O mnie:

Powiedz mi jakie masz cele finansowe, a pokażę Ci, jak je zrealizować

Zajmuję się planowaniem finansowym w firmach i gospodarstwach domowych. Z klientami indywidualnymi współpracuję od 11 lat, z firmami od 5. Posiadam wykształcenie z zakresu finansów i rachunkowości oraz zarządzania. Preferuję długofalową, kompleksową współpracę z klientami, opartą na dobrej relacji i zaufaniu.

Pierwszy raz słyszysz pojęcia „planowanie finansowe” i „bezpieczeństwo finansowe”? Nie wiesz, czym tak naprawdę się zajmuję, czy warto ze mną współpracować i w jakim zakresie? Już spieszę z pomocą.

Jeśli jesteś klientem indywidualnym, porozmawiajmy, jeśli:

·      Nie wiesz, jak racjonalnie gospodarować budżetem domowym i ciągle masz wrażenie, że „uciekają” Ci pieniądze

·      Zależy Ci na Twojej rodzinie, ale jeszcze nic nie zrobiłeś, żeby zabezpieczyć jej przyszłość na wypadek, gdyby Ciebie zabrakło

·      Nie masz oszczędności na wypadek, gdybyś ze względów zdrowotnych nie mógł pracować i nie miał za co żyć

·      Chcesz kupić mieszkanie/dom; wybudować dom; zrobić remont; zamienić mieszkanie na większe; spłacić udział męża/żony w nieruchomości po rozwodzie

·      Zastanawiasz się, czy bardziej opłaca Ci się płacić ratę kredytu za mieszkanie czy lepiej wynajmować

·      Masz kredyt hipoteczny i chciałbyś go spłacić wcześniej, robiąc to z głową

·      Masz kilka różnych kredytów gotówkowych i chciałbyś za nie płacić jedną, niższą ratę

·      Chcesz kupić samochód i nie masz wolnej gotówki

·      Masz oszczędności, które leżą na nieoprocentowanym koncie i boli Cię to, że cały czas tracą na wartości (inflacja za październik 2021 r. wyniosła 6,8%)

·      Nie masz oszczędności, a jesteś świadomy tego, że powinieneś je mieć, tylko nie wiesz, jak zacząć

·      Obawiasz się, że przy obecnej, pogłębiającej się niewydolności systemu emerytalnego w Polsce, nie będziesz miał z czego żyć na starość

·      Masz dzieci i chciałbyś zapewnić im lepszy start w dorosłość – kupić mieszkanie, opłacić studia, dać pieniądze na otwarcie własnego biznesu, dać im to, czego Tobie nie dali Twoi rodzice

·      Posiadasz umowy finansowe: kredytowe, ubezpieczeniowe, oszczędnościowe, inwestycyjne i chciałbyś zweryfikować/poprawić ich jakość lub płacić za nie mniej

·      Masz samochód/mieszkanie, ale nie chcesz pamiętać, kiedy kończy się jego ubezpieczenie, a jednocześnie chciałbyś korzystać z najlepszych jakościowo i cenowo ofert na rynku

Jeśli jesteś klientem firmowym – prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą oraz wszelkiego rodzaju spółki osobowe i kapitałowe, warto ze mną porozmawiać, gdy:

·      Zastanawiasz się, jak Polski Ład wpłynie na finanse Twojej firmy i co zrobić, żeby wprowadzane zmiany zabolały Cię jak najmniej

·      Prowadzisz spółkę i nie podjąłeś jeszcze żadnych kroków, aby zabezpieczyć spółkę i jej wspólników na wypadek śmierci jednego z nich lub konfliktu między wspólnikami, uniemożliwiającego dalsze prowadzenie spółki

·      Nie masz pieniędzy na ewentualne odkupienie udziałów od spadkobierców wspólnika w przypadku jego śmierci, a chciałbyś spółkę dalej prowadzić sam, bo wiesz, że z jego rodziną się nie dogadasz

·      Prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, a nie wiesz czym jest Konstytucja Biznesu i jak możesz zastosować jej przepisy w prowadzonej przez siebie działalności

·      Prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą i nie chcesz zostawiać swojej rodzinie problemów finansowo-prawnych związanych z Twoją działalnością w przypadku Twojej śmierci

·      Masz nadpłynność w swojej firmie i zastanawiasz się, w jaki sposób najlepiej ulokować nadwyżki finansowe i uchronić je przed inflacją

·      Twoja firma ma problemy z płynnością finansową

·      Planujesz inwestycje w firmie, ale nie masz na nie wystarczających środków

·      Potrzebujesz zabezpieczyć majątek firmowy – pojazdy/maszyny/nieruchomości

·      Jesteś świadomy tego, że jako przedsiębiorca będziesz miał głodową emeryturę z ZUS i chcesz zapewnić sobie prywatną emeryturę na godnym poziomie

·      Chcesz zostać rentierem

·      Szukasz programów motywacyjnych i benefitów dla swoich pracowników, aby zwiększyć swoją konkurencyjność jako pracodawcy na rynku pracy

·      Szukasz mniej bolesnej finansowo alternatywy dla wypłaty odprawy pośmiertnej w przypadku śmierci Twojego pracownika

·      Chciałbyś jako członek zarządu spółki lub jej karda kierownicza, mieć zabezpieczenie finansowe i prawne na wypadek, gdybyś został pozwany w wyniku Twoich błędnych decyzji związanych z zarządzaniem spółką

·      Chciałbyś jako właściciel jednoosobowej działalności gospodarczej mieć zabezpieczenie finansowe na wypadek, gdybyś został pozwany przez swojego klienta/kontrahenta w wyniku szkód wyrządzonych mu przez Twoją firmę

·      Posiadasz umowy finansowe zawarte na firmę/spółkę – umowy kredytowe, ubezpieczeniowe, oszczędnościowe, inwestycyjne i chciałbyś zweryfikować/zwiększyć ich jakość lub zmniejszyć ich koszty

Serdecznie zapraszam Cię do współpracy