Każda taka decyzja to wybór oferty, a tych z kolei jest mnoga liczba na rynku. Porównanie wszystkich umów ze wszystkich instytucji finansowych jest najczęściej zbyt czasochłonne. Trzeba też pamiętać, że każda taka oferta to średnio 3 pozycje kosztowe do porównania. Dopiero wyliczenie wszystkich kosztów wskazuje, czy dane rozwiązanie pasuje do planu finansowego. Należy pamiętać, że każdy produkt nie jest jednak celem samym w sobie.

Naszym marzeniem nie jest przecież posiadanie kredytu hipotecznego tylko domu, tak samo jak nie jest nim zakup ubezpieczenia a spokojny sen. Produkt jest więc jedynie środkiem do realizacji celu czy potrzeby. I tu pojawia się kolejny element który znowu komplikuje nam temat: potrzeby zmieniają się w czasie.  

Moim celem jako doradcy finansowego jest umiejętne dopasowywanie produktów do potrzeb moich klientów, reprezentowanie ich przed instytucjami finansowymi oraz edukacja w zakresie finansów osobistych.