Katarzyna Pych

Al. Jerozolimskie 94
00-807 Warszawa

O mnie:

Powiedz mi jakie masz cele finansowe, a pokażę Ci, jak je zrealizować

 

Zajmuję się planowaniem finansowym w firmach i gospodarstwach domowych. Z klientami indywidualnymi współpracuję od 11 lat, z firmami od 5. Posiadam wykształcenie z zakresu finansów i rachunkowości oraz zarządzania. Preferuję długofalową, kompleksową współpracę z klientami, opartą na dobrej relacji i zaufaniu.

Pierwszy raz słyszysz pojęcia „planowanie finansowe” i „bezpieczeństwo finansowe”? Nie wiesz, czym tak naprawdę się zajmuję, czy warto ze mną współpracować i w jakim zakresie? Już spieszę z pomocą.

 

Jeśli jesteś klientem indywidualnym, porozmawiajmy, jeśli:

·      Nie wiesz, jak racjonalnie gospodarować budżetem domowym i ciągle masz wrażenie, że „uciekają” Ci pieniądze

·      Zależy Ci na Twojej rodzinie, ale jeszcze nic nie zrobiłeś, żeby zabezpieczyć jej przyszłość na wypadek, gdyby Ciebie zabrakło

·      Nie masz oszczędności na wypadek, gdybyś ze względów zdrowotnych nie mógł pracować i nie miał za co żyć

·      Chcesz kupić mieszkanie/dom; wybudować dom; zrobić remont; zamienić mieszkanie na większe; spłacić udział męża/żony w nieruchomości po rozwodzie

·      Zastanawiasz się, czy bardziej opłaca Ci się płacić ratę kredytu za mieszkanie czy lepiej wynajmować

·      Masz kredyt hipoteczny i chciałbyś go spłacić wcześniej, robiąc to z głową

·      Masz kilka różnych kredytów gotówkowych i chciałbyś za nie płacić jedną, niższą ratę

·      Chcesz kupić samochód i nie masz wolnej gotówki

·      Masz oszczędności, które leżą na nieoprocentowanym koncie i boli Cię to, że cały czas tracą na wartości (inflacja za październik 2021 r. wyniosła 6,8%)

·      Nie masz oszczędności, a jesteś świadomy tego, że powinieneś je mieć, tylko nie wiesz, jak zacząć

·      Obawiasz się, że przy obecnej, pogłębiającej się niewydolności systemu emerytalnego w Polsce, nie będziesz miał z czego żyć na starość

·      Masz dzieci i chciałbyś zapewnić im lepszy start w dorosłość – kupić mieszkanie, opłacić studia, dać pieniądze na otwarcie własnego biznesu, dać im to, czego Tobie nie dali Twoi rodzice

·      Posiadasz umowy finansowe: kredytowe, ubezpieczeniowe, oszczędnościowe, inwestycyjne i chciałbyś zweryfikować/poprawić ich jakość lub płacić za nie mniej

·      Masz samochód/mieszkanie, ale nie chcesz pamiętać, kiedy kończy się jego ubezpieczenie, a jednocześnie chciałbyś korzystać z najlepszych jakościowo i cenowo ofert na rynku

 

 

Jeśli jesteś klientem firmowym – prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą oraz wszelkiego rodzaju spółki osobowe i kapitałowe, warto ze mną porozmawiać, gdy:

·      Zastanawiasz się, jak Polski Ład wpłynie na finanse Twojej firmy i co zrobić, żeby wprowadzane zmiany zabolały Cię jak najmniej

·      Prowadzisz spółkę i nie podjąłeś jeszcze żadnych kroków, aby zabezpieczyć spółkę i jej wspólników na wypadek śmierci jednego z nich lub konfliktu między wspólnikami, uniemożliwiającego dalsze prowadzenie spółki

·      Nie masz pieniędzy na ewentualne odkupienie udziałów od spadkobierców wspólnika w przypadku jego śmierci, a chciałbyś spółkę dalej prowadzić sam, bo wiesz, że z jego rodziną się nie dogadasz

·      Prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, a nie wiesz czym jest Konstytucja Biznesu i jak możesz zastosować jej przepisy w prowadzonej przez siebie działalności

·      Prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą i nie chcesz zostawiać swojej rodzinie problemów finansowo-prawnych związanych z Twoją działalnością w przypadku Twojej śmierci

·      Masz nadpłynność w swojej firmie i zastanawiasz się, w jaki sposób najlepiej ulokować nadwyżki finansowe i uchronić je przed inflacją

·      Twoja firma ma problemy z płynnością finansową

·      Planujesz inwestycje w firmie, ale nie masz na nie wystarczających środków

·      Potrzebujesz zabezpieczyć majątek firmowy – pojazdy/maszyny/nieruchomości

·      Jesteś świadomy tego, że jako przedsiębiorca będziesz miał głodową emeryturę z ZUS i chcesz zapewnić sobie prywatną emeryturę na godnym poziomie

·      Chcesz zostać rentierem

·      Szukasz programów motywacyjnych i benefitów dla swoich pracowników, aby zwiększyć swoją konkurencyjność jako pracodawcy na rynku pracy

·      Szukasz mniej bolesnej finansowo alternatywy dla wypłaty odprawy pośmiertnej w przypadku śmierci Twojego pracownika

·      Chciałbyś jako członek zarządu spółki lub jej karda kierownicza, mieć zabezpieczenie finansowe i prawne na wypadek, gdybyś został pozwany w wyniku Twoich błędnych decyzji związanych z zarządzaniem spółką

·      Chciałbyś jako właściciel jednoosobowej działalności gospodarczej mieć zabezpieczenie finansowe na wypadek, gdybyś został pozwany przez swojego klienta/kontrahenta w wyniku szkód wyrządzonych mu przez Twoją firmę

·      Posiadasz umowy finansowe zawarte na firmę/spółkę – umowy kredytowe, ubezpieczeniowe, oszczędnościowe, inwestycyjne i chciałbyś zweryfikować/zwiększyć ich jakość lub zmniejszyć ich koszty

 

Serdecznie zapraszam Cię do współpracy

Zamów bezpłatną konsultację

katarzyna.pych@phinance.pl

Powiązane artykuły

Sztuczna inteligencja i jej wpływ na rynek pracy

Sztuczna inteligencja a rynek pracy: Jak “AI” zrewolucjonizuje rynek?

Wprowadzenie Godzina poranna. Telewizja biznesowa. Rozmowa prowadzącego z dwoma Gośćmi porannego programu: „Panowie. Czy wyobrażacie sobie sytuację, w której jedna sztuczna inteligencja zadaje pytanie, a dwie inne sztuczne inteligencje w formie pozorowanego sporu na nie odpowiadają…? A my w tym czasie pilibyśmy kawę…” Automatyzacja procesów i rosnące znaczenie sztucznej inteligencji Automatyzacja procesów, rosnące znaczenie robotów…
Czytaj artykuł
akcje na giełdzie - ocena perspektywy na przyszłość

Złoty czas surowców i hossa na rynku akcji, a jak zachowają się stopy procentowe?

Po oszałamiającym kwietniu, gdy rynki finansowe wciąż zaliczają wzrosty, nadchodzi czas na refleksję nad tym, co przyniesie maj. Co kolejne miesiące przyniosą na giełdzie i czy obligacje stają się obszarem zwiększonego zainteresowania inwestorów? Jednocześnie surowce nadal pozostają w tendencji wzrostowej, gdzie upatrujemy teraz główne szanse, a gdzie kryją się potencjalne zagrożenia? Wszystko to skłania do…
Czytaj artykuł

FED a stopy procentowe: co dalej z rynkowymi trendami?

Czy najgwałtowniejszy cykl podwyżek stóp procentowych w USA od 1981 roku na pewno dobiegł końca? Łącznie od marca 2022 roku do lipca 2023 roku stopa funduszy federalnych została podniesiona o 525 pb. W poprzednich dwóch cyklach zacieśniania polityki monetarnej (w latach 2004-06 i 2015-18) stopy były podnoszone tylko po 25 pb. Co więcej, po raz…
Czytaj artykuł
Obligacje detaliczne COI i EDO

Inflacja i jej wpływ na oprocentowanie obligacji detalicznych.

Inwestowanie jest procesem ciągłym, polegającym na nieustannym analizowaniu, planowaniu, wykonywaniu transakcji oraz ich późniejszej ocenie. Przez długi czas, liczony w latach, poważną konkurencją dla funduszy inwestycyjnych budowanych na obligacjach skarbowych hurtowych były obligacje detaliczne indeksowane inflacją, których wyłącznym dystrybutorem jest PKOBP i PEKAO SA.  Podczas gdy największy fundusz obligacji skarbowych zgromadził 2,5 mld, w samym…
Czytaj artykuł

Obniżki stóp procentowych, rekordowe dywidendy i kurs złotego w cieniu zarzutów dla prezesa NBP

Historycznie najwyższe wypłaty dywidend i zbliżające się zmiany wysokości stóp procentowych - czego w perspektywie miesiąca możemy spodziewać się na rynkach inwestycyjnych? AKCJE Z perspektywy scenariusza bazowego, zakładanego na początku roku dla notowań akcji na giełdach, oddalające się w USA obniżki stóp procentowych, to bardzo dobra wiadomość. Coraz bardziej widoczna staje się możliwość dalszych wzrostów…
Czytaj artykuł

Hipoteka a zwrot prowizji bankowej: Jak odzyskać pieniądze po wcześniejszej spłacie kredytu?

Prowizja bankowa to opłata za korzystanie z usług instytucji. Zaciągając kredyt hipoteczny, często musimy zapłacić za rozpatrzenie wniosku, uruchomienie kredytu albo spłatę zobowiązania przed terminem. Przepisy umożliwiają kredytobiorcy odzyskanie części prowizji, jeśli spłaca zobowiązanie wcześniej. Jak uzyskać zwrot od banku? Zwrot prowizji za wcześniejszą spłatę – przepisy W Polsce kwestie związane z kredytem hipotecznym reguluje…
Czytaj artykuł
dywidenda a procedury walnego zgromadzenia 2024

Wiosenne porządki z nadzieją na letnie zbiory – rzecz o dywidendzie

Na giełdzie trwa hossa, zapowiadająca rekordowe wyniki spółek. Warto przypomnieć sobie więc, zasady podziału zysków dla akcjonariuszy w formie dywidendy. Przygotować się do letnich zbiorów porządkując terminy i zasady na jakich podstawowe prawo akcjonariuszy czyli dywidenda jest realizowane.  Dywidenda kojarzy się z wypłatą pieniędzy i taką formę przybiera w przypadku spółek notowanych na giełdzie. Dywidendy…
Czytaj artykuł
Program mieszkanie na start - nowy projekt rządowy 2024

Program Mieszkanie na start: Nowy rządowy projekt zastępujący Bezpieczny kredyt 2 proc. – Jakie są jego założenia?

Warunki kredytu Mieszkanie na start Program Mieszkanie na start polega na dopłatach do rat kredytu. Ich wysokość ma być zależna od wielkości gospodarstwa domowego i naliczana do ustalonego poziomu kapitału. Program nie zakłada limitu wysokości kredytu, a dotacje mają obowiązywać przez 10 lat. Środki będzie można przeznaczyć na: zakup mieszkania albo domu jednorodzinnego z rynku…
Czytaj artykuł

Zobacz również