BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – KWIECIEŃ 2026
Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł 
Bartosz Stępień
Partner Phinance S.A
Ul. Cypryjska 2A
02-761 Warszawa
O mnie:
Certyfikowany doradca finansowy EFA EFPA.
Posiadany certyfikat jest potwierdzeniem najwyższych kwalifikacji zawodowych i zawsze aktualnych kompetencji. Od 2006 roku związany z Phinance S.A., zawodowo weryfikuje i optymalizuje posiadane umowy klientów oraz wspiera ich w podejmowaniu decyzji w obszarach m.in. inwestycji, ubezpieczeń oraz bankowości.
Prowadzi zespół ekspertów w ramach, którego obsługuje ponad 500 klientów indywidualnych i biznesowych. Z oferty przeszło 40 instytucji finansowych wybiera najbardziej adekwatne rozwiązania. Pomaga skutecznie pomnażać i chronić majątek klientów, dostosowując rozwiązania finansowe do ich indywidualnych potrzeb i celów tak, aby każda decyzja finansowa klienta była świadoma i odpowiednio dopasowana.
W 2012 roku awansował na stanowisko Partner Phinance S.A, prowadzi warszawski oddział, gdzie jako manager skutecznie rozwija zespół specjalistów oraz dba o najwyższą jakość świadczonych usług.
Dzięki wieloletniemu doświadczeniu oraz szerokiej wiedzy eksperckiej własnej oraz jego współpracowników, zapewnia klientom profesjonalne doradztwo i kompleksowe wsparcie na każdym etapie planowania finansowego.
W czym mogę Ci pomóc?
Kredyty
Najczęściej klienci przyznają, że podpisując umowę kredytu w swoim banku nie wiedzieli, o możliwości sprawdzenie oraz skonsultowania swojej decyzji z niezależnym doradcą kredytowym mającym aktualne porównanie wszystkich ofert kredytowych dostępnych na rynku. Przez wąskie spojrzenie wpadają w pułapki, kruczki, które powodują dziesiątki lub setki tysięcy złotych strat na odsetkach, gdy po podpisaniu umowy okazuje się, że kredyt nie jest taki jaki miał być. Moja wieloletnia współpraca z ekspertem kredytowym pomogła Moim klientom podjąć przemyślane decyzje w którym banku będą podpisywać umowę kredytową oraz na jakich warunkach zrefinansują Swoje obecne umowy.
Oferta dla firm
Większość osób, z którymi się spotykam myśli czasem o tym aby ułożyć Swoje sprawy spadkowe, żeby być wolnym od trosk. Niestety w natłoku bieżących spraw odkładają kwestię opracowania planu sukcesji czy sporządzenia testamentu na kiedyś tam.
Dzięki mojej współpracy ze specjalistami z dziedziny prawa spadkowego poprowadzę Cię abyś miał święty spokój i nie miał powodów do zmartwień takich jak co będzie, gdy coś pójdzie nie po Twojej myśli.
Programy oszczędnościowe
Moje doświadczenie w sukcesywnym oszczędzaniu oraz efektywnym pomnażaniu oszczędności moich klientów, zdobywam będąc na rynku finansowym od 2006 roku. Pomimo dużych kryzysów, pandemii oraz konfliktów mam prosty postulat: “wygrywają ci klienci, którzy mają wpłaconych najwięcej składek na przyszłość oraz serwisują ze mną regularnie swoje umowy oszczędnościowe”. Każde spotkanie w tematyce systematycznego oszczędzania rozpoczynam od poznania Twoich potrzeb, przeprowadzenia audytu Twoich obecnych umów oraz na podstawie przeprowadzenia budżetu Twojego gospodarstwa dopasowuję plan oszczędnościowy tak, aby był dopasowany do Ciebie jak garnitur szyty na miarę.
Inwestycje kapitału
Pomnażanie kapitału to proces zgodny z Twoim horyzontem czasowym, celami finansowymi oraz akceptowanym przez Ciebie ryzykiem. Dzięki współpracy ze mną, moi klienci zgromadzili już majątek o wartości kilkudziesięciu milionów złotych dokładając sukcesywnie kolejne środki. Spotkanie zaczynam od przeprowadzenia Ci badania ankiety odpowiedniości. Wykonaj pierwszy krok i umów się ze mną na spotkanie.
Ubezpieczenia na życie
Każda umowa ubezpieczenia na życie ma swój termin przydatności oraz odpowiedniości. Zdecydowana większość osób, które napotykam, będących ubezpieczonymi, żyje w nieświadomości, że pomimo opłacania składki nic nie otrzyma od towarzystwa ubezpieczeniowego. Jako ekspert w tej dziedzinie sprawdzę czy Twoja polisa zadziała, gdy będzie Ci potrzebna.
Jak ważne są MIFIDowe regulacje? Kara dla XTB S.A.
Komisja Nadzoru Finansowego podjęła 30 marca 2026 roku decyzję o nałożeniu na giganta rynkowego, spółkę XTB S.A., kary pieniężnej w wysokości 20 milionów złotych. Decyzja ta wywołała ogromne poruszenie w środowisku niezależnej dystrybucji, uderzając w podmiot o doskonałej kondycji finansowej. Nadzorca sformułował cztery kluczowe zarzuty.
Czytaj artykuł
Zmiana barw w branży finansowej bez utraty portfela i dochodów? Zobacz, jak zabezpieczamy start naszych partnerów
Zmiana firmy w branży finansowej to rzadko powód do radości. Zazwyczaj to brutalny restart. Tracisz portfel klientów, który budowałeś latami. Spadają Twoje dochody. Zaczynasz od zera, skrępowany nowymi planami sprzedażowymi. Większość doświadczonych specjalistów i managerów woli znosić stagnację w obecnym miejscu pracy, niż zaryzykować ten skok w przepaść.
Czytaj artykuł
Otoczenie prawne giełd kryptowalutowych w Polsce.
Problemy giełdy Zondakrypto, mającej polskie korzenie, obniżają słabość systemową rynku aktywów cyfrowych w Polsce. Brak transparentnych wymogów dla pośredników oraz realnego nadzoru sprawia, że inwestorzy mierzą się z ryzykiem wykraczającym poza zwykłe decyzje rynkowe. W obliczu kłopotów z wypłatami środków przez jedną z największych platform w regionie, kluczowe staje się pytanie o skuteczność europejskich regulacji MAR oraz potrzebę wprowadzenia krajowych przepisów chroniących interesy ponad miliona klientów.
Czytaj artykuł
Hel, ropa i hossa AI. Co czeka nas wiosną?
Dziś rynek finansowy zderza się z brutalnym prymatem surowców nad technologią: od niedoboru helu mającego wpływ również na branżę AI, po cenę ropy. Podczas gdy globalni inwestorzy drżą przed widmem stagflacji wywołanej eskalacją na Bliskim Wschodzie, polski rynek kapitałowy dryfuje między rekordowymi wypłatami dywidend a trudnym stanem finansów publicznych. AKCJE W grze mamy dwa skrajne…
Czytaj artykuł
Sprzedaż i zakup mieszkania jednocześnie. Jak przeprowadzić jedną z najtrudniejszych transakcji na rynku nieruchomości?
Zamiana mieszkania na dom, czyli sprzedaż i zakup jednocześnie, to jedna z najbardziej wymagających operacji na rynku nieruchomości. To tzw. transakcja łączona – proces, w którym wszystko musi być precyzyjnie zaplanowane: finanse, terminy, decyzje i współpraca wielu specjalistów.
Czytaj artykuł
Weksle inwestycyjne
Kara nałożona przez UOKiK na Aforti Holding zwraca uwagę na rosnący problem weksli inwestycyjnych. Choć nie są one instrumentami finansowymi i nie podlegają nadzorowi KNF, coraz częściej pojawiają się jako forma inwestycji. Jak działają i jakie ryzyko ponosi inwestor?
Czytaj artykuł
Technologie wspierające pracę doradców finansowych
Kluczowe jest założenie: systemy i narzędzia mają upraszczać pracę i skracać drogę do klienta. Dlatego podstawowym narzędziem doradców Phinance jest PhiDoradca– rozbudowany system CRM, który łączy zarządzanie relacjami z klientami, planowanie spotkań, analizę potrzeb, przygotowanie propozycji oraz obsługę obowiązków regulacyjnych, takich jak APK czy AML.
Czytaj artykuł
