Jeden zawód – mnóstwo możliwości – jak może wyglądać praca Doradcy Finansowego?

22 września 2023

Zawód Doradcy Finansowego, błędnie kojarzony do niedawna ze sprzedawcą produktów finansowych i ubezpieczeniowych, daje wiele możliwości rozwoju - w ramach jednej organizacji. Phinance wspiera swoich pracowników w znalezieniu swojej ścieżki w ramach firmy, a możliwości specjalizacyjnych jest mnóstwo. Jak to wygląda w praktyce? Co mówią o nas nasi Doradcy?

Zawód Doradcy Finansowego nie jest zawodem nowym, niemniej zmieniał się on w ciągu ostatnich 10-15 lat, podobnie jak zmienia się sam rynek. Jeszcze 15-20 lat temu, na rynku niewielu było naprawdę niezależnych ekspertów od finansów - większość była związana z konkretnym podmiotem finansowym, albo pracowała w charakterze agenta jednej, dwóch, rzadko większej ilości instytucji.

Niezależne doradztwo jest dla klienta gwarantem otrzymania możliwie najlepszej usługi dostępnej na rynku, a wieloproduktowość, która jest możliwa w dużych, niezależnych organizacjach daje również szansę kompleksowego i indywidualnie dopasowanego rozwoju zawodowego dla konkretnego doradcy.

Wieloproduktowość - o co chodzi?

Produkty finansowe to nie tylko kredyty, oszczędzanie, inwestycje czy cały obszar produktów ubezpieczeniowych. Oferta jest znacznie szersza i obejmuje przede wszystkim podział w ramach finansów osobistych, które prowadzi każdy z nas i finansów przedsiębiorstw, działalności gospodarczych itp.

Dziś Phinance, które właśnie obchodzi 20 lat na rynku, może pochwalić się najszerszą ofertą rynkową, obejmująca produkty kilkudziesięciu partnerów, w setkach wariantów.

Wieloproduktowość w Phinance jest logicznym etapem w rozwoju przedsiębiorstwa, które chce długoterminowo pracować z klientem - mówi Andrzej Kowerdej, Kierownik Działu Ubezpieczeń na życie i Ubezpieczeń zdrowotnych w Phinance.

Phinance jako doradca, ma tę przewagę na rynku, że oferuje najszerszą gamę produktów na rynku – mówi Kacper Komorowski, Kierownik Oddziału w WarszawieTo nie towarzystwo, które ma 5 wariantów tego samego ubezpieczenia, spośród których wybiera się najlepszy, my mamy tę przewagę, że wybieramy dla klienta ofertę z całego rynku”.

Jeden zawód, wiele możliwości - czyli jak możesz się rozwijać w Phinance?

Doradca Finansowy w Phinance, może wybrać obszar swojej specjalizacji lub postawić na wszechstronność. Zwykle każdy z nas ma swoje preferencje - zależą one od predyspozycji osobistych, cech charakteru, a nawet od specyfiki życia prywatnego, rodzinnego.

Wiele osób rozpoczynających współpracę z nami łączy ją z inną działalnością zawodową, budując karierę na fundamencie, który już posiada.

Nie sposób być ekspertem od każdego produktu, jednak przy wsparciu zespołu i organizacji, można w sposób skuteczny wesprzeć klienta w jego potrzebach, jednocześnie nie rezygnując ze swojej specjalizacji czy z rozwoju w węższym obszarze.

Stale poszerzając ofertę produktów, dajemy naszym Doradcom możliwość ciągłego rozwijania swoich kompetencji i wybrania z portfolio produktów i obszarów, które na pierwszy rzut oka nie są oczywiste, a mogą stanowić niszę na rynku lokalnym, na którym Doradca działa.

Ścieżka kariery w Phinance

Jakie są zatem obszary do wyboru dla Doradców Phinance? Firma oferuje rozwój w ramach 4 specjalizacji, nazywanych wewnętrznie ,,ścieżkami kariery”. Są to następujące zakresy – kredytowy, ubezpieczeniowy, majątkowy oraz managerski.

Każdy z tych obszarów wymaga nieco innych umiejętności, nie ma natomiast przeszkód, aby rozwijać się jednocześnie w dwóch lub większej ilości obszarów. Phinance nie narzuca wyboru, a jedynie pomaga zorientować się, która z tych możliwości będzie dla Doradcy najlepsza.

Dodatkowo, ścieżka kariery jest zbudowana tak, aby motywować do osiągania kolejnych stopni – każdy awans jest ściśle określony kryteriami. Wiąże się z nim również każdorazowo zmiana warunków wynagrodzenia, oczywiście na korzystniejsze.

https://www.youtube.com/watch?v=N1ka5gYKTiU&embeds_referring_euri=https%3A%2F%2Fphinance.prowly.com%2F&source_ve_path=MjM4NTE&feature=emb_title

Wiele możliwości = bezpieczeństwo

Nasi Doradcy podkreślają, że wieloproduktowość i możliwość dowolnego kształtowania swojej kariery jest też dla nich gwarantem bezpieczeństwa na bardzo dynamicznie zmieniającym się rynku usług finansowych.

To co daje nam Phinance, to szeroki wachlarz produktów, który umożliwia błyskawiczne przebranżowienie się

mówi Maciej Dereń, Kierownik Okręgu w Poznaniu.

Kryzysy na rynku finansowym są naturalne i zdarzają się regularnieFirma w takiej sytuacji zawsze ma plan B i jest on wdrażany natychmiastowo. Mam wrażenie, że w sytuacjach kryzysowych działamy najlepiej

dodaje Marcin Seweryn, Partner w Phinance.

W języku greckim słowo kryzys oznacza również szansę i my jako organizacja, pomagamy naszym Doradcom te szansy wykorzystywać.

Powiązane artykuły

Obligacyjna gorączka, stabilne złoto i niepewny dolar

Obecnie obserwujemy napięcia na rynku obligacji USA, wywołane rosnącym deficytem fiskalnym i niepewnością polityczną, które podnoszą rentowności i zmuszają administrację do reakcji. Złoto utrzymuje się powyżej 3000 USD za uncję, a jego długoterminowy trend wzrostowy wciąż wydaje się nienaruszony. Dolar traci na wartości w obliczu słabnącej inflacji i danych makroekonomicznych, co może przyspieszyć decyzję o…
Czytaj artykuł
Rekordy na giełdzie i w indeksach giełdowych

Rekordy na giełdzie i ich odzwierciedlenie w indeksach giełdowych

Jak ocenia się koniunkturę na rynku akcji, gdy na giełdzie notowane są setki, albo tysiące spółek? Z pomocą przychodzą indeksy giełdowe. Amerykańskie banki inwestycyjne postanowiły zainwestować na polskiej giełdzie. Duży napływ kapitału doprowadził do dawno niewidzianego wzrostu notowań poszczególnych spółek, a to z kolei powoduje, że indeksy giełdowe obrazujące koniunkturę dotarły do rekordowych poziomów. Komunikaty…
Czytaj artykuł
Ghelamaco przyczyny upadku obligacji

Ryzyko inwestycji w obligacje korporacyjne zobrazowane przez GHELAMCO

Inwestowanie w obligacje korporacyjne może stanowić interesującą część portfela inwestycyjnego, jednak wiąże się z istotnym ryzykiem kredytowym. W niniejszym artykule omawiamy, czym dokładnie jest to ryzyko i jak wpływa na decyzje inwestycyjne. Analizujemy przypadek Ghelamco – znanego dewelopera, którego sytuacja finansowa stała się powodem gwałtownej przeceny obligacji. Ryzyko inwestowania w obligacje – stopy procentowe i…
Czytaj artykuł
Czy to już czas na refinansowanie kredytu hipotecznego?

Czy to już czas na refinansowanie kredytu hipotecznego?

W świecie finansów, w którym zmienność stała się jedyną stałą, każdy krok, który może przynieść oszczędności i stabilność w długim horyzoncie czasowym, wart jest głębokiej analizy. Jednym z takich kroków, który obecnie zyskuje na znaczeniu, jest refinansowanie kredytu hipotecznego. Szczególnie dziś — w sytuacji, gdy stopy procentowe po długim okresie utrzymywania ich na niezmienionym poziomie…
Czytaj artykuł

Polska nadrabia zaległości dzięki historycznym wynikom WIG. Chaos w USA

Indeks WIG pobił historyczny rekord, przekraczając 100 tys. pkt! Inwestorzy nadrabiają lata niedowartościowania polskich akcji, choć nadchodzący maj budzi obawy o możliwą korektę – w przeszłości ten miesiąc często przynosił spadki. Polityka Donalda Trumpa obliczona na deprecjację dolara zaczyna być okupiona wielkimi ofiarami. Wśród wielu porażek amerykańskiej polityki przykuwa uwagę dramatyczny bilans handlowy. Spadł on…
Czytaj artykuł
Phinance z tytułem "Najlepszego pracodawcy" Forbes!

Phinance z tytułem “Najlepszego pracodawcy” Forbes!

”Wyróżnienie nas prestiżowym tytułem "Najlepszego Pracodawcy 2025" według magazynu Forbes to ogromne wyróżnienie, ale zarazem potwierdzenie, że nasze działania w zakresie budowania atrakcyjnego miejsca pracy przynoszą oczekiwane rezultaty.” – Paweł Kasica CEO Phinance. Regularnie przeprowadzamy wewnętrzne badania satysfakcji pracowników, a ostatnie wyniki pokazały, że aż 70% naszych doradców uważa Phinance za swoje docelowe miejsce pracy.…
Czytaj artykuł

Nie trzymaj jajek w jednym koszyku. Inwestowanie w trudnych czasach…

Bardzo duża zmienność na rynku finansowym, którą zafundował uczestnikom rynku prezydent Donald Trump, w połączeniu z okresem Świąt Wielkiej Nocy, może skłonić do lżejszych w treści, ale bardzo ważnych kwestii z dziedziny finansów behawioralnych. Jakich rad można by udzielić inwestorom, podejmującym decyzje na tak zmiennym rynku jaki mieliśmy w ostatnich miesiącach? Pierwszą reakcją inwestorów, na…
Czytaj artykuł
fundusze inwestycyjne dla początkujących, wykresy i budynki

Adekwatnie dobrany portfel czyli doradztwo Inwestycyjne

Usługi dostępne w Phinance Zapewniając szeroki dostęp do oferty funduszy inwestycyjnych Phinance dostarcza jednocześnie swoim Klientom usługi doradztwa inwestycyjnego. Dzięki nim selekcja funduszy w portfelu inwestycyjnym Klientów jest adekwatna do ich profilu inwestycyjnego jak również jest na bieżąco dostosowana do bieżących warunków rynkowych. Phinance przedstawia swoim Klientom dwie oferty w tym zakresie, które co bardzo…
Czytaj artykuł

Zobacz również

Aplikuj
teraz
Bezpłatna
konsultacja