Daniel Pawlak

Doradca finansowy

Ul. Marcelińska 16 (Parter)
60-801 Poznań

O mnie:

Daniel Pawlak - Doradca finansowy Poznań

Ukończyłem maturę IB (program matury międzynarodowej) z wynikiem lepszym niż średnia światowa, a obecnie jestem studentem prawa na UG.
Jestem pilny, odpowiedzialny i lubię pozyskiwać nową wiedzę, a także angażuje się w moje obowiązki co sprawia, że sprawy klientów traktuję jak swoje własne i daję z siebie wszystko.
W Phinance nie jestem długo, aczkolwiek na bieżąco zdobywam nowe kwalifikacje i stale odbywam konsultacje z współpracownikami z wieloletnim doświadczeniem, dlatego moi klienci mają pewność, że powierzone mi zadania wykonywane są rzetelnie pod okiem osób doświadczonych.
Jestem młody, a w związku z tym wprowadzam nowe perspektywy na pewne sytuacje, o których wcześniej mogli Państwo nie pomyśleć.

Daniel Pawlak - Co mnie wyróżnia?

Młodym ludziom mogę wytłumaczyć wiele kwestii związanych z finansami jak i edukacją w tym zakresie jako iż sam jestem na takim samym etapie życia i zmagam się z podobnymi problemami. Z chęcią pomogę zaprojektować zarządzenie swoim budżetem, jak i plan finansowy, by młody człowiek mógł osiągnąć swoje cele. Pomogłem już sporej liczbie młodych osób właśnie w tych tematach oraz wytłumaczyłem różne procesy takie jak; kredyt studencki, OC w życiu prywatnym, inne ubezpieczenia oraz inwestycje.

Tym z nieco starszego pokolenia mogę też wytłumaczyć całkiem sporo rzeczy, te same co tym młodszym, ale też zaplanować plan finansowy jak zadbać o przyszłość dzieci oraz o swoją emeryturę wraz z wyliczeniem luki emerytalnej, do tego mogę wyjaśnić kwestie sukcesji co również łączy się z kierunkiem moich studiów, kwestie ubezpieczeń na życie i majątkowych nie są mi obce.

Moja wiedza jest świeża, dlatego też jestem bardziej otwarty dla klientów, niż ktoś starszy w branży, kto jest już "wyuczony" i działa według ustalonych schematów. 

Zajmuję się:

  • zarządzaniem budżetem
  • horyzontem i planowaniem finansowej przyszłości
  • zabezpieczaniem ludzi przed nieszczęściami (ubezpieczenia na życie, majątkowe i OC w życiu prywatnym)
  • tłumaczeniem drobnych kruczków i sprytnych rozwiązań rynku finansowego
  • kredytami studenckimi

Każdy nowy klient i spotkania to forma samorozwoju dla mnie oraz radość z następnego wyedukowanego i świadomego w zakresie finansów Polaka

Zamów bezpłatną konsultację

daniel.pawlak@phinance.pl

tel. +48 669 496 071

Powiązane artykuły

BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – PAŹDZIERNIK 2026

Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł
kredyt na budowę domu

Kredyt na budowę domu systemem gospodarczym: kosztorys, transze i inspekcje banku

Budowa domu systemem gospodarczym, czyli samodzielne organizowanie ekip budowlanych, zakup materiałów i tworzenie harmonogramu prac, bez jednego generalnego wykonawcy odpowiedzialnego za całość, daje inwestorowi pełną kontrolę nad kosztami. Z perspektywy banku wygląda to jednak zupełnie inaczej niż zakup gotowego mieszkania. Bank nie wypłaca całej kwoty od razu, tylko monitoruje postęp prac krok po kroku, a…
Czytaj artykuł
karta kredytowa

Karta kredytowa, limit w koncie i płatności odroczone a zdolność hipoteczna

Wielu kredytobiorców jest przekonanych, że skoro nie mają zadłużenia na karcie kredytowej, to karta w ogóle nie ma znaczenia dla wniosku o kredyt hipoteczny. To jedno z częstszych nieporozumień w procesie kredytowym. Bank patrzy nie tylko na to, ile faktycznie jesteś winien, ale też na to, ile mógłbyś być winien w każdej chwili. Limit w…
Czytaj artykuł
marża kredytu

Jak obniżyć marżę kredytu w obecnym banku bez refinansowania?

Wielu kredytobiorców zakłada, że jedynym sposobem na obniżenie kosztów kredytu hipotecznego jest przeniesienie go do innego banku. Tymczasem w wielu przypadkach da się osiągnąć podobny efekt bez zmiany kredytodawcy, czyli przez renegocjację warunków w banku, w którym kredyt już funkcjonuje. To rozwiązanie prostsze, szybsze i tańsze niż refinansowanie, choć nie zawsze możliwe do wynegocjowania. Pokazujemy,…
Czytaj artykuł
nadpłata kredytu hipotecznego

Nadpłata kredytu hipotecznego: skrócić okres czy obniżyć ratę?

Kredytobiorca, który zgromadził dodatkowe środki, prędzej czy później staje przed pytaniem, jak najlepiej je wykorzystać. Nadpłata kredytu hipotecznego niemal zawsze się opłaca w tym sensie, że obniża saldo zadłużenia i ogranicza sumę odsetek. Prawdziwy wybór dotyczy jednak czegoś innego: czy bank ma skrócić okres kredytowania, czy obniżyć wysokość miesięcznej raty. To decyzja, która w dłuższej…
Czytaj artykuł
okres stałego oprocentowania

Co dzieje się po zakończeniu 5-letniego okresu stałego oprocentowania kredytu?

Zbliżający się koniec okresu stałego oprocentowania budzi niepokój wielu kredytobiorców. Przez lata rata była przewidywalna, a teraz pojawia się niewiadoma. To naturalna reakcja, ale warto wiedzieć, że nic nie dzieje się automatycznie i bez ostrzeżenia. Bank ma obowiązek poinformować Cię z wyprzedzeniem o zbliżającym się końcu okresu stałej stopy i przedstawić dostępne opcje. Masz też…
Czytaj artykuł
kredyt hipoteczny po rozwodzie

Jak przepisać kredyt hipoteczny na jednego małżonka po rozwodzie?

Rozwód kończy małżeństwo, ale nie kończy zobowiązania wobec banku. To jedna z pierwszych rzeczy, którą warto sobie uświadomić, planując dalsze kroki. Jeśli oboje małżonkowie podpisali umowę kredytową na kredyt hipoteczny, bank nadal traktuje ich jako współkredytobiorców, niezależnie od tego, co ustalicie między sobą albo co orzeknie sąd w sprawie o podział majątku. Dobra wiadomość jest…
Czytaj artykuł
złoty polski

Globalne zawirowania i polskie wyzwania: Od wstrząsu w Stambule po presję na złotego

Od analogii piłkarskich na polskiej giełdzie i pęknięcia bańki na indeksie w Turcji, przez koszty obsługi polskiego długu sięgające 107 mld zł i decyzje amerykańskiego Fed, aż po prognozy dla cen ropy oraz dylematy RPP rodem z „Lalki” Prusa.
Czytaj artykuł

Zobacz również

Aplikuj
teraz
Bezpłatna
konsultacja