Bartosz Stępień

Partner Phinance S.A

Ul. Cypryjska 2A
02-761 Warszawa

O mnie:

Certyfikowany doradca finansowy EFA EFPA.
Posiadany certyfikat jest potwierdzeniem najwyższych kwalifikacji zawodowych i zawsze aktualnych kompetencji. Od 2006 roku związany z Phinance S.A., zawodowo weryfikuje i optymalizuje posiadane umowy klientów oraz wspiera ich w podejmowaniu decyzji w obszarach m.in. inwestycji, ubezpieczeń oraz bankowości.
Prowadzi zespół ekspertów w ramach, którego obsługuje ponad 500 klientów indywidualnych i biznesowych. Z oferty przeszło 40 instytucji finansowych wybiera najbardziej adekwatne rozwiązania. Pomaga skutecznie pomnażać i chronić majątek klientów, dostosowując rozwiązania finansowe do ich indywidualnych potrzeb i celów tak, aby każda decyzja finansowa klienta była świadoma i odpowiednio dopasowana.
W 2012 roku awansował na stanowisko Partner Phinance S.A, prowadzi warszawski oddział, gdzie jako manager skutecznie rozwija zespół specjalistów oraz dba o najwyższą jakość świadczonych usług.
Dzięki wieloletniemu doświadczeniu oraz szerokiej wiedzy eksperckiej własnej oraz jego współpracowników, zapewnia klientom profesjonalne doradztwo i kompleksowe wsparcie na każdym etapie planowania finansowego.

W czym mogę Ci pomóc?

Kredyty

Najczęściej klienci przyznają, że podpisując umowę kredytu w swoim banku nie wiedzieli, o możliwości sprawdzenie oraz skonsultowania swojej decyzji z niezależnym doradcą kredytowym mającym aktualne porównanie wszystkich ofert kredytowych dostępnych na rynku. Przez wąskie spojrzenie wpadają w pułapki, kruczki, które powodują dziesiątki lub setki tysięcy złotych strat na odsetkach, gdy po podpisaniu umowy okazuje się, że kredyt nie jest taki jaki miał być. Moja wieloletnia współpraca z ekspertem kredytowym pomogła Moim klientom podjąć przemyślane decyzje w którym banku będą podpisywać umowę kredytową oraz na jakich warunkach zrefinansują Swoje obecne umowy.

Oferta dla firm

Większość osób, z którymi się spotykam myśli czasem o tym aby ułożyć Swoje sprawy spadkowe, żeby być wolnym od trosk. Niestety w natłoku bieżących spraw odkładają kwestię opracowania planu sukcesji czy sporządzenia testamentu na kiedyś tam.
Dzięki mojej współpracy ze specjalistami z dziedziny prawa spadkowego poprowadzę Cię abyś miał święty spokój i nie miał powodów do zmartwień takich jak co będzie, gdy coś pójdzie nie po Twojej myśli.

Programy oszczędnościowe

Moje doświadczenie w sukcesywnym oszczędzaniu oraz efektywnym pomnażaniu oszczędności moich klientów, zdobywam będąc na rynku finansowym od 2006 roku. Pomimo dużych kryzysów, pandemii oraz konfliktów mam prosty postulat: “wygrywają ci klienci, którzy mają wpłaconych najwięcej składek na przyszłość oraz serwisują ze mną regularnie swoje umowy oszczędnościowe”. Każde spotkanie w tematyce systematycznego oszczędzania rozpoczynam od poznania Twoich potrzeb, przeprowadzenia audytu Twoich obecnych umów oraz na podstawie przeprowadzenia budżetu Twojego gospodarstwa dopasowuję plan oszczędnościowy tak, aby był dopasowany do Ciebie jak garnitur szyty na miarę.

Inwestycje kapitału

Pomnażanie kapitału to proces zgodny z Twoim horyzontem czasowym, celami finansowymi oraz akceptowanym przez Ciebie ryzykiem. Dzięki współpracy ze mną, moi klienci zgromadzili już majątek o wartości kilkudziesięciu milionów złotych dokładając sukcesywnie kolejne środki. Spotkanie zaczynam od przeprowadzenia Ci badania ankiety odpowiedniości. Wykonaj pierwszy krok i umów się ze mną na spotkanie.

Ubezpieczenia na życie

Każda umowa ubezpieczenia na życie ma swój termin przydatności oraz odpowiedniości. Zdecydowana większość osób, które napotykam, będących ubezpieczonymi, żyje w nieświadomości, że pomimo opłacania składki nic nie otrzyma od towarzystwa ubezpieczeniowego. Jako ekspert w tej dziedzinie sprawdzę czy Twoja polisa zadziała, gdy będzie Ci potrzebna.

Zamów bezpłatną konsultację

bartosz.stepien@phinance.pl

tel. +48 660 749 998

Powiązane artykuły

Kredyt na budowę domu systemem gospodarczym: kosztorys, transze i inspekcje banku

Budowa domu systemem gospodarczym, czyli samodzielne organizowanie ekip budowlanych, zakup materiałów i tworzenie harmonogramu prac, bez jednego generalnego wykonawcy odpowiedzialnego za całość, daje inwestorowi pełną kontrolę nad kosztami. Z perspektywy banku wygląda to jednak zupełnie inaczej niż zakup gotowego mieszkania. Bank nie wypłaca całej kwoty od razu, tylko monitoruje postęp prac krok po kroku, a…

Czytaj artykuł

Karta kredytowa, limit w koncie i płatności odroczone a zdolność hipoteczna

Wielu kredytobiorców jest przekonanych, że skoro nie mają zadłużenia na karcie kredytowej, to karta w ogóle nie ma znaczenia dla wniosku o kredyt hipoteczny. To jedno z częstszych nieporozumień w procesie kredytowym. Bank patrzy nie tylko na to, ile faktycznie jesteś winien, ale też na to, ile mógłbyś być winien w każdej chwili. Limit w…

Czytaj artykuł

Jak obniżyć marżę kredytu w obecnym banku bez refinansowania?

Wielu kredytobiorców zakłada, że jedynym sposobem na obniżenie kosztów kredytu hipotecznego jest przeniesienie go do innego banku. Tymczasem w wielu przypadkach da się osiągnąć podobny efekt bez zmiany kredytodawcy, czyli przez renegocjację warunków w banku, w którym kredyt już funkcjonuje. To rozwiązanie prostsze, szybsze i tańsze niż refinansowanie, choć nie zawsze możliwe do wynegocjowania. Pokazujemy,…

Czytaj artykuł

Nadpłata kredytu hipotecznego: skrócić okres czy obniżyć ratę?

Kredytobiorca, który zgromadził dodatkowe środki, prędzej czy później staje przed pytaniem, jak najlepiej je wykorzystać. Nadpłata kredytu hipotecznego niemal zawsze się opłaca w tym sensie, że obniża saldo zadłużenia i ogranicza sumę odsetek. Prawdziwy wybór dotyczy jednak czegoś innego: czy bank ma skrócić okres kredytowania, czy obniżyć wysokość miesięcznej raty. To decyzja, która w dłuższej…

Czytaj artykuł

Co dzieje się po zakończeniu 5-letniego okresu stałego oprocentowania kredytu?

Zbliżający się koniec okresu stałego oprocentowania budzi niepokój wielu kredytobiorców. Przez lata rata była przewidywalna, a teraz pojawia się niewiadoma. To naturalna reakcja, ale warto wiedzieć, że nic nie dzieje się automatycznie i bez ostrzeżenia. Bank ma obowiązek poinformować Cię z wyprzedzeniem o zbliżającym się końcu okresu stałej stopy i przedstawić dostępne opcje. Masz też…

Czytaj artykuł

Jak przepisać kredyt hipoteczny na jednego małżonka po rozwodzie?

Rozwód kończy małżeństwo, ale nie kończy zobowiązania wobec banku. To jedna z pierwszych rzeczy, którą warto sobie uświadomić, planując dalsze kroki. Jeśli oboje małżonkowie podpisali umowę kredytową na kredyt hipoteczny, bank nadal traktuje ich jako współkredytobiorców, niezależnie od tego, co ustalicie między sobą albo co orzeknie sąd w sprawie o podział majątku. Dobra wiadomość jest…

Czytaj artykuł

Globalne zawirowania i polskie wyzwania: Od wstrząsu w Stambule po presję na złotego

Od analogii piłkarskich na polskiej giełdzie i pęknięcia bańki na indeksie w Turcji, przez koszty obsługi polskiego długu sięgające 107 mld zł i decyzje amerykańskiego Fed, aż po prognozy dla cen ropy oraz dylematy RPP rodem z „Lalki” Prusa.

Czytaj artykuł

Kredyt hipoteczny dla osoby na B2B lub prowadzącej JDG: jak bank liczy dochód?

Przedsiębiorca prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą lub rozliczający się z kontrahentem w modelu B2B nie jest dla banku mniej korzystnym kredytobiorcą niż osoba zatrudniona na etacie. Z pewnością jest jednak klientem, którego dochód wymaga innego sposobu analizy i obliczenia. Zamiast jednego zaświadczenia o zarobkach osoby na B2B bank sięga po dokumenty księgowe, sprawdza formę opodatkowania, historię…

Czytaj artykuł

Szybki kontakt

Bartosz Stępień

Partner Phinance S.A

O mnie:

W czym mogę Ci pomóc?

Kredyty

Oferta dla firm

Programy oszczędnościowe

Inwestycje kapitału

Ubezpieczenia na życie

Zamów bezpłatną konsultację

Powiązane artykuły

Kredyt na budowę domu systemem gospodarczym: kosztorys, transze i inspekcje banku

Karta kredytowa, limit w koncie i płatności odroczone a zdolność hipoteczna

Jak obniżyć marżę kredytu w obecnym banku bez refinansowania?

Nadpłata kredytu hipotecznego: skrócić okres czy obniżyć ratę?

Co dzieje się po zakończeniu 5-letniego okresu stałego oprocentowania kredytu?

Jak przepisać kredyt hipoteczny na jednego małżonka po rozwodzie?

Globalne zawirowania i polskie wyzwania: Od wstrząsu w Stambule po presję na złotego

Kredyt hipoteczny dla osoby na B2B lub prowadzącej JDG: jak bank liczy dochód?

Zobacz również