Od blisko 20. lat wspieramy Klientów w budowie niezależności finansowej. Zobacz, jak!

Badanie potrzeb Klienta – dlaczego to takie ważne?

22 września 2023

Wnikliwa analiza możliwości, szans i ryzyka przekłada się na skuteczniejszą realizację celów. A to, zwłaszcza w obecnej sytuacji rynkowej, klucz do efektywnej pracy każdego Doradcy Finansowego. Zobacz, dlaczego badania potrzeb Klientów są tak istotne i jak robimy to w Phinance!

​Finanse pod lupą

Droga do niezależności finansowej Klienta startuje w momencie wspólnego zagłębienia się w jego obecną sytuację. Analizujemy rokroczną dynamikę dochodów, obserwujemy stałe, jak i niespodziewane wydatki oraz prześwietlamy zobowiązania. 

Tendencje behawioralno-finansowe Klientów często nie idą w parze z ich długofalowymi celami, dlatego należy posiąść szerszą perspektywę. Po to, by wesprzeć określenie jasnego celu na przyszłość. Także i po to, by dobrać najbardziej dopasowane produkty ubezpieczeniowe, oszczędnościowe czy inwestycyjne. W końcu po to, by renegocjować dotychczasowe umowy i w konsekwencji cieszyć się korzystniejszymi warunkami.

Chłodna kalkulacja czy wizja pełna optymizmu? W Phinance opieramy się na liczbach, dlatego proponowane przez nas rozwiązania zawsze wpisują się w obecne możliwości Klientów.

Nastawienie na cel

Wśród najpopularniejszych przyczyn, dla których Klienci zgłaszają się do multiagencji Phinance są:

  • pytania w kwestii inwestycji środków,
  • wsparcie w sprzedaży lokalu mieszkalnego,
  • niejasności w kwestii dokumentacji i biurokracji,
  • doradztwo w wyborze nieruchomości na wynajem,
  • potrzeba porównania ofert kredytów hipotecznych,
  • chęć powzięcia kredytu konsumenckiego lub leasingu,
  • ​pomoc w ​założeniu własnej działalności gospodarczej,
  • poszukiwania rozwiązań oszczędnościowych na emeryturę.

Skuteczne doradztwo finansowe to przede wszystkim multiproduktowość, a więc możliwość spełnienia potrzeb Klienta na wielu płaszczyznach. Gdy przebadaliśmy już potrzeby oraz wyznaczyliśmy cel, niezależnie od poziomu jego wielowymiarowości, w Phinance mamy szansę go zrealizować – po prostu.

Powiązane artykuły

komentarz rynkowy lipiec 2024 Phinance

Chiny hamują cenę ropy, a EBC stymuluje gospodarkę. KGHM rośnie, choć miedź po rekordach tanieje. Jakie są prognozy na lipiec?

W lipcowym komentarzu poruszamy wyjątkowo dużo ważnych ekonomicznie kwestii. Wyniki wyborów we Francji wpłyną na lipcowe notowania, podobnie jak dane makro z USA w połowie miesiąca. Zwiększająca się szansa na obniżkę stóp w USA może prowadzić do deprecjacji dolara i umocnienia złotego. Plany wprowadzenia spółki Żabka Polska na giełdę i wycena sięgająca do 8 mld…
Czytaj artykuł
Żabka na giełdzie: Jakie będą skutki finansowe dla inwestorów?

Oferta pierwotna na polskim rynku kapitałowym: Żabka skacze na giełdę

Przerwa w meczu trwa tylko 15 minut. To wystarczający czas, żeby zdążyć zaopatrzyć się w napoje chłodzące w sklepieza rogiem. Jaki sklep/ przychodzi statystycznemu konsumentowi w takim wypadku do głowy…? W większości wypadków będzie to Żabka. Pora przypomnieć sobie zasady wprowadzania spółki na giełdę, bo najprawdopodobniej czeka nas we wrześniu duże IPO. Żabka wskoczy na…
Czytaj artykuł
inwestycja w grunt - klucz do dywersyfikacji inwestycji?

Odkryj tajemnicę zyskownej dywersyfikacji: inwestowanie w ziemię!

Dywersyfikacja stanowi niewątpliwie jedną z podstawowych zasad inwestowania. Chroni ona inwestorów, pozwalając na zmniejszenie ryzyka inwestycji. Nie od dziś wiadomo, że przysłowiowe postawienie wszystkiego na jedną kartę nie wróży w inwestowaniu nic dobrego, a jedynie prowadzi do podejmowania zbyt wysokiego ryzyka, zupełnie niewspółmiernego do możliwych do osiągnięcia korzyści. Stąd też o dywersyfikacji mówią wszyscy –…
Czytaj artykuł
NVIDIA: Rewolucja ai czy kolejna bańka spekulacyjna

NVIDIA: Nowa rewolucja czy kolejna bańka spekulacyjna?

Wydaje się, że o fenomenie sztucznej inteligencji, o najpopularniejszej spółce na świecie napisano już prawie wszystko. Rozważmy przyszłość tej amerykańskiej spółki, na dwóch skrajnych biegunach. Fundamentalne wartości czy spekulacja? Jedni uważają, że za NVIDIĄ stoją fundamentalne wartości, więc wzrost wartości spółki (2,8 bln dol.), nawet w tym niespotykanym tempie, jest fundamentalnie (ekonomicznie) uzasadniony i w…
Czytaj artykuł

Rynki akcji na rekordowych wzrostach, ale pojawiają się sygnały ostrzegawcze

Indeks VIX, który mierzy oczekiwaną zmienność rynku, jest na rekordowo niskim poziomie. Wojna handlowa USA-Chiny i rosnące napięcia geopolityczne mogą stanowić zagrożenie dla dalszych wzrostów. Dużo zmian widać też w cenach surowców. Miedź drożeje ze względu na rosnący popyt ze strony infrastruktury AI. Natomiast powodem wzrostu cen złota i srebra są obawy o inflację i…
Czytaj artykuł
sto lat złotówki - jakie są perspektywy na przyszłość

Sto lat Złotego: perspektywy na przyszłość

Minęło równo sto lat od wprowadzenia do obiegu złotówki. Ta zacna historyczna okoliczność niech będzie pretekstem do określenia teraźniejszych perspektyw dla rodzimej waluty. Historia złotego Mało brakowało, a „złoty” nie byłby „złotym”, a… „lechem”. Można by podejrzewać ministra Władysława Grabskiego o profetyczne zdolności. Po odzyskaniu niepodległości 5 lutego 1919 roku minister skarbu wydał dekret zapowiadający…
Czytaj artykuł
Sztuczna inteligencja i jej wpływ na rynek pracy

Sztuczna inteligencja a rynek pracy: Jak “AI” zrewolucjonizuje rynek?

Wprowadzenie Godzina poranna. Telewizja biznesowa. Rozmowa prowadzącego z dwoma Gośćmi porannego programu: „Panowie. Czy wyobrażacie sobie sytuację, w której jedna sztuczna inteligencja zadaje pytanie, a dwie inne sztuczne inteligencje w formie pozorowanego sporu na nie odpowiadają…? A my w tym czasie pilibyśmy kawę…” Automatyzacja procesów i rosnące znaczenie sztucznej inteligencji Automatyzacja procesów, rosnące znaczenie robotów…
Czytaj artykuł
akcje na giełdzie - ocena perspektywy na przyszłość

Złoty czas surowców i hossa na rynku akcji, a jak zachowają się stopy procentowe?

Po oszałamiającym kwietniu, gdy rynki finansowe wciąż zaliczają wzrosty, nadchodzi czas na refleksję nad tym, co przyniesie maj. Co kolejne miesiące przyniosą na giełdzie i czy obligacje stają się obszarem zwiększonego zainteresowania inwestorów? Jednocześnie surowce nadal pozostają w tendencji wzrostowej, gdzie upatrujemy teraz główne szanse, a gdzie kryją się potencjalne zagrożenia? Wszystko to skłania do…
Czytaj artykuł

Zobacz również