O mnie:
Nazywam się Patrycja Karbowniczek i jestem Starszym Doradcą Finansowym. Wiedzę z zakresu rynku finansowego zdobyłam na Uniwersytecie Jagiellońskim w Krakowie. Współpracę z firmą Phinance S.A. rozpoczęłam w 2018 roku, realizując swój cel, jakim jest rozwiązywanie trudnych spraw finansowych we współpracy z największą niezależną firmą doradztwa finansowego w Polsce. Zapewnia to pełną niezależność oraz możliwość wyboru najkorzystniejszych rozwiązań dostępnych na rynku.
Wspieram swoich klientów w zakresie:
• weryfikacji dostępnych rozwiązań oraz renegocjacji niekorzystnych umów,
• zabezpieczenia majątku i życia klientów, dobierając rozwiązania indywidualnie oraz tworząc teczkę bezpieczeństwa,
• szczegółowej analizy finansów i budowania planów finansowych, z określeniem celów w krótkim i długim horyzoncie czasowym,
• przygotowania i przeprowadzenia procesów bankowych oraz optymalizacji kredytów hipotecznych, gotówkowych, firmowych i leasingów,
• inwestowania środków oraz ochrony kapitału przed inflacją poprzez dywersyfikację produktów,
• przeprowadzenia sukcesji u klientów indywidualnych oraz firmowych.
Szanując czas moich klientów, każde spotkanie planuję precyzyjnie, a kwestie formalne ograniczam do minimum. Współpracuję długoterminowo, tak by moi klienci mieli pewność, że ich finanse pozostają pod pełną kontrolą.
Zapraszam do kontaktu.
