BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – WRZESIEŃ 2026
Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł 
Dawid Pietrzak
Doradca finansowy
ul. Marcelińska 62/9
60-354 Poznań
O mnie:
Doradca Finansowy Poznań – Kredyty, Ubezpieczenia, Inwestycje i Obniżanie Kosztów Energii
Jesteś z Poznania lub Wielkopolski i szukasz doświadczonego doradcy finansowego? Pomagam uporządkować finanse osobiste i firmowe – od kredytów i ubezpieczeń na życie po inwestycje, dotacje unijne 2026 oraz obniżanie rachunków za prąd i gaz.
Jako niezależny doradca finansowy z doświadczeniem w dużej instytucji ubezpieczeniowej (NN), znam mechanizmy produktów finansowych od kuchni. Analizuję umowy, wskazuję pułapki (np. ukryte prowizje w kredytach) i znajduję szanse na oszczędności – nawet 20-30% na rachunkach za energię w firmach.
Usługi Doradcy Finansowego – Co Oferuję w Praktyce
Wspieram klientów z Poznania i okolic w kluczowych obszarach finansów. Oto, w czym specjalizuję się najbardziej:
Kredyty i Refinansowanie Zadłużenia
- Wybór najtańszego kredytu gotówkowego, hipotecznego lub firmowego.
- Refinansowanie kredytów – obniżam raty nawet o 2-3% dzięki negocjacjom.
- Konsolidacja zadłużenia, by spłacać jedną niższą ratę zamiast wielu.
Ubezpieczenia na Życie i Majątkowe
- Dobór polis OC/AC, na życie czy firmowe, bez zbędnych kosztów.
- Analiza istniejących umów – np. redukcja składek o 15-25% przy tej samej ochronie.
- Zabezpieczenie rodziny lub biznesu przed nieprzewidzianymi zdarzeniami.
Inwestycje i Budowa Poduszki Finansowej
- Plan inwestycyjny pod Twoje cele: emerytura, edukacja dzieci czy większy projekt.
- Poduszka finansowa – krok po kroku: ile odkładać miesięcznie, by mieć 6 miesięcy rezerw.
- Bezpieczne opcje: lokaty, fundusze ETF, obligacje Skarbowe.
Dotacje i Finansowanie Inwestycji 2026
- Pomoc w dotacjach unijnych 2026 dla firm (np. na OZE, modernizacje).
- Przygotowanie wniosków do PARP, PFR czy programów regionalnych Wielkopolski.
- Finansowanie bez wkładu własnego – od analizy po uruchomienie środków.
Obniżanie Rachunków za Prąd i Gaz w Firmie
- Analiza zużycia energii w Twojej firmie z Poznania – identyfikacja oszczędności.
- Obniżanie rachunków za prąd i gaz o 25-40% dzięki taryfom dynamicznym, OZE (fotowoltaika hybrydowa) i zielonym certyfikatom.
- Przykładowo: dla firmy z rachunkiem 5 tys. zł/mc oszczędzamy 1-2 tys. zł miesięcznie.
Dlaczego Wybrać Mnie Jako Doradcę Finansowego w Poznaniu?
- Całościowe spojrzenie: Nie sprzedaję produktów – tworzę plan na miarę Twoich finansów osobistych lub biznesowych.
- Prosty język: Wyjaśniam warunki kredytów, ryzyka ubezpieczeń i koszty inwestycji bez żargonu.
- Oszczędności gwarantowane: Negocjuję oferty, analizuję umowy – klienci oszczędzają średnio 10-30% rocznie.
- Długoterminowa relacja: Prowadzę przez zmiany (np. nowe taryfy energetyczne 2026).
- Lokalnie i zdalnie: Spotkania w Poznaniu lub online – oszczędzasz czas.
Przykład sukcesu: Klient z branży produkcyjnej w Wielkopolsce obniżył rachunki za prąd o 35% po analizie i instalacji hybrydy PV + magazyn energii. Inny skonsolidował kredyty, redukując ratę z 4 tys. zł do 2,8 tys. zł.
Umów Bezpłatną Konsultację z Doradcą Finansowym
Chcesz obniżyć koszty energii, zrefinansować kredyt czy zbudować poduszkę finansową? Skontaktuj się ze mną – przeanalizuję Twoją sytuację za darmo i pokażę konkretne oszczędności z liczbami. Poznań i okolice – dzwoń lub pisz już dziś!
W czym mogę Ci pomóc?
Leasing
Kredyty
Programy oszczędnościowe
Ubezpieczenia majątku
Ubezpieczenia na życie
Inwestycje kapitału
Ubezpieczenia komunikacyjne
Ubezpieczenia zdrowotne
Nieruchomości
Oferta dla firm
Zmiana ratingu Polski. Finanse Państwa zaglądają w przepaść?
W sobotni poranek 19.09 obudziliśmy się w realiach wynikających z nocnej zmiany ratingu kredytowego Polski dokonanej przez agencję Moody’s. Pojawiło się wiele komentarzy, także skrajnie pesymistycznych. Warto więc zebrać kilka istotnych faktów, tak aby odpowiedzieć na pytanie: czy mamy się czego bać? Dwa punkty widzenia: Jak Fitch i S&P oceniane są polskie fundamenty? Mamy na…
Czytaj artykuł
Jesteś w dobrym miejscu. Phinance podsumowuje rok i wyznacza kierunek dalszego rozwoju
750 uczestników, niemal 200 awansów managerskich, 43 osoby z ponad dziesięcioletnim stażem i kolejne inwestycje w rozwój organizacji – Seminarium Phinance 2026 było nie tylko podsumowaniem ostatnich miesięcy, ale także okazją do pokazania, dokąd zmierza jedna z największych niezależnych firm doradztwa finansowego w Polsce. Tegoroczne spotkanie odbyło się w Zakopanem pod hasłem „Jesteś w dobrym…
Czytaj artykuł
Jesienne chmury nad rynkiem: Rekordy WIG20 w cieniu budżetowej dziury i naftowego niepokoju
AKCJE „Seminarium Phinance 2026” odbywające się w równo z zakończeniem wakacji, w przepięknej scenerii polskich Tatr, dobiegło końca. Nie chcąc pisać truizmów o niezapomnianej energii i innych takich, przywołam wiadomość, która zelektryzowała wszystkich uczestników. Otóż Ojcowie, Założyciele Phinance oznajmili urbi et orbi, że Nasza Spółka zostaje partnerem oficjalnym Reprezentacji Polski w piłce nożnej. Skoro tak,…
Czytaj artykuł
O zimie latem. Cena gazu na maksimach.
Dlaczego cena gazu jest szczególnie ważna w krajach UE? Polska oraz pozostałe kraje europejskie są silnie uzależnione od wahań cen surowców, ponieważ ich gospodarki opierają się na imporcie energii. Surowiec ten napędza produkcję energii, ogrzewanie oraz kluczowe gałęzie przemysłu, takie jak rolnictwo i produkcję żywności. Chłodne jesienne wieczory w końcu nadejdą. A to właśnie gaz…
Czytaj artykuł
PZPN gra z Phinance. Nowy Partner piłkarskiej reprezentacji Polski
Polski Związek Piłki Nożnej gra z Phinance S.A.! Firma zajmująca się doradztwem finansowym zyskuje tytuł nowego Partnera piłkarskiej reprezentacji Polski. – Bardzo się cieszymy, że reprezentacja narodowa zyskuje nowego Partnera. Firma Phinance S.A. jest marką uznaną na rynku w swojej branży, działając już ponad dwie dekady. Wszyscy wierzymy, że nasza współpraca będzie pełna sukcesów i wielkich radości –…
Czytaj artykuł
BIULETYN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH – SIERPIEŃ 2026
Zapraszamy do lektury kolejnych naszych publikacji: Biuletynów informacyjnych o UFK w ofercie Phinance oraz komentarza rynkowego Phinance.
Czytaj artykuł
Oszczędności do 100 tys. zł bez podatku Belki, ale z nową daniną. Jak zadziałają konta OKI?
Od stycznia 2027 roku na polskim rynku zadebiutują Osobiste Konta Inwestycyjne (OKI). Choć obiecana w kampanii wyborczej likwidacja podatku Belki nie wejdzie w życie, nowe rozwiązanie przyniesie ulgę podatkową dla oszczędności i inwestycji do kwoty 100 000 zł. Nowością, która może zaskoczyć inwestorów, jest jednak wprowadzenie zupełnie nowej daniny – podatku od wartości aktywów.
Czytaj artykuł
