Bartosz Stępień

Partner Phinance S.A

Ul. Cypryjska 2A
02-761 Warszawa

O mnie:

Certyfikowany doradca finansowy EFA EFPA.
Posiadany certyfikat jest potwierdzeniem najwyższych kwalifikacji zawodowych i zawsze aktualnych kompetencji. Od 2006 roku związany z Phinance S.A., zawodowo weryfikuje i optymalizuje posiadane umowy klientów oraz wspiera ich w podejmowaniu decyzji w obszarach m.in. inwestycji, ubezpieczeń oraz bankowości.
Prowadzi zespół ekspertów w ramach, którego obsługuje ponad 500 klientów indywidualnych i biznesowych. Z oferty przeszło 40 instytucji finansowych wybiera najbardziej adekwatne rozwiązania. Pomaga skutecznie pomnażać i chronić majątek klientów, dostosowując rozwiązania finansowe do ich indywidualnych potrzeb i celów tak, aby każda decyzja finansowa klienta była świadoma i odpowiednio dopasowana.
W 2012 roku awansował na stanowisko Partner Phinance S.A, prowadzi warszawski oddział, gdzie jako manager skutecznie rozwija zespół specjalistów oraz dba o najwyższą jakość świadczonych usług.
Dzięki wieloletniemu doświadczeniu oraz szerokiej wiedzy eksperckiej własnej oraz jego współpracowników, zapewnia klientom profesjonalne doradztwo i kompleksowe wsparcie na każdym etapie planowania finansowego.

W czym mogę Ci pomóc?

Kredyty

Najczęściej klienci przyznają, że podpisując umowę kredytu w swoim banku nie wiedzieli, o możliwości sprawdzenie oraz skonsultowania swojej decyzji z niezależnym doradcą kredytowym mającym aktualne porównanie wszystkich ofert kredytowych dostępnych na rynku. Przez wąskie spojrzenie wpadają w pułapki, kruczki, które powodują dziesiątki lub setki tysięcy złotych strat na odsetkach, gdy po podpisaniu umowy okazuje się, że kredyt nie jest taki jaki miał być. Moja wieloletnia współpraca z ekspertem kredytowym pomogła Moim klientom podjąć przemyślane decyzje w którym banku będą podpisywać umowę kredytową oraz na jakich warunkach zrefinansują Swoje obecne umowy.

Oferta dla firm

Większość osób, z którymi się spotykam myśli czasem o tym aby ułożyć Swoje sprawy spadkowe, żeby być wolnym od trosk. Niestety w natłoku bieżących spraw odkładają kwestię opracowania planu sukcesji czy sporządzenia testamentu na kiedyś tam.
Dzięki mojej współpracy ze specjalistami z dziedziny prawa spadkowego poprowadzę Cię abyś miał święty spokój i nie miał powodów do zmartwień takich jak co będzie, gdy coś pójdzie nie po Twojej myśli.

Programy oszczędnościowe

Moje doświadczenie w sukcesywnym oszczędzaniu oraz efektywnym pomnażaniu oszczędności moich klientów, zdobywam będąc na rynku finansowym od 2006 roku. Pomimo dużych kryzysów, pandemii oraz konfliktów mam prosty postulat: “wygrywają ci klienci, którzy mają wpłaconych najwięcej składek na przyszłość oraz serwisują ze mną regularnie swoje umowy oszczędnościowe”. Każde spotkanie w tematyce systematycznego oszczędzania rozpoczynam od poznania Twoich potrzeb, przeprowadzenia audytu Twoich obecnych umów oraz na podstawie przeprowadzenia budżetu Twojego gospodarstwa dopasowuję plan oszczędnościowy tak, aby był dopasowany do Ciebie jak garnitur szyty na miarę.

Inwestycje kapitału

Pomnażanie kapitału to proces zgodny z Twoim horyzontem czasowym, celami finansowymi oraz akceptowanym przez Ciebie ryzykiem. Dzięki współpracy ze mną, moi klienci zgromadzili już majątek o wartości kilkudziesięciu milionów złotych dokładając sukcesywnie kolejne środki. Spotkanie zaczynam od przeprowadzenia Ci badania ankiety odpowiedniości. Wykonaj pierwszy krok i umów się ze mną na spotkanie.

Ubezpieczenia na życie

Każda umowa ubezpieczenia na życie ma swój termin przydatności oraz odpowiedniości. Zdecydowana większość osób, które napotykam, będących ubezpieczonymi, żyje w nieświadomości, że pomimo opłacania składki nic nie otrzyma od towarzystwa ubezpieczeniowego. Jako ekspert w tej dziedzinie sprawdzę czy Twoja polisa zadziała, gdy będzie Ci potrzebna.

Zamów bezpłatną konsultację

bartosz.stepien@phinance.pl

tel. +48 660 749 998

Powiązane artykuły

deweloperzy w Polsce

Deweloperzy w Polsce – kto kształtuje rynek mieszkań i najmu?

Deweloperzy w Polsce odgrywają dziś ważną rolę nie tylko w kształtowaniu podaży nowych lokali, ale również w definiowaniu standardów budownictwa, strategii sprzedażowych oraz kierunków rozwoju całego sektora nieruchomości. Wpływają zarówno na rynek mieszkań w Polsce, jak i coraz mocniej na rynek najmu mieszkań w Polsce, który dynamicznie zmienia swoją strukturę. Ostatnie lata przyniosły wyraźne przeobrażenia…
Czytaj artykuł
Refinansowanie kredytu hipotecznego - kiedy warto?

Czym jest refinansowanie kredytu hipotecznego i kiedy się opłaca?

Wysoka rata kredytu, zmieniające się stopy procentowe, lepsze oferty w innych bankach – to wszystko sprawia, że coraz więcej osób interesuje się rozwiązaniem, jakim jest refinansowanie kredytu hipotecznego. To narzędzie, które może realnie obniżyć koszty zobowiązania i poprawić domowy budżet. Ale czym dokładnie jest refinansowanie kredytu i kiedy warto je rozważyć? Na czym polega refinansowanie…
Czytaj artykuł

BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – LUTY 2026

Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł
Amerykańskie obligacje korporacyjne

Jak zostanie sfinansowana rewolucja AI. Amerykańskie obligacje korporacyjne

Rekordowe 700 mld dolarów planowanych CAPEX-ów elektryzuje rynek finansowy. Technologiczni giganci przyspieszają inwestycje w sztuczną inteligencję, a własne przepływy pieniężne przestają wystarczać. Odpowiedź? Historyczne emisje obligacji – w tym 100-letni dług wyemitowany przez Alphabet, który inwestorzy wykupili niemal dziesięciokrotnie ponad oferowaną podaż. Czym są CAPEX-y i dlaczego rosną tak szybko Rynek finansowy elektryzują informacje o…
Czytaj artykuł
prognozy dywidend

Będzie rekordowy rok. Prognozy dywidend ze spółek Skarbu Państwa

Sezon dywidend jeszcze przed nami. Już dziś jednak można prognozować bardzo dobry rok dla spółek dywidendowych. Dywidendy, które będą płacić państwowi giganci to poważny argument za akcjami największych spółek.
Czytaj artykuł
Dlaczego warto dzielić mieszkania na mniejsze jednostki?

BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – STYCZEŃ 2026

Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł

Koniec hossy w USA, obniżka stóp procentowych i rekonstrukcja bilansów banków centralnych

Wieloletnia hossa na giełdzie w USA zbliża się ku końcowi, podczas gdy Polska - określana mianem "tygrysa Europy" - notuje wzrost PKB. Stabilizacja na rynku pracy w USA, prognozowane obniżki stóp procentowych oraz oczekiwany spadek dolara wyznaczają nowy układ sił na globalnych rynkach finansowych. AKCJE Polska jako tygrys Europy to już nie tylko wdzięcznie brzmiące…
Czytaj artykuł

Tak wygrywa się konkursy w Phinance. Kulisy sukcesu najlepszych agentów nieruchomości

Wygrywanie konkursów w Phinance nie jest dziełem przypadku. To efekt jasno określonej ścieżki rozwoju, konsekwentnej pracy i środowiska, które sprzyja ambitnym doradcom. Przyjrzyjmy się drodze, która zaprowadziła Ewę, Angelikę, Krystiana i Marka do wygrania konkursu na najlepszych doradców nieruchomości w 2025 w Phinance.System motywacyjny Phinance bierze pod uwagę pracę wyniki wszystkich doradców, niezależnie od doświadczenia.…
Czytaj artykuł

Zobacz również

Aplikuj
teraz
Bezpłatna
konsultacja