Zobacz, co mówią przepisy prawa.

Zawód doradcy a wykształcenie – co musisz wiedzieć?

22 września 2023

Wśród zawodów związanych z ekonomią, jak i sprzedażą krąży wiele mitów. Kandydat na doradcę finansowego musi cechować się komunikatywnością, chęcią rozwoju i umiejętnością budowy relacji – to fakt. 

Jak jest w przypadku wykształcenia kierunkowego? Co mówi polskie prawo? Co robią eksperci Phinance, by stale aktualizować swoją wiedzę? Zajrzyj i rozwiej wątpliwości!

Czy doradca musi ukończyć szkołę wyższą?

Zgodnie z obowiązującymi w Polsce przepisami kandydat na doradcę finansowego nie musi mieć ukończonych specjalistycznych kursów ani szkoleń w tym zakresie.

To jeden z najpopularniejszych mitów dotyczących pracy doradcy. Wykształcenie w kierunku finansów, sprzedaży czy zarządzania co prawda jest mile widziane, gdyż zdobyta wiedza bez wątpienia wesprze w dalszym rozwoju. Nie jest warunkiem koniecznym – warto o tym pamiętać. 

Kandydaci, jak już wspominaliśmy, muszą wyróżniać się konkretnymi umiejętnościami – zarówno miękkimi, jak i twardymi. Wśród nich znajdziemy: komunikatywność, otwartość na potrzeby drugiego człowieka, asertywność, myślenie analityczne czy aktywne słuchanie.

Skąd czerpać wiedzę?

Każdy osoba dołączająca do zespołu multiagencji finansowej Phinance przechodzi szereg kursów. Obrana przez nas strategia wdrożenia zakłada wprowadzenie kandydata w świat finansów zupełnie od podstaw. 

Poza szkoleniami offline i online oraz wiedzą dostarczaną przez doświadczonych ekspertów, doradca ma możliwość kontynuacji nauki. Wybierając ścieżkę kariery - na przykład skupiając się na funduszach inwestycyjnych - kandydat sam decyduje, w którym kierunku chce się rozwijać.

Wierzymy, że wiedza to klucz do precyzyjnego rozpoznawania potrzeb, dlatego każdy doradca finansowy dla firm, jak i klientów indywidualnych Phinance może liczyć na wsparcie managerów, dyrektorów departamentów, jak i koordynatorów produktowych.

Praca niezależnego doradcy nie wymaga wykształcenia wyższego.

Podsumowanie

Warto pamiętać, że indywidualny doradca finansowy:

– nie musi mieć wykształcenia w kierunku finansów (ani posiadać tytułu jakiejkolwiek szkoły wyższej),
– powinien być otwarty na wiedzę i gotowy na praktykę,
– nie musi interesować się finansami, choć monitorowanie rynku znacznie wspomaga procesy sprzedażowe (co za tym idzie – zarobki),
– może liczyć na wsparcie doświadczonych członków zespołu,
– ma wpływ na swoją ścieżkę kariery.

Powiązane artykuły

Sztuczna inteligencja i jej wpływ na rynek pracy

Sztuczna inteligencja a rynek pracy: Jak “AI” zrewolucjonizuje rynek?

Wprowadzenie Godzina poranna. Telewizja biznesowa. Rozmowa prowadzącego z dwoma Gośćmi porannego programu: „Panowie. Czy wyobrażacie sobie sytuację, w której jedna sztuczna inteligencja zadaje pytanie, a dwie inne sztuczne inteligencje w formie pozorowanego sporu na nie odpowiadają…? A my w tym czasie pilibyśmy kawę…” Automatyzacja procesów i rosnące znaczenie sztucznej inteligencji Automatyzacja procesów, rosnące znaczenie robotów…
Czytaj artykuł
akcje na giełdzie - ocena perspektywy na przyszłość

Złoty czas surowców i hossa na rynku akcji, a jak zachowają się stopy procentowe?

Po oszałamiającym kwietniu, gdy rynki finansowe wciąż zaliczają wzrosty, nadchodzi czas na refleksję nad tym, co przyniesie maj. Co kolejne miesiące przyniosą na giełdzie i czy obligacje stają się obszarem zwiększonego zainteresowania inwestorów? Jednocześnie surowce nadal pozostają w tendencji wzrostowej, gdzie upatrujemy teraz główne szanse, a gdzie kryją się potencjalne zagrożenia? Wszystko to skłania do…
Czytaj artykuł

FED a stopy procentowe: co dalej z rynkowymi trendami?

Czy najgwałtowniejszy cykl podwyżek stóp procentowych w USA od 1981 roku na pewno dobiegł końca? Łącznie od marca 2022 roku do lipca 2023 roku stopa funduszy federalnych została podniesiona o 525 pb. W poprzednich dwóch cyklach zacieśniania polityki monetarnej (w latach 2004-06 i 2015-18) stopy były podnoszone tylko po 25 pb. Co więcej, po raz…
Czytaj artykuł
Obligacje detaliczne COI i EDO

Inflacja i jej wpływ na oprocentowanie obligacji detalicznych.

Inwestowanie jest procesem ciągłym, polegającym na nieustannym analizowaniu, planowaniu, wykonywaniu transakcji oraz ich późniejszej ocenie. Przez długi czas, liczony w latach, poważną konkurencją dla funduszy inwestycyjnych budowanych na obligacjach skarbowych hurtowych były obligacje detaliczne indeksowane inflacją, których wyłącznym dystrybutorem jest PKOBP i PEKAO SA.  Podczas gdy największy fundusz obligacji skarbowych zgromadził 2,5 mld, w samym…
Czytaj artykuł

Obniżki stóp procentowych, rekordowe dywidendy i kurs złotego w cieniu zarzutów dla prezesa NBP

Historycznie najwyższe wypłaty dywidend i zbliżające się zmiany wysokości stóp procentowych - czego w perspektywie miesiąca możemy spodziewać się na rynkach inwestycyjnych? AKCJE Z perspektywy scenariusza bazowego, zakładanego na początku roku dla notowań akcji na giełdach, oddalające się w USA obniżki stóp procentowych, to bardzo dobra wiadomość. Coraz bardziej widoczna staje się możliwość dalszych wzrostów…
Czytaj artykuł

Hipoteka a zwrot prowizji bankowej: Jak odzyskać pieniądze po wcześniejszej spłacie kredytu?

Prowizja bankowa to opłata za korzystanie z usług instytucji. Zaciągając kredyt hipoteczny, często musimy zapłacić za rozpatrzenie wniosku, uruchomienie kredytu albo spłatę zobowiązania przed terminem. Przepisy umożliwiają kredytobiorcy odzyskanie części prowizji, jeśli spłaca zobowiązanie wcześniej. Jak uzyskać zwrot od banku? Zwrot prowizji za wcześniejszą spłatę – przepisy W Polsce kwestie związane z kredytem hipotecznym reguluje…
Czytaj artykuł
dywidenda a procedury walnego zgromadzenia 2024

Wiosenne porządki z nadzieją na letnie zbiory – rzecz o dywidendzie

Na giełdzie trwa hossa, zapowiadająca rekordowe wyniki spółek. Warto przypomnieć sobie więc, zasady podziału zysków dla akcjonariuszy w formie dywidendy. Przygotować się do letnich zbiorów porządkując terminy i zasady na jakich podstawowe prawo akcjonariuszy czyli dywidenda jest realizowane.  Dywidenda kojarzy się z wypłatą pieniędzy i taką formę przybiera w przypadku spółek notowanych na giełdzie. Dywidendy…
Czytaj artykuł
Program mieszkanie na start - nowy projekt rządowy 2024

Program Mieszkanie na start: Nowy rządowy projekt zastępujący Bezpieczny kredyt 2 proc. – Jakie są jego założenia?

Warunki kredytu Mieszkanie na start Program Mieszkanie na start polega na dopłatach do rat kredytu. Ich wysokość ma być zależna od wielkości gospodarstwa domowego i naliczana do ustalonego poziomu kapitału. Program nie zakłada limitu wysokości kredytu, a dotacje mają obowiązywać przez 10 lat. Środki będzie można przeznaczyć na: zakup mieszkania albo domu jednorodzinnego z rynku…
Czytaj artykuł

Zobacz również