Katarzyna Pych

Al. Jerozolimskie 94
00-807 Warszawa

O mnie:

Powiedz mi jakie masz cele finansowe, a pokażę Ci, jak je zrealizować

 

Zajmuję się planowaniem finansowym w firmach i gospodarstwach domowych. Z klientami indywidualnymi współpracuję od 11 lat, z firmami od 5. Posiadam wykształcenie z zakresu finansów i rachunkowości oraz zarządzania. Preferuję długofalową, kompleksową współpracę z klientami, opartą na dobrej relacji i zaufaniu.

Pierwszy raz słyszysz pojęcia „planowanie finansowe” i „bezpieczeństwo finansowe”? Nie wiesz, czym tak naprawdę się zajmuję, czy warto ze mną współpracować i w jakim zakresie? Już spieszę z pomocą.

 

Jeśli jesteś klientem indywidualnym, porozmawiajmy, jeśli:

·      Nie wiesz, jak racjonalnie gospodarować budżetem domowym i ciągle masz wrażenie, że „uciekają” Ci pieniądze

·      Zależy Ci na Twojej rodzinie, ale jeszcze nic nie zrobiłeś, żeby zabezpieczyć jej przyszłość na wypadek, gdyby Ciebie zabrakło

·      Nie masz oszczędności na wypadek, gdybyś ze względów zdrowotnych nie mógł pracować i nie miał za co żyć

·      Chcesz kupić mieszkanie/dom; wybudować dom; zrobić remont; zamienić mieszkanie na większe; spłacić udział męża/żony w nieruchomości po rozwodzie

·      Zastanawiasz się, czy bardziej opłaca Ci się płacić ratę kredytu za mieszkanie czy lepiej wynajmować

·      Masz kredyt hipoteczny i chciałbyś go spłacić wcześniej, robiąc to z głową

·      Masz kilka różnych kredytów gotówkowych i chciałbyś za nie płacić jedną, niższą ratę

·      Chcesz kupić samochód i nie masz wolnej gotówki

·      Masz oszczędności, które leżą na nieoprocentowanym koncie i boli Cię to, że cały czas tracą na wartości (inflacja za październik 2021 r. wyniosła 6,8%)

·      Nie masz oszczędności, a jesteś świadomy tego, że powinieneś je mieć, tylko nie wiesz, jak zacząć

·      Obawiasz się, że przy obecnej, pogłębiającej się niewydolności systemu emerytalnego w Polsce, nie będziesz miał z czego żyć na starość

·      Masz dzieci i chciałbyś zapewnić im lepszy start w dorosłość – kupić mieszkanie, opłacić studia, dać pieniądze na otwarcie własnego biznesu, dać im to, czego Tobie nie dali Twoi rodzice

·      Posiadasz umowy finansowe: kredytowe, ubezpieczeniowe, oszczędnościowe, inwestycyjne i chciałbyś zweryfikować/poprawić ich jakość lub płacić za nie mniej

·      Masz samochód/mieszkanie, ale nie chcesz pamiętać, kiedy kończy się jego ubezpieczenie, a jednocześnie chciałbyś korzystać z najlepszych jakościowo i cenowo ofert na rynku

 

 

Jeśli jesteś klientem firmowym – prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą oraz wszelkiego rodzaju spółki osobowe i kapitałowe, warto ze mną porozmawiać, gdy:

·      Zastanawiasz się, jak Polski Ład wpłynie na finanse Twojej firmy i co zrobić, żeby wprowadzane zmiany zabolały Cię jak najmniej

·      Prowadzisz spółkę i nie podjąłeś jeszcze żadnych kroków, aby zabezpieczyć spółkę i jej wspólników na wypadek śmierci jednego z nich lub konfliktu między wspólnikami, uniemożliwiającego dalsze prowadzenie spółki

·      Nie masz pieniędzy na ewentualne odkupienie udziałów od spadkobierców wspólnika w przypadku jego śmierci, a chciałbyś spółkę dalej prowadzić sam, bo wiesz, że z jego rodziną się nie dogadasz

·      Prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, a nie wiesz czym jest Konstytucja Biznesu i jak możesz zastosować jej przepisy w prowadzonej przez siebie działalności

·      Prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą i nie chcesz zostawiać swojej rodzinie problemów finansowo-prawnych związanych z Twoją działalnością w przypadku Twojej śmierci

·      Masz nadpłynność w swojej firmie i zastanawiasz się, w jaki sposób najlepiej ulokować nadwyżki finansowe i uchronić je przed inflacją

·      Twoja firma ma problemy z płynnością finansową

·      Planujesz inwestycje w firmie, ale nie masz na nie wystarczających środków

·      Potrzebujesz zabezpieczyć majątek firmowy – pojazdy/maszyny/nieruchomości

·      Jesteś świadomy tego, że jako przedsiębiorca będziesz miał głodową emeryturę z ZUS i chcesz zapewnić sobie prywatną emeryturę na godnym poziomie

·      Chcesz zostać rentierem

·      Szukasz programów motywacyjnych i benefitów dla swoich pracowników, aby zwiększyć swoją konkurencyjność jako pracodawcy na rynku pracy

·      Szukasz mniej bolesnej finansowo alternatywy dla wypłaty odprawy pośmiertnej w przypadku śmierci Twojego pracownika

·      Chciałbyś jako członek zarządu spółki lub jej karda kierownicza, mieć zabezpieczenie finansowe i prawne na wypadek, gdybyś został pozwany w wyniku Twoich błędnych decyzji związanych z zarządzaniem spółką

·      Chciałbyś jako właściciel jednoosobowej działalności gospodarczej mieć zabezpieczenie finansowe na wypadek, gdybyś został pozwany przez swojego klienta/kontrahenta w wyniku szkód wyrządzonych mu przez Twoją firmę

·      Posiadasz umowy finansowe zawarte na firmę/spółkę – umowy kredytowe, ubezpieczeniowe, oszczędnościowe, inwestycyjne i chciałbyś zweryfikować/zwiększyć ich jakość lub zmniejszyć ich koszty

 

Serdecznie zapraszam Cię do współpracy

Zamów bezpłatną konsultację

katarzyna.pych@phinance.pl

Powiązane artykuły

Strach walczy z chciwością  – wyczekiwanie na ruch w górę czy obawa przed silną korektą?

Co rynku akcji, obligacji, walut i surowców przyniósł nam burzliwy listopad? Czy grudzień przyniesie trwałe wybicie ponad historyczne maksima na rynku akcji? Czy stale rosnąca cena złota utrzyma się w dłuższej perspektywie? Przeczytaj komentarz rynkowy przygotowany przez Marcina Lau Głównego analityka Phinance S.A. AKCJE W naszej spółce mamy wielu górołazów. Wasz ulubiony autor komentarzy ekonomicznych…
Czytaj artykuł

Phinance S.A. uczestniczyło w IX Kongresie Pośrednictwa Finansowego

Kongres Pośrednictwa Finansowego to największe cykliczne spotkanie branżowe, organizowane przez Związek Przedsiębiorstw Finansowych. W miniony wtorek odbyło się już dziewiąte takie spotkanie i Phinance miało zaszczyt w nim uczestniczyć. Wydarzenie, rokrocznie jest wyjątkowym spotkaniem ekspertów z sektora pośrednictwa finansowego, które jest okazją do wymiany doświadczeń i rozmów na tematy ważne dla całej branży. Stanowi też…
Czytaj artykuł

Rosnąca rola pośredników finansowych w dystrybucji produktów inwestycyjnych

Niezależni dystrybutorzy dostarczają swoim klientom coraz bogatszą ofertę, dobrze wyselekcjonowaną, niestandardową i nie związaną wprost z produktami bankowymi. Na konkurencyjnym rynku bancassurance obserwuje się natomiast zmniejszający się wolumen dystrybucji produktów inwestycyjnych (o charakterze ubezpieczeniowym). Pomimo faktu, że sprzedaż funduszy inwestycyjnych jest wciąż zdominowana przez kanał bankowy rola pośredników finansowych w tym obszarze oferty produktowej stale…
Czytaj artykuł

Obligacje w obliczu malejącej inflacji czyli nie każdy as bierze wziątkę.

W listopadzie 2023 roku, niemal co dnia, na rynki finansowe napływają dane wskazujące na koniec trwającej bez mała trzy lata globalnej inflacji. Żeby uzmysłowić sobie tempo tego spadku, przytoczę przykład Wielkiej Brytanii, gdzie w październiku inflacja spadła do najniższego poziomu od dwóch lat (4,6%). Spadek o 2,1 punktu procentowego między wrześniem a październikiem był najbardziej…
Czytaj artykuł
Polisa na życie

Czy polisa na życie do kredytu hipotecznego jest obowiązkowa?

Choć nie ma ustawowych przepisów nakazujących zawieranie polisy na życie przy kredycie hipotecznym, to wiele banków oczekuje tego od swoich klientów. Ma ono być dodatkowym zabezpieczeniem a wypadek śmierci kredytobiorcy. W takich sytuacjach rodzina może mieć problem ze spłatą zobowiązania. Wtedy rozwiązaniem jest świadczenie ubezpieczeniowe. Banki najczęściej już przy zawieraniu umowy kredytowej proponują wykupienie u…
Czytaj artykuł

Ekonomia w cieniu konfliktów zbrojnych.

Ten miesiąc obfitował w zmiany – zakończone wybory, konflikt zbrojny na Bliskim Wschodzie. Jaki wpływ na gospodarkę mają ostatnie wydarzenia? Jakie zmiany przyniosą na rynku walut, surowców? Co zmienią na naszym rodzimym rynku akcji? AKCJE Poprzedni komentarz kończyłem życzeniami dobrych politycznych wyborów. Zdając sobie sprawę, że nie wszyscy są zadowoleni ze zmiany na scenie politycznej,…
Czytaj artykuł

Jak oszczędzają Polacy?

Zarządzanie wolnymi środkami czyli jesienne wekowanie dla przyszłej pysznej konsumpcji. Według wielu skryptów, poradników a nawet poważnych podręczników zajmujących się doradztwem finansowym, zarządzając własnymi zasobami powinno stosować się prostą regułę (z jakże pomocnym w jej realizacji arkuszem kalkulacyjnym) o enigmatycznej nazwie: 50/30/20. Według niej: 50% swojego miesięcznego dochodu powinniśmy przeznaczyć na podstawowe, niezbędne wydatki; 30%…
Czytaj artykuł

Założenia programu Kredyt 2%

Bezpieczny kredyt 2%, czyli system dopłat do rat kredytu hipotecznego, ma ułatwić dostęp do zakupu pierwszego mieszkania albo domu. Kto może skorzystać z programu? Jak działa Bezpieczny kredyt 2%? Czym jest Bezpieczny kredyt 2%? Bezpieczny kredyt 2% jest rządowym projektem, mającym na celu pomoc w finansowaniu zakupu lub budowy pierwszego mieszkania albo domu. Polega on…
Czytaj artykuł

Zobacz również