Od blisko 20. lat wspieramy Klientów w budowie niezależności finansowej. Zobacz, jak!

Badanie potrzeb Klienta – dlaczego to takie ważne?

22 września 2023

Wnikliwa analiza możliwości, szans i ryzyka przekłada się na skuteczniejszą realizację celów. A to, zwłaszcza w obecnej sytuacji rynkowej, klucz do efektywnej pracy każdego Doradcy Finansowego. Zobacz, dlaczego badania potrzeb Klientów są tak istotne i jak robimy to w Phinance!

​Finanse pod lupą

Droga do niezależności finansowej Klienta startuje w momencie wspólnego zagłębienia się w jego obecną sytuację. Analizujemy rokroczną dynamikę dochodów, obserwujemy stałe, jak i niespodziewane wydatki oraz prześwietlamy zobowiązania. 

Tendencje behawioralno-finansowe Klientów często nie idą w parze z ich długofalowymi celami, dlatego należy posiąść szerszą perspektywę. Po to, by wesprzeć określenie jasnego celu na przyszłość. Także i po to, by dobrać najbardziej dopasowane produkty ubezpieczeniowe, oszczędnościowe czy inwestycyjne. W końcu po to, by renegocjować dotychczasowe umowy i w konsekwencji cieszyć się korzystniejszymi warunkami.

Chłodna kalkulacja czy wizja pełna optymizmu? W Phinance opieramy się na liczbach, dlatego proponowane przez nas rozwiązania zawsze wpisują się w obecne możliwości Klientów.

Nastawienie na cel

Wśród najpopularniejszych przyczyn, dla których Klienci zgłaszają się do multiagencji Phinance są:

  • pytania w kwestii inwestycji środków,
  • wsparcie w sprzedaży lokalu mieszkalnego,
  • niejasności w kwestii dokumentacji i biurokracji,
  • doradztwo w wyborze nieruchomości na wynajem,
  • potrzeba porównania ofert kredytów hipotecznych,
  • chęć powzięcia kredytu konsumenckiego lub leasingu,
  • ​pomoc w ​założeniu własnej działalności gospodarczej,
  • poszukiwania rozwiązań oszczędnościowych na emeryturę.

Skuteczne doradztwo finansowe to przede wszystkim multiproduktowość, a więc możliwość spełnienia potrzeb Klienta na wielu płaszczyznach. Gdy przebadaliśmy już potrzeby oraz wyznaczyliśmy cel, niezależnie od poziomu jego wielowymiarowości, w Phinance mamy szansę go zrealizować – po prostu.

Powiązane artykuły

Obniżki stóp procentowych, rekordowe dywidendy i kurs złotego w cieniu zarzutów dla prezesa NBP

Historycznie najwyższe wypłaty dywidend i zbliżające się zmiany wysokości stóp procentowych - czego w perspektywie miesiąca możemy spodziewać się na rynkach inwestycyjnych? AKCJE Z perspektywy scenariusza bazowego, zakładanego na początku roku dla notowań akcji na giełdach, oddalające się w USA obniżki stóp procentowych, to bardzo dobra wiadomość. Coraz bardziej widoczna staje się możliwość dalszych wzrostów…
Czytaj artykuł

Hipoteka a zwrot prowizji bankowej: Jak odzyskać pieniądze po wcześniejszej spłacie kredytu?

Prowizja bankowa to opłata za korzystanie z usług instytucji. Zaciągając kredyt hipoteczny, często musimy zapłacić za rozpatrzenie wniosku, uruchomienie kredytu albo spłatę zobowiązania przed terminem. Przepisy umożliwiają kredytobiorcy odzyskanie części prowizji, jeśli spłaca zobowiązanie wcześniej. Jak uzyskać zwrot od banku? Zwrot prowizji za wcześniejszą spłatę – przepisy W Polsce kwestie związane z kredytem hipotecznym reguluje…
Czytaj artykuł
dywidenda a procedury walnego zgromadzenia 2024

Wiosenne porządki z nadzieją na letnie zbiory – rzecz o dywidendzie

Na giełdzie trwa hossa, zapowiadająca rekordowe wyniki spółek. Warto przypomnieć sobie więc, zasady podziału zysków dla akcjonariuszy w formie dywidendy. Przygotować się do letnich zbiorów porządkując terminy i zasady na jakich podstawowe prawo akcjonariuszy czyli dywidenda jest realizowane.  Dywidenda kojarzy się z wypłatą pieniędzy i taką formę przybiera w przypadku spółek notowanych na giełdzie. Dywidendy…
Czytaj artykuł
Program mieszkanie na start - nowy projekt rządowy 2024

Program Mieszkanie na start: Nowy rządowy projekt zastępujący Bezpieczny kredyt 2 proc. – Jakie są jego założenia?

Warunki kredytu Mieszkanie na start Program Mieszkanie na start polega na dopłatach do rat kredytu. Ich wysokość ma być zależna od wielkości gospodarstwa domowego i naliczana do ustalonego poziomu kapitału. Program nie zakłada limitu wysokości kredytu, a dotacje mają obowiązywać przez 10 lat. Środki będzie można przeznaczyć na: zakup mieszkania albo domu jednorodzinnego z rynku…
Czytaj artykuł

Otrzymaliśmy wyróżnienie w prestiżowym plebiscycie Orły Ubezpieczeń

Jesteśmy niezmiernie dumni z ogłoszenia, że nasza firma została uhonorowana w ramach renomowanego programu Orły Ubezpieczeń. Plebiscyt ten został stworzony z myślą o wyróżnieniu najlepszych firm na rynku, które nie tylko osiągają doskonałość w świadczeniu usług, ale także wyznaczają nowe standardy jakości i innowacji. Orły Ubezpieczeń to nie tylko nagroda, ale przede wszystkim wyraz uznania…
Czytaj artykuł

Hossa uratowana, złoty pójdzie w górę – czy to złota wiosna dla inwestorów?

Na runku akcji, po ogłoszeniu wyników spółki INVIDIA, widać wyraźny optymizm. Za to obligacje surowce trzymają się na równym poziomie. A co z rynkiem walut? Czy pieniądze, które już za chwilę mają popłynąć szerokim strumieniem z KPO wpłyną na kurs złotego? AKCJE Niespodziewanie piękna wiosenna pogoda w lutym sprzyjała doskonałym nastrojom na polskiej giełdzie. Na…
Czytaj artykuł

Prognoza dla aktywów finansowych na 2024 r.

Zwykle początek roku stoi pod znakiem prognozowania dla poszczególnych aktywów w portfelach (złośliwi nazywają proces ten „wróżeniem z fusów”). Nie jest przecież zabronione spróbować ocenić perspektywy dla instrumentów finansowych, mając nie co więcej danych bo będąc po otwarciu roku i parę kaw w Nowym Roku już zaliczonych… Zaczynając od akcji w scenariuszu bazowym (obarczonym największym…
Czytaj artykuł

Jak długo jeszcze potrwa karnawał na rynkach?

Podczas gdy karnawał trwa jeszcze w najlepsze rynki akcji i obligacji świętują rekordowe wzrosty. Co z walutami i surowcami? Kiedy możemy spodziewać się zmian? AKCJE Tak się złożyło, że 14 lutego bieżącego roku mamy dwa święta. Walentynki i Środę Popielcową. Niektórzy będą mieli wesołe święto zakochanych inni raczej smutną w swej wymowie środę. Tak i…
Czytaj artykuł

Zobacz również