BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – PAŹDZIERNIK 2026
Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł 
Resort Arche Cukrownia okazał się idealną scenerią dla naszego corocznego spotkania, podczas którego podsumowaliśmy wspólne sukcesy i spojrzeliśmy w przyszłość. Całe wydarzenie, z dwoma uroczystymi Galami, trwało aż 3 dni pełne świetnej zabawy. Towarzyszyło nam również 12 partnerów biznesowych.
Liczby, wyróżnienia, plany
Gala awansów: Wręczyliśmy 44 awanse, w tym 7 na prestiżowe stanowisko Starszego Partnera. Wyróżnieni zostali również pracowników ze stażem powyżej 10 lat w Phinance oraz oddziały z najwyższymi wynikami sprzedaży.
Wzrost sprzedaży o 29%: Marcin Kaczmarek – Członek zarządu Phinance i Dyrektor Sprzedaży podsumował wyniki sprzedażowe dotyczące bieżącego roku i tak Phinance na ten moment, może pochwalić się wzrostem sprzedaży aż o 29% w 2024 roku (licząc analogiczne okresy: styczeń – sierpień 2024 r. vs. styczeń – sierpień 2023 r.).
Udział poszczególnych pionów produktowych to:
- Produkty oszczędnościowe 34,7%,
- UNŻ 28,5%,
- Kredyty i Leasingi 18,7%,
- Majątek 12,7%,
- Inwestycje 4,8%,
- Nieruchomości 0,8%.
Strategia na przyszłość: Zarząd Phinance podczas prezentowania strategii na przyszłość podkreślił znaczenie adaptacji do zmieniającego się otoczenia gospodarczego i wewnętrznego.
Przełom w efektywności
Zarząd Phinance podzielił się z nami swoją wizją przyszłości, w której kluczową rolę odgrywają innowacyjne rozwiązania, takie jak nowe podejście do skomplikowanego rozliczeń, dostosowane do różnorodności naszej oferty.
„Jako firma dołożyliśmy starań aby proces ten był możliwie najprostszy i czytelny dla naszych Współpracowników we wszystkich pionach produktowych. Poprawiliśmy też komunikację wewnątrz firmy, która ułatwia doradcom dostęp do wszelkich niezbędnych informacji. Zmiana jakiej dokonaliśmy była trudna ale warto było podjąć się jej ze względu na wartości które wyznajemy jako firma - przejrzystość, spójność, zaufanie. Jesteśmy w tej firmie wszyscy, to my ją współtworzymy i jesteśmy odpowiedzialni za jej sukces. Dlatego ważna jest nieustanna otwartość na zmiany ale i świadome przygotowanie się na ich konsekwencje.” Paweł Kasica Prezes zarządu Phinance S.A.
Zarząd pokazał też projekty, które wejdą w życie już za chwilę jak podążanie prowizji za obsługą. Jest to model, który gwarantuje klientom bycie w centrum zainteresowania doradcy obsługującego i w konsekwencji wprowadza adekwatność rozliczeń pomiędzy doradcami.
Kluczowym tematem była również prezentacja planu rozwoju struktury firmy zarówno pod kątem liczby i lokalizacji biur jak i liczby współpracowników.
Tegoroczne seminarium zgromadziło ponad 600 uczestników. Oprócz zarządu, kadry managerskiej i nagrodzonych współpracowników Phinance pojawili się także partnerzy biznesowi, dzięki którym możemy ofertować naszym klientom pełen wachlarz produktów finansowych.
Myślisz o karierze w doradztwie finansowym? Przeczytaj porady naszych specjalistów: Tak wygrywa się konkursy w Phinance. Kulisy sukcesu najlepszych agentów nieruchomości - Phinance
Udostępnij:
Kredyt na budowę domu systemem gospodarczym: kosztorys, transze i inspekcje banku
Budowa domu systemem gospodarczym, czyli samodzielne organizowanie ekip budowlanych, zakup materiałów i tworzenie harmonogramu prac, bez jednego generalnego wykonawcy odpowiedzialnego za całość, daje inwestorowi pełną kontrolę nad kosztami. Z perspektywy banku wygląda to jednak zupełnie inaczej niż zakup gotowego mieszkania. Bank nie wypłaca całej kwoty od razu, tylko monitoruje postęp prac krok po kroku, a…
Czytaj artykuł
Karta kredytowa, limit w koncie i płatności odroczone a zdolność hipoteczna
Wielu kredytobiorców jest przekonanych, że skoro nie mają zadłużenia na karcie kredytowej, to karta w ogóle nie ma znaczenia dla wniosku o kredyt hipoteczny. To jedno z częstszych nieporozumień w procesie kredytowym. Bank patrzy nie tylko na to, ile faktycznie jesteś winien, ale też na to, ile mógłbyś być winien w każdej chwili. Limit w…
Czytaj artykuł
Jak obniżyć marżę kredytu w obecnym banku bez refinansowania?
Wielu kredytobiorców zakłada, że jedynym sposobem na obniżenie kosztów kredytu hipotecznego jest przeniesienie go do innego banku. Tymczasem w wielu przypadkach da się osiągnąć podobny efekt bez zmiany kredytodawcy, czyli przez renegocjację warunków w banku, w którym kredyt już funkcjonuje. To rozwiązanie prostsze, szybsze i tańsze niż refinansowanie, choć nie zawsze możliwe do wynegocjowania. Pokazujemy,…
Czytaj artykuł
Nadpłata kredytu hipotecznego: skrócić okres czy obniżyć ratę?
Kredytobiorca, który zgromadził dodatkowe środki, prędzej czy później staje przed pytaniem, jak najlepiej je wykorzystać. Nadpłata kredytu hipotecznego niemal zawsze się opłaca w tym sensie, że obniża saldo zadłużenia i ogranicza sumę odsetek. Prawdziwy wybór dotyczy jednak czegoś innego: czy bank ma skrócić okres kredytowania, czy obniżyć wysokość miesięcznej raty. To decyzja, która w dłuższej…
Czytaj artykuł
Co dzieje się po zakończeniu 5-letniego okresu stałego oprocentowania kredytu?
Zbliżający się koniec okresu stałego oprocentowania budzi niepokój wielu kredytobiorców. Przez lata rata była przewidywalna, a teraz pojawia się niewiadoma. To naturalna reakcja, ale warto wiedzieć, że nic nie dzieje się automatycznie i bez ostrzeżenia. Bank ma obowiązek poinformować Cię z wyprzedzeniem o zbliżającym się końcu okresu stałej stopy i przedstawić dostępne opcje. Masz też…
Czytaj artykuł
Jak przepisać kredyt hipoteczny na jednego małżonka po rozwodzie?
Rozwód kończy małżeństwo, ale nie kończy zobowiązania wobec banku. To jedna z pierwszych rzeczy, którą warto sobie uświadomić, planując dalsze kroki. Jeśli oboje małżonkowie podpisali umowę kredytową na kredyt hipoteczny, bank nadal traktuje ich jako współkredytobiorców, niezależnie od tego, co ustalicie między sobą albo co orzeknie sąd w sprawie o podział majątku. Dobra wiadomość jest…
Czytaj artykuł
Globalne zawirowania i polskie wyzwania: Od wstrząsu w Stambule po presję na złotego
Od analogii piłkarskich na polskiej giełdzie i pęknięcia bańki na indeksie w Turcji, przez koszty obsługi polskiego długu sięgające 107 mld zł i decyzje amerykańskiego Fed, aż po prognozy dla cen ropy oraz dylematy RPP rodem z „Lalki” Prusa.
Czytaj artykuł
