Bartosz Stępień

Partner Phinance S.A

Ul. Cypryjska 2A
02-761 Warszawa

O mnie:

Certyfikowany doradca finansowy EFA EFPA.
Posiadany certyfikat jest potwierdzeniem najwyższych kwalifikacji zawodowych i zawsze aktualnych kompetencji. Od 2006 roku związany z Phinance S.A., zawodowo weryfikuje i optymalizuje posiadane umowy klientów oraz wspiera ich w podejmowaniu decyzji w obszarach m.in. inwestycji, ubezpieczeń oraz bankowości.
Prowadzi zespół ekspertów w ramach, którego obsługuje ponad 500 klientów indywidualnych i biznesowych. Z oferty przeszło 40 instytucji finansowych wybiera najbardziej adekwatne rozwiązania. Pomaga skutecznie pomnażać i chronić majątek klientów, dostosowując rozwiązania finansowe do ich indywidualnych potrzeb i celów tak, aby każda decyzja finansowa klienta była świadoma i odpowiednio dopasowana.
W 2012 roku awansował na stanowisko Partner Phinance S.A, prowadzi warszawski oddział, gdzie jako manager skutecznie rozwija zespół specjalistów oraz dba o najwyższą jakość świadczonych usług.
Dzięki wieloletniemu doświadczeniu oraz szerokiej wiedzy eksperckiej własnej oraz jego współpracowników, zapewnia klientom profesjonalne doradztwo i kompleksowe wsparcie na każdym etapie planowania finansowego.

W czym mogę Ci pomóc?

Kredyty

Najczęściej klienci przyznają, że podpisując umowę kredytu w swoim banku nie wiedzieli, o możliwości sprawdzenie oraz skonsultowania swojej decyzji z niezależnym doradcą kredytowym mającym aktualne porównanie wszystkich ofert kredytowych dostępnych na rynku. Przez wąskie spojrzenie wpadają w pułapki, kruczki, które powodują dziesiątki lub setki tysięcy złotych strat na odsetkach, gdy po podpisaniu umowy okazuje się, że kredyt nie jest taki jaki miał być. Moja wieloletnia współpraca z ekspertem kredytowym pomogła Moim klientom podjąć przemyślane decyzje w którym banku będą podpisywać umowę kredytową oraz na jakich warunkach zrefinansują Swoje obecne umowy.

Oferta dla firm

Większość osób, z którymi się spotykam myśli czasem o tym aby ułożyć Swoje sprawy spadkowe, żeby być wolnym od trosk. Niestety w natłoku bieżących spraw odkładają kwestię opracowania planu sukcesji czy sporządzenia testamentu na kiedyś tam.
Dzięki mojej współpracy ze specjalistami z dziedziny prawa spadkowego poprowadzę Cię abyś miał święty spokój i nie miał powodów do zmartwień takich jak co będzie, gdy coś pójdzie nie po Twojej myśli.

Programy oszczędnościowe

Moje doświadczenie w sukcesywnym oszczędzaniu oraz efektywnym pomnażaniu oszczędności moich klientów, zdobywam będąc na rynku finansowym od 2006 roku. Pomimo dużych kryzysów, pandemii oraz konfliktów mam prosty postulat: “wygrywają ci klienci, którzy mają wpłaconych najwięcej składek na przyszłość oraz serwisują ze mną regularnie swoje umowy oszczędnościowe”. Każde spotkanie w tematyce systematycznego oszczędzania rozpoczynam od poznania Twoich potrzeb, przeprowadzenia audytu Twoich obecnych umów oraz na podstawie przeprowadzenia budżetu Twojego gospodarstwa dopasowuję plan oszczędnościowy tak, aby był dopasowany do Ciebie jak garnitur szyty na miarę.

Inwestycje kapitału

Pomnażanie kapitału to proces zgodny z Twoim horyzontem czasowym, celami finansowymi oraz akceptowanym przez Ciebie ryzykiem. Dzięki współpracy ze mną, moi klienci zgromadzili już majątek o wartości kilkudziesięciu milionów złotych dokładając sukcesywnie kolejne środki. Spotkanie zaczynam od przeprowadzenia Ci badania ankiety odpowiedniości. Wykonaj pierwszy krok i umów się ze mną na spotkanie.

Ubezpieczenia na życie

Każda umowa ubezpieczenia na życie ma swój termin przydatności oraz odpowiedniości. Zdecydowana większość osób, które napotykam, będących ubezpieczonymi, żyje w nieświadomości, że pomimo opłacania składki nic nie otrzyma od towarzystwa ubezpieczeniowego. Jako ekspert w tej dziedzinie sprawdzę czy Twoja polisa zadziała, gdy będzie Ci potrzebna.

Zamów bezpłatną konsultację

bartosz.stepien@phinance.pl

tel. +48 660 749 998

Powiązane artykuły

Jesienne chmury nad rynkiem: Rekordy WIG20 w cieniu budżetowej dziury i naftowego niepokoju

AKCJE „Seminarium Phinance 2026” odbywające się w równo z zakończeniem wakacji, w przepięknej scenerii polskich Tatr, dobiegło końca. Nie chcąc pisać truizmów o niezapomnianej energii i innych takich, przywołam wiadomość, która zelektryzowała wszystkich uczestników. Otóż Ojcowie, Założyciele Phinance oznajmili urbi et orbi, że Nasza Spółka zostaje partnerem oficjalnym Reprezentacji Polski w piłce nożnej. Skoro tak,…
Czytaj artykuł
podwyżka gazu na zime 2026

O zimie latem. Cena gazu na maksimach.

Dlaczego cena gazu jest szczególnie ważna w krajach UE? Polska oraz pozostałe kraje europejskie są silnie uzależnione od wahań cen surowców, ponieważ ich gospodarki opierają się na imporcie energii. Surowiec ten napędza produkcję energii, ogrzewanie oraz kluczowe gałęzie przemysłu, takie jak rolnictwo i produkcję żywności. Chłodne jesienne wieczory w końcu nadejdą. A to właśnie gaz…
Czytaj artykuł

PZPN gra z Phinance. Nowy Partner piłkarskiej reprezentacji Polski

Polski Związek Piłki Nożnej gra z Phinance S.A.! Firma zajmująca się doradztwem finansowym zyskuje tytuł nowego Partnera piłkarskiej reprezentacji Polski. – Bardzo się cieszymy, że reprezentacja narodowa zyskuje nowego Partnera. Firma Phinance S.A. jest marką uznaną na rynku w swojej branży, działając już ponad dwie dekady. Wszyscy wierzymy, że nasza współpraca będzie pełna sukcesów i wielkich radości –…
Czytaj artykuł

BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – SIERPIEŃ 2026

Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł
Oszczędności do 100 tys. zł bez podatku Belki, ale z nową daniną. Jak zadziałają konta OKI?

Oszczędności do 100 tys. zł bez podatku Belki, ale z nową daniną. Jak zadziałają konta OKI?

Od stycznia 2027 roku na polskim rynku zadebiutują Osobiste Konta Inwestycyjne (OKI). Choć obiecana w kampanii wyborczej likwidacja podatku Belki nie wejdzie w życie, nowe rozwiązanie przyniesie ulgę podatkową dla oszczędności i inwestycji do kwoty 100 000 zł. Nowością, która może zaskoczyć inwestorów, jest jednak wprowadzenie zupełnie nowej daniny – podatku od wartości aktywów.
Czytaj artykuł

WIG20 na szczytach, dług w opałach i złoty głód NBP – czy hossa przetrwa jesień?

Podczas gdy polska giełda, na przekór korekcie w sektorze technologicznym w USA, zmierza po 19 latach w stronę historycznych rekordów (All Time High), na zapleczu rodzimego rynku finansowego rozgrywa się cichy dramat. WIG20 pręży muskuły, wspierany perspektywą Osobistych Kont Inwestycyjnych, jednak sytuacja na polskim długu skarbowym staje się alarmująca – rentowność dziesięcioletnich obligacji zbliża się do 6%, co stawia nas w ogonie Europy, za Węgrami czy Rumunią.
Czytaj artykuł

Mistrzostwa świata w piłce nożnej. Kto wygrał?

Cały świat wstrzymał oddech, gdy Ferran Torres strzelił w dogrywce mistrzostw świata gola Argentyńczykom i przechylił szalę zwycięstwa, a i sportowej sprawiedliwości, we właściwą stronę. Przez blisko miesiąc, także finansiści pogrążyli się w piłkarskim świecie, a na plan dalszy zeszła fatalna sytuacja geopolityczna. Jak bardzo opłaca się organizacja mistrzostw świata? Świat obiegła informacją, że cena…
Czytaj artykuł
Po piwersze-Phinance!

Phinance rozpoczyna pierwszą ogólnopolską kampanię wizerunkową. Firma inwestuje w budowę rozpoznawalności marki

Phinance rozpoczyna pierwszą ogólnopolską kampanię wizerunkową. Firma inwestuje w budowę rozpoznawalności marki
Czytaj artykuł

Zobacz również

Aplikuj
teraz
Bezpłatna
konsultacja