyty
Oferty pracy w Phinance
Phinance for Athletes
doradca finansowy Szymon Mrugała

Szymon Mrugała

Doradca finansowy

5 ref. Referencje

szymon.mrugala@phinance.pl

tel. +48 500 519 511

https://szymonmrugala.pl/

Ul. Feliksa Radwańskiego 15
30-065 Kraków

O mnie:

Doradca finansowy z 10 letnim doświadczeniem. Jestem autorem bloga finansowego oraz prowadzę edukacyjny kanał na platformie YouTube. Brałem udział jako prelegent w wielu różnych wydarzeniach i konferencjach biznesowych. Opracowałem także kurs online dotyczący kupowania nieruchomości. Wspólnie z moim zespołem aktywnie obsługujemy ponad 500 klientów indywidualnych oraz ponad 50 przedsiębiorstw, oferując kompleksową gamę produktów finansowych, w tym kredytów, ubezpieczeń i inwestycji.

Moim głównym celem jest dostosowywanie odpowiednich rozwiązań finansowych dla moich klientów, uwzględniając różne etapy ich życia prywatnego i działalności biznesowej.

Regularnie przeprowadzam optymalizację istniejących umów finansowych moich klientów, co może polegać na obniżeniu kosztów kredytów lub zmianie ubezpieczeń na korzystniejsze i aktualne. Dzięki temu pomagam zaoszczędzić środki, które można przeznaczyć na dodatkowe oszczędzanie lub inne wydatki.

W czym mogę pomóc?

Kredyty

Nie dostałeś mieszkania od rodziny i nie stać Cię aby kupić swoje lokum za gotówkę? Prawdopodobnie będziesz musiał wziąć kredyt hipoteczny. Warto jednak wiedzieć wcześniej, jak się do niego odpowiednio przygotować i co zrobić, aby nie spłacać długów aż do śmierci.

Ubezpieczenia majątku

Współpracujesz od lat z tym samym agentem ubezpieczeniowym albo ubezpieczasz samochód przez internet? Skąd masz pewność, że ubezpieczenie, które zawarłeś, jest najlepsze na rynku? Towarzystwa ubezpieczeniowe stosują wiele kruczków w umowach i może się zdarzyć, że nie dostaniesz odszkodowania. Podczas spotkania przeanalizuję Twoje ubezpieczenia, żebyś wiedział, za co dokładnie płacisz.

Inwestycje kapitału

Ktoś namówił Cię na program oszczędnościowy obiecując emeryturę pod palmami, a na rachunku ciągle nie widać zysków? Jeśli posiadasz jakąkolwiek polisę inwestycyjną z takich firm, jak Aviva, ING, Metlife, Skandia, Axa, Generali, Compensa i inne to koniecznie musimy się spotkać! Pieniądze należą do Ciebie, dlatego warto o nie zadbać w odpowiedni sposób! Uruchomię właściwe narzędzia służące do zarządzania już posiadanymi programami oszczędnościowymi, aby Twój kapitał mógł stale rosnąć.

Weryfikacja kosztów w Twojej firmie

Prowadzisz działalność gospodarczą i płacisz duży ZUS albo masz spółkę kapitałową i płacisz podatek podwójnie? Na pewno zainteresują Cię sposoby na optymalizację kosztów. Współpracuję z wieloma przedsiębiorcami z wielu branż i posiadam ogromną wiedzę w tym zakresie. Dlatego też chętnie się nią z Tobą podzielę! Skorzystaj z wiedzy i rozwiązań stosowanych przez tysiące innych przedsiębiorców.

Weryfikacja OC zawodów medycznych

Wykupiłeś, jak co roku, ubezpieczenie OC zawodowe proponowane przez Izbę Lekarską? Czy wiesz, że zgodnie z ustawą o ubezpieczeniach obowiązkowych osób wykonujących zawody medyczne ta umowa chroni pacjenta, ale NIE CIEBIE? W razie szkody może się okazać, że będziesz musiał zwrócić odszkodowanie wypłacone przez Towarzystwo Ubezpieczeniowe. To najważniejsza umowa w Twoim życiu! Wybiorę dla Ciebie ubezpieczenie dopasowane do Twojej specjalizacji z wykupionym regresem ubezpieczeniowym.

Programy oszczędnościowe

Generujesz nadwyżki finansowe, masz już zgromadzone oszczędności, ale trzymasz je w banku, bo nie wiesz, co z nimi zrobić? Niestety na lokacie nie ma możliwości pomnażania własnych pieniędzy. Z drugiej strony natomiast inwestycje obarczone są ryzykiem. Dlatego swoimi pieniędzmi powinno się zarządzać według określonych zasad i w zgodzie z własnymi oczekiwaniami. Przedstawię Ci wszystkie możliwości, by następnie dobrać odpowiednie rozwiązanie z sektora bankowego i inwestycyjnego. Dzięki temu Twoje pieniądze zostaną zabezpieczone i będą pracowały na Twoją przyszłość.

Moje artykuły:

Zmiany w oszczędnościach Polaków latem 2023r., czyli nie idź tam gdzie podąża większość.

Lato 2023 roku stanowi pewien przełom na rynku pieniężnym w ogólności a na rynku rocznych obligacji detalicznych w szczególności. „Obligacje Morawieckiego” - hit czy kit? Rok temu w odpowiedzi na galopującą inflację i bardzo niskie oprocentowanie lokat bankowych rząd wprowadził do oferty obligacje roczne (ROR) i dwuletnie (DOR), których oprocentowanie odpowiada wysokości stopy referencyjnej Narodowego…
Czytaj artykuł

Zamów bezpłatną konsultację

szymon.mrugala@phinance.pl

tel. +48 500 519 511

Co mówią o mnie klienci?

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Ubezpieczenia majątkowe

Więcej

Powiązane artykuły

Tu każdy jest szefem. Nowe modele pracy już w Polsce

Polski rynek pracy przechodzi dynamiczną transformację. Coraz więcej osób wybiera modele pracy, które łączą swobodę i elastyczność z korzyściami typowymi dla etatowców, jak gotowe procedury, opieka prawna, szkolenia czy dostęp do sprzętu biurowego. Ta forma pracy zyskuje na popularności, zmieniając nie tylko sposób, w jaki pracujemy, ale także to, jak prowadzimy biznes i postrzegamy karierę…
Czytaj artykuł

Spółki państwowe w kryzysie, a bitcoin przyszłością? Bilans roku i perspektywy

Rok 2024 dobiega końca, a wraz z nim pojawiają się nowe wyzwania i szanse na rynkach finansowych. Obligacje korporacyjne święciły triumfy, podczas gdy aż 13 z 24 spółek państwowych borykało się ze spadkami. A co nas czeka w najbliższych miesiącach? Według prognoz „cyfrowe złoto” w postaci bitcoina zacznie wypierać klasyczne aktywo w bilansach banków centralnych.…
Czytaj artykuł

Zmiana inwestora spółki Phinance S.A.

Czwarty największy ubezpieczyciel na życie w Polsce inwestuje w jedną z wiodących firm pośrednictwa finansowego w kraju. Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Vienna Insurance Group 26 listopada 2024 r. podpisało umowę na zakup akcji Phinance S.A. Zgodnie z umową Vienna Life nabędzie 48,82 proc. akcji w tym wszystkie dotychczasowego inwestora Aegon Growth Capital Fund I…
Czytaj artykuł

Wybory w USA, wyścig po fizyczne złoto i polscy inwestorzy poza hossą

Dzisiejszy dzień rozstrzygnie nie tylko losy Stanów Zjednoczonych, ale także zmieni sytuację na globalnych rynkach finansowych. Jak wynik wyborów w USA wpłynie na złotówkę, obligacje i akcje? Co z rekordowym zainteresowaniem złotem i niższą ceną ropy? O tym w najnowszym komentarzu inwestycyjnym przygotowanym przez Głównego Analityka Phinance S.A. AKCJE Jeśli ktoś w październikową sobotę oglądał…
Czytaj artykuł

Smutna jesień polskiego rynku kapitałowego. Żabka nie wskoczyła, ale wpełzła…

Transmisja telewizyjna z debiutu „Żabki”. Prezes Giełdy niczym wytrawny estradowiec, radujący się ze sceny, ochoczo zagrzewający widzów do ekstatycznych podskoków. Obowiązkowy zielony krawat (mającym uwypuklić debiut „na zielono”), że niby cyt. „mamy to!”. Ogólna euforia, poklepywanie się po plecach i samozadowolenie. Marny koncert będący w istocie raczej tańcem na grobie. Klapa debiutu Żabki na giełdzie…
Czytaj artykuł

Gdzie jest złoto, którego wszyscy jesteśmy właścicielem?

Na koniec sierpnia 2024 roku Narodowy Bank Polski posiadał 12,794 mln uncji złota (ponad 360 ton). Teraz zapewne posiada więcej.  I jest to naprawdę fizyczne złoto, a nie elektroniczny zapis. NBP gromadzi rezerwy królewskiego kruszcu w sztabach spełniających międzynarodowe standardy czystości London Good Delivery. Każda ze sztab ma zbliżoną masę (ok. 12,5 kg) i zawiera…
Czytaj artykuł

Kierunki i perspektywy rozwoju rynku agencyjnego

W dniach 2-3 października 2024 w siedzibie Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie odbyła się 2 edycja Konferencji EKF Ubezpieczenia: Sprzedaż, Innowacje i Ryzyko. To bardzo ważne wydarzenie gromadzące przedstawicieli sektora ubezpieczeniowego, w trakcie którego dyskutowano o obecnym stanie branży, wyzwaniach i oczywiście kierunkach rozwoju. W trakcie tego wydarzenia miał miejsce twórczy i zmuszający do refleksji…
Czytaj artykuł
Polski złoty wartość 2024

Polski rynek akcji pod lupą: Kino vs. rzeczywistość

Jaka jesień czeka inwestorów? Na pierwszym planie widzimy kilka czynników, które wpłyną w najbliższych tygodniach na na rynek akcji, obligacji, surowców i walut. To oczekiwania dotyczące obniżek stóp procentowych w USA i w Europie, popyt na ETF-y amerykańskich spółek IT, słabnąca polska waluta oraz zakup złota przez banki centralne. AKCJE Zwrócono mi delikatnie uwagę, czy…
Czytaj artykuł

Zobacz również

Oferta dla Firm
Ubezpieczenia zdrowotne
Bezpłatna
konsultacja