Rozwiej wątpliwości dotyczące pracy w branży.

Doradca finansowy – zawód przyszłości? Sprawdzamy fakty i mity!

22 września 2023

Rynek pracy zmienia się bardzo dynamicznie. Pojawiają się nowe branże, zawody, ale także oczekiwania pracowników i pracodawców. Dziś liczą się zupełnie inne kompetencje niż jeszcze 20 lat temu. Młode pokolenie oraz osoby już dojrzałe, ale myślące o przebranżowieniu, coraz częściej szukają nowych opcji rozwoju zawodowego, niekoniecznie związanego z pracą typowo etatową. Zależy nam na elastyczności, ale także na misji: chcemy, żeby nasza praca miała wymierny sens i gwarantowała nam realizację także celów prywatnych. 

Doradcy finansowi zajmują się szeroko pojętą pracą z klientem i z jego umowami finansowym. Głównym ich zadaniem jest budowanie relacji i kompleksowa, długofalowa współpraca, z którą wiąże się tworzenie planów finansowych, dostarczanie klientom odpowiednich i potrzebnych rozwiązań. 

Co warte podkreślenia, Doradca nie jest jak się powszechnie uważa po prostu sprzedawcą. Pomaga on „odczarować” zawiłe kwestie związane z finansami, jest wsparciem w podejmowaniu ważnych decyzji.

Na rynku istnieje wiele firm i podmiotów, które oferują produkty finansowe i ubezpieczeniowe. Nie każdy z nas ma jednak wiedzę i umiejętności do oceny proponowanych przez bank czy ubezpieczyciela rozwiązań. Z braku wiedzy wynikają najczęściej nietrafione decyzje ubezpieczeniowe, finansowe. Rolą Doradcy jest nas przed takimi decyzjami uchronić i wybrać z rynkowej oferty to, co faktycznie przyczyni się do zapewnienia klientowi bezpieczeństwa i równowagi finansowej. Warto podkreślić, że Doradca nie jest reprezentantem żadnego podmiotu finansowego, a więc banku czy ubezpieczyciela – a działa w interesie klienta.

Praca Doradcy finansowego w Phinance

Nasi pracownicy mogą dowolnie dopasować godziny pracy do swojego rytmu życia, planów i celów. Co więcej, pracujemy w systemie hybrydowym – można pracować w domu lub w biurze. Taki elastyczny system pracy obowiązywał u nas jeszcze przed pandemią, dlatego nie mieliśmy problemu z wprowadzeniem pracy zdalnej w czasie, gdy było najwięcej zachorowań i nieprzerwanie dostarczaliśmy klientom nasze usługi. Świadczą o tym liczby. Paradoksalnie, to właśnie 2020 rok był jednym z najbardziej rozwojowych w naszej historii.

To praca idealna dla osób, które cenią sobie samodzielne układanie dnia pracy. Można pracować dłużej lub krócej, o różnych porach dnia.

Phinance ma ponad 100 partnerów i posiada najszerszą ofertę produktową na rynku. Daje to ogromne możliwości rozwoju naszych Doradców. Mogą oni pracować z produktami, które faktycznie ich interesują i które z czystym sumieniem mogą zaoferować klientowi.

Kto może zostać Doradcą finansowym w Phinance?

Przede wszystkim należy być zmotywowanym do rozwoju. Ważne będą także umiejętności miękkie, bo to na ich bazie pomagamy wejść w ten zawód naszym nowym współpracownikom. Całą wiedzę merytoryczną oraz wskazówki, jak pracować z klientem dostarczamy my. Przygotowujemy do egzaminów licencyjnych, dzielimy się doświadczeniem.

Zaczynając pracę nie musisz posiadać określonego profilu wykształcenia np. ekonomicznego. Nie musisz też inwestować własnych środków w szkolenia czy zdobywanie wiedzy.

Mamy 20- letnie doświadczenie w doradztwie finansowym, które jest znakomitą bazą do nauki zawodu. Nasi Doradcy to osoby pracujące z nami często po kilkanaście lat i także oni chętnie wspierają nowych adeptów zawodu w zdobywaniu potrzebnych kompetencji.

Naszą ofertę kierujemy również do osób, które posiadają doświadczenie w pracy w obszarze finansów i ubezpieczeń - np. przedstawicieli finansowych innych firm czy doradców działających w węższych obszarach doradca ubezpieczeniowego i finansowego, chcących poszerzyć portfolio oferowanych produktów i własne dochody. Jeżeli jednak posiadasz doświadczenie, to jest to dodatkowy atut – możesz rozpocząć pracę w zupełnie innym miejscu na naszej wewnętrznej ścieżce kariery oraz z innymi możliwościami finansowymi.

Zarobki Doradcy finansowego - ile można zarobić?

Jako jedni z nielicznych na rynku o zarobkach mówimy otwarcie. Oczywistym jest, że zaczynając pracę czy własny biznes, należy dać sobie trochę czasu na to, aby osiągnąć oczekiwane dochody. Firmy oferujące ogromne zarobki w pierwszych tygodniach czy miesiącach działalności, najczęściej działają nierzetelnie i obiecują przysłowiowe „gruszki na wierzbie”.

Początkowe wynagrodzenie Doradców finansowych w Phinance, to zwykle około 2-3 tys. złotych, zarobki te jednak szybko rosną. Warto zaznaczyć, że pracę tą można z powodzeniem łączyć ze studiami, urlopem macierzyńskim czy innym zajęciem - w tym czasie budując własną pozycję i stopniowo zwiększając zaangażowanie w obowiązki Doradcy.

Po około roku pracy z nami, większość zaangażowanych Doradców osiąga pułap około 15 tys. złotych netto miesięcznie, a nasi wieloletni współpracownicy zarabiają nawet kilkadziesiąt tysięcy złotych miesięcznie. Są to dochody stabilne, regularne, a z czasem szybko rosnące.

Warto podkreślić, że jest to wynagrodzenie prowizyjne zależne od zaangażowania, a także doświadczenia. Osoby, które posiadają już doświadczenie zawodowe, pracowały jako Doradca Finansowy albo przedstawiciel banku, ubezpieczyciela, mogą na starcie liczyć na znacznie wyższe dochody, oraz szybszy rozwój kariery.

Dlaczego warto być Doradcą finansowym w Phinance?

Przede wszystkim dzięki ogromnemu portfelowi partnerów, umożliwiamy cross-sell czyli obsługę i sprzedaż produktów finansowych ze wszystkich obszarów. Daje to większe możliwości dochodowe oraz buduje stabilną i wieloletnią relację z klientem.

Praca z Phinance to także:

· wsparcie innych specjalistów z zespołu 

· prowizje obsługowe 

· dofinansowanie do zatrudnienia asystentów sprzedaży

· budowanie własnej marki

· podejście pro klienckie - nie sprzedajemy słabych produktów

· badanie potrzeb klienta przed sprzedażą 

· konkursy / wyjazdy,

· ścieżka kariery - możliwość uczenia się od najlepszych specjalistów w branży

· ścieżka managerska 

· wsparcie Call Center w formie succes fee – płacisz za dostarczone leady tylko wtedy, jeśli faktycznie udało się zamknąć transakcję

· wieloletni pracownicy – to chyba najlepszy dowód na to, że Phinance to świetne miejsce do pracy i rozwoju!

Czy warto pomyśleć o zmianie zawodu? Czy Doradca finansowy to zawód przyszłości?

Praca to ważna część naszego życia. Spędzamy w niej niejednokrotnie ¾ dnia. Jeśli wykonujesz zawód, który nie daje Ci satysfakcji, jest obciążający lub mało atrakcyjny finansowo, albo dopiero szukasz swojej ścieżki zawodowej, warto o tym pomyśleć.

Nasza wiedza na temat aspektów finansowych i ubezpieczeniowych jest ciągle niewielka, a potrzeby ciągle rosną. Jako naród, bogacimy się i coraz częściej potrzebujemy ekspertów posiadających wiedzę dotyczącą funkcjonowania rynku finansowego. Branża ta ma więc olbrzymi potencjał - a konkurencja w zawodzie ciągle nie jest duża.

W gospodarkach bardziej rozwiniętych, np. na zachodzie Europy, standardem jest korzystanie z usług doradców, którzy prowadzą finanse osobiste klienta.

Praca w Phinance wpasowuje się w trendy XXI w. Młode osoby mocno odchodzą od schematu pracy w sztywnych godzinach 8-16, który był oczywistością dla ich rodziców czy dziadków, i zupełnie inaczej postrzegają work-life balance.

Chcą, żeby praca dawała im swobodę załatwienia pewnych spraw w ciągu dnia, a nie po godzinach pracy i nie kolidowała z możliwością wyjazdu, zainteresowaniami czy obowiązkami rodzinnymi. Taka właśnie jest praca z Phinance!

Jeśli nasze argumenty Cię przekonują, zapraszamy do kontaktu!

Powiązane artykuły

komentarz rynkowy wrzesień 2025

Podatki bankowe, chipy i spadek ceny ropy – wrześniowy obraz rynków

Lokalne i globalne rynki przenikają się ze światem polityki, podatków i geopolityki – od zmian w CIT i podatku bankowym w Polsce, po interwencje rządu USA w sektorze technologii i energii. Wnioski? Rynki nie zawsze grają tak, jakby podpowiadały fundamenty – czasem o wyniku decyduje polityka, pech czy nieprzewidywalny zwrot wydarzeń. AKCJE Poznań to miasto…
Czytaj artykuł

PPK z rekordem: 40 miliardów złotych aktywów. Co oznacza ten przełom?

9 sierpnia 2025 r. Pracownicze Plany Kapitałowe osiągnęły historyczny poziom – wartość zgromadzonych aktywów przekroczyła 40 miliardów złotych. To symboliczna granica, pokazująca, że program na dobre wpisał się w krajobraz finansowy Polski i staje się jednym z filarów długoterminowego oszczędzania. Jeszcze pod koniec 2024 r. w PPK było 30,24 mld zł. W niespełna osiem miesięcy…
Czytaj artykuł
FED co to

FED – co to? Kompetencje i skład

System Rezerwy Federalnej, powszechnie znany jako FED, odgrywa kluczową rolę w funkcjonowaniu gospodarki USA i w znacznym stopniu wpływa także na sytuację globalną. Jako bank centralny Stanów Zjednoczonych odpowiada za stabilność cen, poziom stóp procentowych oraz politykę pieniężną. W obliczu politycznych napięć i zbliżających się zmian personalnych w jego strukturach warto przypomnieć sobie, jakie są…
Czytaj artykuł
POLSTR - nowy wskaźnik zamiast WIBOR - wykresy

POLSTR zamiast WIBOR – co może oznaczać ta zmiana dla rynku finansowego i kredytobiorców?

W świecie finansów niewiele rzeczy wywołuje tyle emocji, co zmiany w sposobie wyliczania oprocentowania kredytów. Do takich zmian właśnie się zbliżamy. POLSTR – nowy wskaźnik referencyjny – ma na dobre zastąpić dobrze znany WIBOR. Zmiana ta może mieć istotne konsekwencje zarówno dla rynku kredytowego, jak i dla kredytobiorców indywidualnych oraz firm. Czy POLSTR rzeczywiście okaże…
Czytaj artykuł

BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – SIERPIEŃ 2025

Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł
w co inwestowac sierpień 2025

Polityka i surowce. Napięcie na sierpniowych rynkach

WIG20 zbliża się do psychologicznej bariery 3000 pkt, a inwestorzy – mimo widocznych sygnałów ostrzegawczych – trwają w euforii. Surowce wchodzą w fazę turbulencji: miedź gwałtownie traci po decyzjach Trumpa, ropa znów w centrum uwagi. Cła, geopolityka, zaskakujące decyzje banków centralnych – to wszystko tworzy scenerię, która bardziej przypomina taniec nad przepaścią niż spokojny spacer…
Czytaj artykuł
sprzedaz-mieszkan-2025

Spadek stóp procentowych a rynek nieruchomości

Po wyborach prezydenckich RPP odblokowała się i obniżyła stopy procentowe. Obiegowa opinia jest taka, że im niższe stopy procentowe, tym większy popyt na mieszkania, wzrost ich cen i większe zyski deweloperów. Czy tak jest rzeczywiście?  Jak spadek stóp procentowych wpływa na rynek nieruchomości? Ekspansywna polityka pieniężna (obniżanie stopy procentowej) oddziałuje na rynek nieruchomości za pomocą…
Czytaj artykuł

Złota polska miedź – wydobycie miedzi w Polsce

Miedź to jeden z najważniejszych surowców współczesnej gospodarki – niezbędna w energetyce, przemyśle i technologii. Choć znana od tysięcy lat, dziś zyskuje nowe znaczenie w kontekście transformacji energetycznej i globalnego wyścigu technologicznego. Polska miedź, dzięki działalności KGHM, odgrywa kluczową rolę w europejskim łańcuchu dostaw tego strategicznego metalu. Sprawdź, co decyduje o cenach miedzi, kto dominuje…
Czytaj artykuł

Zobacz również

Aplikuj
teraz
Bezpłatna
konsultacja