Zrozumienie oczekiwań Klienta to fundament skutecznego doradztwa. Wnikliwa analiza możliwości, szans i ryzyka przekłada się na skuteczniejszą realizację celów. A to, zwłaszcza w obecnej sytuacji rynkowej, klucz do efektywnej pracy każdego Doradcy Finansowego. Bez rzetelnego badania potrzeb nie sposób zaproponować trafnych, indywidualnie dopasowanych rozwiązań. Zobacz, dlaczego badania potrzeb Klientów są tak istotne i jak robimy to w Phinance!

Droga do niezależności finansowej Klienta startuje w momencie wspólnego zagłębienia się w jego obecną sytuację. Analizujemy rokroczną dynamikę dochodów, obserwujemy stałe, jak i niespodziewane wydatki oraz prześwietlamy zobowiązania. 

Tendencje behawioralno-finansowe Klientów często nie idą w parze z ich długofalowymi celami, dlatego należy posiąść szerszą perspektywę. Po to, by wesprzeć określenie jasnego celu na przyszłość. Także i po to, by dobrać najbardziej dopasowane produkty ubezpieczeniowe, oszczędnościowe czy inwestycyjne. To także okazja do wychwycenia potencjalnych zagrożeń i wyeliminowania kosztownych błędów finansowych. W końcu po to, by renegocjować dotychczasowe umowy i w konsekwencji cieszyć się korzystniejszymi warunkami.

Wśród najpopularniejszych przyczyn, dla których Klienci zgłaszają się do multiagencji Phinance są:

Każda z tych potrzeb to punkt wyjścia do budowy spersonalizowanej strategii finansowej.

Skuteczne doradztwo finansowe to przede wszystkim multiproduktowość, a więc możliwość spełnienia potrzeb Klienta na wielu płaszczyznach. Gdy przebadaliśmy już potrzeby oraz wyznaczyliśmy cel, niezależnie od poziomu jego wielowymiarowości, w Phinance mamy szansę go zrealizować – po prostu.

Zachęcamy, również do przeczytania artykułu: Jak motywujemy się do pracy? „To nie dla każdego”