BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – KWIECIEŃ 2026
Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł 
Mateusz Malc
Doradca finansowy / Kierownik zespołu
Al. Grunwaldzka 87-91
lok 8 80-243 Gdańsk
O mnie:
Jako doświadczony doradca finansowy oferuję kompleksową obsługę klientów prywatnych i firmowych, pod kątem usług kredytowych, ubezpieczeniowych oraz inwestycyjnych. Moim priorytetem jest zapewnienie klientom stabilności finansowej poprzez tworzenie długoterminowych planów finansowych, które pozwalają na budowanie kapitału przy odpowiednim zarządzaniu ryzykiem. Dzięki spersonalizowanemu podejściu, dostosowuję ofertę do indywidualnych potrzeb klienta, kładąc szczególny nacisk na optymalizację kosztów i umów finansowych, aby zaoszczędzony kapitał inwestować z myślą o przyszłości.
Zakres moich usług obejmuje:
- Ubezpieczenia na życie i zdrowie – zabezpieczenie zdrowia i życia, swojego oraz bliskich, od niespodziewanych sytuacji życiowych.
- Ubezpieczenia majątkowe – zaczynając od podstawowych ubezpieczeń komunikacyjnych, nieruchomości oraz podróżnych, aż po OC zawodowe i ubezpieczenia firmowe/korporacyjne.
- Kredyty – kompleksowa obsługa i doradztwo przy wyszukiwaniu najdogodniejszego kredytu hipotecznego, gotówkowego czy firmowego, ale również refinansowaniu i konsolidacji już zaciągniętych zobowiązań.
- Plany oszczędnościowe – tworzę długoterminowe plany oszczędnościowe, łączące realizację celów długoterminowych z potrzebami klienta, przy zarządzaniu ryzykiem w czasie.
- Inwestycje – oferuję dostęp do funduszy inwestycyjnych, nieruchomości oraz alternatywnych instrumentów, które pomagają w dywersyfikacji ryzyka.
- Optymalizacja podatkowa firm – tworzę strategie pozwalające na efektywniejsze zarządzanie zobowiązaniami podatkowymi, co wspiera lepsze wyniki finansowe przedsiębiorstw.
- Ubezpieczenia grupowe – zapewniam kompleksową obsługę ubezpieczeń grupowych, które dają poczucie bezpieczeństwa oraz chronią pracownika, jak i pracodawcę.
- Leasingi – wyszukiwanie najkorzystniejszego rozwiązania, przy redukowaniu niepotrzebnych kosztów.
Współpracując ze mna:
- przeprowadzę bezpłatną i kompleksową analizę finansową, podczas której zweryfikuję i zoptymializuję Twoje umowy,
- wykonam doradztwo finansowe tworząc spersonalizowany plan finansowy odpowiadający potrzebą,
- zapewnię ochronę życia i zdrowia Twojego oraz Twoich bliskich, a także zabezpieczę Twój majątek i mienie,
- wybiorę dla Ciebie najkorzystniejszą ofertę: kredytową, leasingową i ubezpieczeniową, po analizie całego rynku,
- nauczę Cie oszczędzać pieniądze: na emeryturę, przyszłość dzieci, czy też jakikolwiek nieokreślony cel,
- pokaże Ci w co możesz zainwestować, stosując dywersyfikację ryzyka.
Prywatnie:
Jestem osobą uśmiechniętą, pełną energii, uwielbiającą kontakt z ludźmi. Interesuję się geopolityką i historią. Lubię podróże, sport oraz gry planszowe.
W czym mogę Ci pomóc?
Ubezpieczenia komunikacyjne
Ubezpieczenia majątkowe
Ubezpieczenia na życie
Ubezpieczenia zdrowotne
Programy oszczędnościowe
Kredyty
Inwestycje kapitału
Jak ważne są MIFIDowe regulacje? Kara dla XTB S.A.
Komisja Nadzoru Finansowego podjęła 30 marca 2026 roku decyzję o nałożeniu na giganta rynkowego, spółkę XTB S.A., kary pieniężnej w wysokości 20 milionów złotych. Decyzja ta wywołała ogromne poruszenie w środowisku niezależnej dystrybucji, uderzając w podmiot o doskonałej kondycji finansowej. Nadzorca sformułował cztery kluczowe zarzuty.
Czytaj artykuł
Zmiana barw w branży finansowej bez utraty portfela i dochodów? Zobacz, jak zabezpieczamy start naszych partnerów
Zmiana firmy w branży finansowej to rzadko powód do radości. Zazwyczaj to brutalny restart. Tracisz portfel klientów, który budowałeś latami. Spadają Twoje dochody. Zaczynasz od zera, skrępowany nowymi planami sprzedażowymi. Większość doświadczonych specjalistów i managerów woli znosić stagnację w obecnym miejscu pracy, niż zaryzykować ten skok w przepaść.
Czytaj artykuł
Otoczenie prawne giełd kryptowalutowych w Polsce.
Problemy giełdy Zondakrypto, mającej polskie korzenie, obniżają słabość systemową rynku aktywów cyfrowych w Polsce. Brak transparentnych wymogów dla pośredników oraz realnego nadzoru sprawia, że inwestorzy mierzą się z ryzykiem wykraczającym poza zwykłe decyzje rynkowe. W obliczu kłopotów z wypłatami środków przez jedną z największych platform w regionie, kluczowe staje się pytanie o skuteczność europejskich regulacji MAR oraz potrzebę wprowadzenia krajowych przepisów chroniących interesy ponad miliona klientów.
Czytaj artykuł
Hel, ropa i hossa AI. Co czeka nas wiosną?
Dziś rynek finansowy zderza się z brutalnym prymatem surowców nad technologią: od niedoboru helu mającego wpływ również na branżę AI, po cenę ropy. Podczas gdy globalni inwestorzy drżą przed widmem stagflacji wywołanej eskalacją na Bliskim Wschodzie, polski rynek kapitałowy dryfuje między rekordowymi wypłatami dywidend a trudnym stanem finansów publicznych. AKCJE W grze mamy dwa skrajne…
Czytaj artykuł
Sprzedaż i zakup mieszkania jednocześnie. Jak przeprowadzić jedną z najtrudniejszych transakcji na rynku nieruchomości?
Zamiana mieszkania na dom, czyli sprzedaż i zakup jednocześnie, to jedna z najbardziej wymagających operacji na rynku nieruchomości. To tzw. transakcja łączona – proces, w którym wszystko musi być precyzyjnie zaplanowane: finanse, terminy, decyzje i współpraca wielu specjalistów.
Czytaj artykuł
Weksle inwestycyjne
Kara nałożona przez UOKiK na Aforti Holding zwraca uwagę na rosnący problem weksli inwestycyjnych. Choć nie są one instrumentami finansowymi i nie podlegają nadzorowi KNF, coraz częściej pojawiają się jako forma inwestycji. Jak działają i jakie ryzyko ponosi inwestor?
Czytaj artykuł
Technologie wspierające pracę doradców finansowych
Kluczowe jest założenie: systemy i narzędzia mają upraszczać pracę i skracać drogę do klienta. Dlatego podstawowym narzędziem doradców Phinance jest PhiDoradca– rozbudowany system CRM, który łączy zarządzanie relacjami z klientami, planowanie spotkań, analizę potrzeb, przygotowanie propozycji oraz obsługę obowiązków regulacyjnych, takich jak APK czy AML.
Czytaj artykuł
