Michał Stępień

Kierownik Oddziału Phinance S.A. / doradca finansowy

13 ref. Referencje

Ul. Białoskórnicza 5/3
50-134 Wrocław

O mnie:

Witam serdecznie na moim profilu. Jestem absolwentem Uniwersytetu Wrocławskiego wydziału prawa, administracji  i ekonomii. Swoją dalszą naukę z dziedziny finansów i rynków finansowych zgłębiałem na Uniwersytecie Ekonomicznym we Wrocławiu na specjalizacji „Bankowość, ubezpieczenia i doradztwo finansowe”, broniąc pracę z dziedziny bankowości.

Poprzez doradztwo finansowe rozumiem pomoc w odzyskaniu zbędnych kosztów z umów bankowych i ubezpieczeniowych jak i pomoc w osiąganiu ich celów w przyszłości. Do każdego klienta podchodzę w bardzo indywidualny sposób, bo każdy z nas ma inne potrzeby i oczekiwania.  Kto się nie rozwija, ten się zwija, dlatego wychodzę z założenia że trzeba uczyć się całe życie. Zawsze na spotkaniu daje z siebie 100% by mogli Państwo odczuć pełną satysfakcje ze spotkania i mieć coś dla siebie, a dzięki temu polecić moją osobę dalej 😉.

Prywatnie uczę się tańca, podróżuje po świecie i interesuje się rozwojem osobistym, a zimą wyjazdu na narty nie odmówię 😉.

Kieruje się w życiu maksymą „Dziś zrób to czego innym się nie chce, a jutro będziesz mieć to czego inni pragną”.

Doradzam klientom w biurze Phinance we Wrocławiu, jak i na spotkaniach online.

W czym mogę Ci pomóc?

Ubezpieczenia na życie

Ubezpieczenie zdrowotne

Ubezpieczenie komunikacyjne

Ubezpieczenia majątkowe

Inwestycje kapitału

Oferta dla firm

Nieruchomości

Kredyty

Leasing

Programy oszczędnościowe

Zamów bezpłatną konsultację

michal.stepien@phinance.pl

tel. +48 515 027 355

Powiązane artykuły

transakcja łączona

Sprzedaż i zakup mieszkania jednocześnie. Jak przeprowadzić jedną z najtrudniejszych transakcji na rynku nieruchomości?

Zamiana mieszkania na dom, czyli sprzedaż i zakup jednocześnie, to jedna z najbardziej wymagających operacji na rynku nieruchomości. To tzw. transakcja łączona – proces, w którym wszystko musi być precyzyjnie zaplanowane: finanse, terminy, decyzje i współpraca wielu specjalistów.
Czytaj artykuł

Weksle inwestycyjne

Kara nałożona przez UOKiK na Aforti Holding zwraca uwagę na rosnący problem weksli inwestycyjnych. Choć nie są one instrumentami finansowymi i nie podlegają nadzorowi KNF, coraz częściej pojawiają się jako forma inwestycji. Jak działają i jakie ryzyko ponosi inwestor?
Czytaj artykuł

Technologie wspierające pracę doradców finansowych

Kluczowe jest założenie: systemy i narzędzia mają upraszczać pracę i skracać drogę do klienta. Dlatego podstawowym narzędziem doradców Phinance jest PhiDoradca– rozbudowany system CRM, który łączy zarządzanie relacjami z klientami, planowanie spotkań, analizę potrzeb, przygotowanie propozycji oraz obsługę obowiązków regulacyjnych, takich jak APK czy AML.
Czytaj artykuł

Strach przed AI, rekordy złota i cisza przed ruchem stóp

Sztuczna inteligencja straszy branżę software’ową, Nvidia bije rekordy, złoto nie chce przestać rosnąć, a polskie obligacje korzystają z nadpłynności banków i perspektywy obniżek stóp. Czy rynki finansowe stoją u progu nowej fali wzrostów, czy raczej przed momentem przesilenia? Sprawdzamy, jak wyglądają perspektywy najważniejszych klas aktywów.
Czytaj artykuł
deweloperzy w Polsce

Deweloperzy w Polsce – kto kształtuje rynek mieszkań i najmu?

Deweloperzy w Polsce odgrywają dziś ważną rolę nie tylko w kształtowaniu podaży nowych lokali, ale również w definiowaniu standardów budownictwa, strategii sprzedażowych oraz kierunków rozwoju całego sektora nieruchomości. Wpływają zarówno na rynek mieszkań w Polsce, jak i coraz mocniej na rynek najmu mieszkań w Polsce, który dynamicznie zmienia swoją strukturę. Ostatnie lata przyniosły wyraźne przeobrażenia…
Czytaj artykuł
Refinansowanie kredytu hipotecznego - kiedy warto?

Czym jest refinansowanie kredytu hipotecznego i kiedy się opłaca?

Wysoka rata kredytu, zmieniające się stopy procentowe, lepsze oferty w innych bankach – to wszystko sprawia, że coraz więcej osób interesuje się rozwiązaniem, jakim jest refinansowanie kredytu hipotecznego. To narzędzie, które może realnie obniżyć koszty zobowiązania i poprawić domowy budżet. Ale czym dokładnie jest refinansowanie kredytu i kiedy warto je rozważyć? Na czym polega refinansowanie…
Czytaj artykuł

BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – LUTY 2026

Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł
Amerykańskie obligacje korporacyjne

Jak zostanie sfinansowana rewolucja AI. Amerykańskie obligacje korporacyjne

Rekordowe 700 mld dolarów planowanych CAPEX-ów elektryzuje rynek finansowy. Technologiczni giganci przyspieszają inwestycje w sztuczną inteligencję, a własne przepływy pieniężne przestają wystarczać. Odpowiedź? Historyczne emisje obligacji – w tym 100-letni dług wyemitowany przez Alphabet, który inwestorzy wykupili niemal dziesięciokrotnie ponad oferowaną podaż. Czym są CAPEX-y i dlaczego rosną tak szybko Rynek finansowy elektryzują informacje o…
Czytaj artykuł

Zobacz również

Aplikuj
teraz
Bezpłatna
konsultacja