doradca finansowy Toruń Mateusz Kluk

Mateusz Kluk

Starszy Partner Phinance S.A.

Ul. Żółkiewskiego 5
87-100 Toruń

O mnie:

Jestem Starszym Partnerem Phinance S.A., a od blisko 15 lat, jako Planer Finansowy, pomagam przedsiębiorcom. 

Moja specjalizacja: 

  • doradztwo sukcesyjne
  • programy pracownicze
  • optymalizacja finansowa
  • plany emerytalne

Struktura bazowa spotkania

Omawiamy 4 kluczowe obszary dla bezpieczeństwa oraz rozwoju przedsiębiorstwa: 

    1. Bezpieczeństwo prawne podmiotu, sukcesja prawno- finansowa w przedsiębiorstwie:  Czy masz świadomość tego, co się stanie z firmą/spółką w przypadku Twojej śmierci lub wspólnika? 

SCENARIUSZE: firma upada, do firmy wchodzą niepożądani wspólnicy, trzeba spłacić spadkobierców Który z tych scenariuszy się Tobie podoba? A który wybierasz? To jeżeli mamy już określony scenariusz, to czas poznać jego wartość i dobrać odpowiednie narzędzia do realizacji 

    2. Elastyczność prowadzonego przedsiębiorstwa oraz kwestie fiskalne.  Alternatywa dla gromadzenia kapitału zapasowego. Ochrona zgromadzonego kapitału przed syndykiem i innymi roszczeniami. Korzyści fiskalne wynikające z uwarunkowań prawnych. Fundacje rodzinne. 

    3. Zbywalność przedsiębiorstwa, odprawy założycielskie.  Zabezpieczenie na wypadek odejścia wspólnika (pierwokup udziałów), zmiany struktury właścicielskiej- wdrażanie sukcesorów, odprawy założycielskie. Przygotowanie spółki do sprzedaży. 

    4. Projektowanie systemów wynagrodzeń wspólników i pracowników.

NIEODPŁATNE ŚWIADCZENIA NA RZECZ WSPÓLNIKA: BRAK CIT (KUP), 3% PIT 

Zmniejszenie kosztu wynagrodzeń poprzez wyłączenie części wynagrodzenia z podstawy wymiaru składek: 

Etat+premia - 5 000 zł netto

Koszt firmy - 8 253 zł

Po zmianach: PENSJA 2 784 zł netto (koszt 4 337)

PREMIA WYŁĄCZONA Z PODSTAWY WYMIARU SKŁADEK: 2 216 NETTO (KOSZT 2 826)

Koszt firmy: 7 163 OSZCZĘDNOŚĆ: 1 090 

<<< TWÓJ SPOKÓJ I BEZPIECZEŃSTWO FINANSOWE SĄ NAJWAŻNIEJSZE >>> 

Jeżeli omówimy już podstawowe obszary związane z Twoim biznesem, to czas na krótką, ale równie istotną rozmowę o Twoich finansach osobistych: 

1. ANALIZA TWOICH FINANSÓW- porozmawiajmy o Twojej sytuacji finansowej

2. PLAN DZIAŁANIA- ustalmy cele i podzielmy na etapy

3. ZABEZPIECZENIE BIEŻĄCEJ PŁYNNOŚCI FINANSOWEJ- zanim ruszymy w konkretnym kierunku, zabezpieczmy to, co mamy

4. ZABEZPIECZENIE PRZYSZŁEJ PŁYNNOŚCI FINANSOWEJ- emerytura, sukcesja, koszty leczenia

5. INWESTYCJE- Twoja sytuacja jest stabilna i bezpieczna, czas by Twoje pieniądze zaczęły pracować dla Ciebie 

Przekonaj się, że moje know-how działa!

W czym mogę Ci pomóc?

Ubezpieczenia na życie

Ubezpieczenia majątkowe

Oferta dla firm

Programy oszczędnościowe

Zamów bezpłatną konsultację

mateusz.kluk@phinance.pl

tel. +48 660 528 824

Powiązane artykuły

Smutna jesień polskiego rynku kapitałowego. Żabka nie wskoczyła, ale wpełzła…

Transmisja telewizyjna z debiutu „Żabki”. Prezes Giełdy niczym wytrawny estradowiec, radujący się ze sceny, ochoczo zagrzewający widzów do ekstatycznych podskoków. Obowiązkowy zielony krawat (mającym uwypuklić debiut „na zielono”), że niby cyt. „mamy to!”. Ogólna euforia, poklepywanie się po plecach i samozadowolenie. Marny koncert będący w istocie raczej tańcem na grobie. Klapa debiutu Żabki na giełdzie…
Czytaj artykuł

Gdzie jest złoto, którego wszyscy jesteśmy właścicielem?

Na koniec sierpnia 2024 roku Narodowy Bank Polski posiadał 12,794 mln uncji złota (ponad 360 ton). Teraz zapewne posiada więcej.  I jest to naprawdę fizyczne złoto, a nie elektroniczny zapis. NBP gromadzi rezerwy królewskiego kruszcu w sztabach spełniających międzynarodowe standardy czystości London Good Delivery. Każda ze sztab ma zbliżoną masę (ok. 12,5 kg) i zawiera…
Czytaj artykuł

Kierunki i perspektywy rozwoju rynku agencyjnego

W dniach 2-3 października 2024 w siedzibie Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie odbyła się 2 edycja Konferencji EKF Ubezpieczenia: Sprzedaż, Innowacje i Ryzyko. To bardzo ważne wydarzenie gromadzące przedstawicieli sektora ubezpieczeniowego, w trakcie którego dyskutowano o obecnym stanie branży, wyzwaniach i oczywiście kierunkach rozwoju. W trakcie tego wydarzenia miał miejsce twórczy i zmuszający do refleksji…
Czytaj artykuł
Polski złoty wartość 2024

Polski rynek akcji pod lupą: Kino vs. rzeczywistość

Jaka jesień czeka inwestorów? Na pierwszym planie widzimy kilka czynników, które wpłyną w najbliższych tygodniach na na rynek akcji, obligacji, surowców i walut. To oczekiwania dotyczące obniżek stóp procentowych w USA i w Europie, popyt na ETF-y amerykańskich spółek IT, słabnąca polska waluta oraz zakup złota przez banki centralne. AKCJE Zwrócono mi delikatnie uwagę, czy…
Czytaj artykuł

Seminarium Phinance 2024: sukcesy i nowe cele

Resort Arche Cukrownia okazał się idealną scenerią dla naszego corocznego spotkania, podczas którego podsumowaliśmy wspólne sukcesy i spojrzeliśmy w przyszłość. Całe wydarzenie, z dwoma uroczystymi Galami, trwało aż 3 dni pełne świetnej zabawy. Towarzyszyło nam również 12 partnerów biznesowych. Liczby, wyróżnienia, plany Gala awansów: Wręczyliśmy 44 awanse, w tym 7 na prestiżowe stanowisko Starszego Partnera.…
Czytaj artykuł

Rewolucja na rynku pracy. Czy „Phinance” wyprzedził epokę?

Polacy i Polki średnio spędzają w pracy od blisko 40 do ponad 43 godzin w tygodniu, co czyni nas jednym z najbardziej zapracowanych narodów Europy. Tempo w jakim obecnie rządzący odwracają się od kolejnych obietnic wyborczych nie nastraja optymistycznie. Jedną z obietnic na 100 dni było skrócenie do 35 h tygodnia pracy. W dobie cyfryzacji i…
Czytaj artykuł

Kredyty hipoteczne w Polsce: stałoprocentowe kontra zmiennoprocentowe – co wybrać?

Kredyty hipoteczne są jednym z kluczowych produktów finansowych dostępnych na polskim rynku. Obecnie Polacy mogą wybierać pomiędzy kredytami o stałym i zmiennym oprocentowaniu. Z danych Związku Banków Polskich i Centrum AMRON wynika, że kredyty o stałym oprocentowaniu biją rekordy popularności. Jednak czy ten wybór zawsze jest najlepszy? Kredyt o zmiennym oprocentowaniu Kredyty o zmiennym oprocentowaniu…
Czytaj artykuł
budżet Polski nowy rząd 2025

Projekt budżetu czyli to nie dziura to przepaść

O projekcie budżetu na następny rok, analitycy państwowego banku, którzy słyną z wesołej propagandy sukcesu, napisali: cyt. „Zaskakujący budżet”. Dla młodych przedsiębiorców, czy w ogóle dla sektora prywatnego, trudno tam szukać benefitów. Rząd ma zamiar wydać na publiczną ochronę zdrowia 222 mld złotych. To o 30 mld złotych więcej niż w tym roku. Nikt nie…
Czytaj artykuł

Zobacz również

Bezpłatna
konsultacja