Załącznik nr 1
do Regulaminu określającego sposób i warunki prowadzenia działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i
odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy w Phinance Spółka Akcyjna

Załącznik do uchwały nr 37/2024 Zarządu Phinance S.A. z dnia 28.05.2024

SZCZEGÓŁOWE INFORMACJE DOTYCZĄCE PHINANCE S.A. ORAZ USŁUGI DYSTRYBUCJI JEDNOSTEK
UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH

Nazwa/firma podmiotu oraz dane pozwalające na bezpośredni kontakt klienta z podmiotem: Phinance Spółka Akcyjna, z siedzibą przy ul. Ratajczaka 19, 61-814 Poznań,
Tel. (+48) 61 663 99 39, Faks (+48) 61 661 11 59, e-mail: klient@phinance.pl, www.phinance.pl

Sposoby komunikowania się klienta z podmiotem oraz sposoby przekazywania zleceń do podmiotu
➢Klient może komunikować się z Phinance S.A. poprzez kanały wskazane powyżej (telefon, faks, e-mail), jak również w centrali Phinance S.A. (adres wskazany powyżej) oraz za pośrednictwem Agentów Phinance S.A.
➢Zlecenia Klientów przyjmowane są przez Agentów na przy użyciu aplikacji przeznaczonych do przekazywania zleceń typu Goniec Online.
➢Klienci mają możliwość samodzielnego składania zleceń w internetowej aplikacji PhiMarket
➢Dyspozycje przekazywane są przez Agentów przy użyciu aplikacji przeznaczonych do przekazywania zleceń typu Goniec Online lub, jeżeli nie jest możliwe przekazanie zlecenia za pomocą aplikacji, na formularzach przygotowanych i udostępnionych przez Towarzystwo w postaci papierowej.
➢Zlecenia i dyspozycje wypełnia Agent, lub Klient w obecności Pracownika lub Agenta, jeżeli Klient składa dyspozycję w postaci papierowej.

Wskazanie języków, w których Klient może kontaktować się z podmiotem i otrzymywać od niego dokumenty i inne informacje:
Klient może kontaktować się z Phinance w języku polskim. Dokumenty i informacje pochodzące od Phinance będą przygotowana w języku polskim.

Oświadczenie o posiadaniu zezwolenia na prowadzenie działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz nazwę organu nadzoru, który udzielił podmiotowi zezwolenia
Dnia 12 października 2016 roku Komisja Nadzoru Finansowego wydała decyzję o numerze DFI/I/4031/19/36/15/16/U/AS zezwalającą na wykonywanie działalności przez Phinance S.A. w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.
Podstawą prawną prowadzenia działalności w zakresie dystrybucji jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych jest art. 32 ust. 2 Ustawy z dnia 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych (Dz.U. nr 146, poz. 1546), zgodnie z którym za zezwoleniem Komisji Nadzoru Finansowego jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, mogą być zbywane i odkupywane za pośrednictwem podmiotu z siedzibą lub miejscem zamieszkania na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.

Wskazanie podstawowych zasad świadczenia usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa
Phinance S.A. świadczy usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych na zasadach określonych w regulaminach i procedurach wewnętrznych, w tym Regulaminie sporządzonym zgodnie z wymogiem §26 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 3 października 2019 r. w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa, a także doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu do takich instrumentów (“Rozporządzenie”) oraz zgodnie z przepisami ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych. Phinance S.A. prowadzi działalność w wyżej wskazanym zakresie za pośrednictwem Agentów.

Lista funduszy inwestycyjnych, z którymi Phinance S.A. zawarła umowę, której przedmiotem jest przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa lub pośrednictwo w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa.
Generali Fundusze FIO (nr RFi nr 305), Generali Fundusze SFIO (nr RFi 484), SKARBIEC FIO (nr RFi 310), SKARBIEC-TOP Funduszy Stabilnych SFIO (nr RFi 181), SKARBIEC-TOP Funduszy Akcji SFIO (nr RFi 180), SKARBIEC-Global Funds SFIO (nr RFi 924), MetLife FIO Parasol Krajowy (nr RFi 515), MetLife SFIO Parasol Światowy (nr RFi 263), Iopema SFIO (nr RFi 685), Ipopema m-Indeks FIO (nr RFi 539), Rockbridge FIO Parasolowy (nr RFi 379), Rockbridge FIO Strategii Akcyjnych (nr RFi 425), AGIO SFIO (nr RFI: 483), AGIO PLUS FIO (nr RFi 1309), Investors Parasol FIO (nr RFi 1020), Investors Parasol SFIO (nr RFi 348), Superfund SFIO (nr RFi 214), Superfund FIO Portfelowy (nr RFi 931), Esaliens Parasol FIO (nr RFi 831), Esaliens Senior FIO (nr RFi 8), ESALIENS Parasol Zagraniczny SFIO (nr RFi 1216), VIG/C-QUADRAT FIO (nr RFI 1698), VIG/C-QUADRAT SFIO (nr RFI 1700), UNIQA FIO (nr RFI 546), UNIQA SFIO (nr RFI 1528), Caspar Parasolowy FIO (nr RFi 796), PZU FIO Parasolowy (nr RFI 625)

Wskazanie podstawowych zasad wnoszenia i załatwiania przez podmiot skarg klientów składanych w związku ze świadczonymi usługami
➢Reklamacje związane z świadczonymi przez Phinance usługami może zostać złożona:
• w formie pisemnej – osobiście w siedzibie i każdym Biurze Phinance S.A. albo przesyłką pocztową, kurierem lub posłańcem na adres: ul. Ratajczaka 19, 61-814 Poznań;
• ustnie – telefonicznie pod numerami telefonu: 0800 110 100 i 061 663 99 39 albo osobiście do protokołu podczas wizyty w siedzibie Phinance S.A. lub każdym Biurze Phinance S.A.
• w formie elektronicznej – za pomocą poczty elektronicznej na adres klient@phinance.pl
➢ Reklamacja musi zawierać dane pozwalające na ustalenia tożsamości osoby składającej reklamacje.
➢ Rozpatrzenie reklamacji i udzielenie odpowiedzi nastąpią bez zbędnej zwłoki, jednak nie później niż w terminie 30 dni od dnia otrzymania reklamacji. Do zachowania ww. terminu wystarczy wysłanie odpowiedzi do klienta przed jego upływem. W szczególnie skomplikowanych przypadkach uniemożliwiających rozpatrzenie reklamacji i udzielenie odpowiedzi w ciągu 30 dni, termin rozpatrzenia reklamacji i udzielenia odpowiedzi może zostać wydłużony do 60 dni od dnia otrzymania reklamacji.
➢ W przypadku nieuwzględnienia żądań Klienta podniesionych w reklamacji Klient ma możliwości wystąpienia z wnioskiem o wszczęcie postępowania w sprawie pozasądowego rozpatrywania sporów konsumenckich do Rzecznika Finansowego, który jest podmiotem uprawnionym właściwym do prowadzenia sporów konsumenckich z Phinance S.A. Zasady przyjmowania wniosków przez Rzecznika Finansowego znaleźć można na stronie internetowej https://www.rf.gov.pl/zasady-przyjmowania-skarg.
➢ W przypadku, gdy skarga dotyczy nieprawidłowości w zakresie realizacji zlecenia lub dyspozycji Klienta lub uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym, skarga przekazywana jest przez Inspektora kontroli wewnętrznej w Phinance S.A. w ciągu 2 dni roboczych od jej złożenia – do właściwego towarzystwa funduszy inwestycyjnych lub odpowiedniego agenta transferowego funduszu inwestycyjnego.
➢ W przypadku, gdy skarga lub reklamacja nie podlega rozpatrzeniu przez Phinance S.A. informacja o takiej reklamacji lub skardze wraz z jej treścią jest przekazywana niezwłocznie do właściwego podmiotu nie później niż w terminie 3 dni roboczych.

Wskazanie podstawowych zasad postępowania podmiotu w przypadku powstania konfliktu interesów oraz
informacje, że na żądanie klienta zostaną mu przekazane szczegółowe informacje dotyczące tych zasad
➢ Przez konflikt interesów rozumie się znane Phinance S.A. okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Phinance S.A., osoby powiązanej z Phinance S.A. a obowiązkiem działania przez Phinance S.A. w sposób rzetelny, z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu Klienta, jak również znane Phinance S.A. okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesami kilku Klientów Phinance S.A.
➢ Konflikt interesów może powstać w szczególności, gdy Phinance S.A. lub osoba powiązana z Phinance S.A.:
▪ może uzyskać korzyść lub uniknąć straty wskutek poniesienia straty lub nieuzyskania korzyści przez co najmniej jednego Klienta;
▪ posiada powody, aby udzielać Klientowi lub grupie Klientów preferencji w stosunku do innego Klienta lub grupy Klientów;
▪ ma interes rozbieżny z interesem Klienta;
▪ prowadzi taką samą działalność jak działalność prowadzona przez Klienta;
▪ otrzyma od osoby innej niż Klient korzyść majątkową, inną niż standardowe prowizje i opłaty, w związku z usługą świadczoną na rzecz Klienta.
➢ Środki i procedury zarządzania konfliktami interesów zapewniają osobom zaangażowanym w wykonywanie przez Phinance S.A. czynności w zakresie dystrybucji niezależność wykonywania tych czynności, z uwzględnieniem zakresu i rodzaju działalności prowadzonej przez Phinance S.A., podmioty z jej grupy kapitałowej, oraz możliwego stopnia naruszenia interesów Klientów;
➢ Na żądanie klienta zostaną mu przekazane szczegółowe informacje dotyczące zasad zarządzania konfliktem interesów w Phinance S.A.

Informacja o świadczeniach pieniężnych i niepieniężnych przyjmowanych lub przekazywanych przez Phinance
w związku z ze świadczeniem usług w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych
W związku ze świadczeniem usług w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu Jednostek Uczestnictwa Funduszy oraz usług nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego, Phinance S.A. nie może przyjmować ani przekazywać jakichkolwiek świadczeń pieniężnych, w tym opłat i prowizji, ani jakichkolwiek świadczeń niepieniężnych, z wyłączeniem:
1) świadczeń pieniężnych lub niepieniężnych przyjmowanych od Klienta lub od osoby działającej w jego imieniu oraz przekazywanych Klientowi lub osobie działającej w jego imieniu;
2) świadczeń pieniężnych lub niepieniężnych przyjmowanych lub przekazywanych osobie trzeciej, które są niezbędne do wykonywania świadczonej usługi na rzecz Klienta, w szczególności:
a) opłat na rzecz organu nadzoru;
b) podatków, należności publicznoprawnych oraz innych opłat, których obowiązek zapłaty wynika z przepisów prawa;
3) świadczeń pieniężnych lub niepieniężnych innych niż określone w pkt 1 i 2, pod warunkiem że:
a) są one przyjmowane albo przekazywane w celu poprawienia jakości usługi świadczonej przez Phinance S.A. na rzecz Klienta;
b) ich przyjęcie lub przekazanie nie ma negatywnego wpływu na działanie przez Phinance S.A. w sposób rzetelny i profesjonalny, zgodnie z zasadami uczciwego obrotu oraz zgodnie z najlepiej pojętymi interesami Klienta;
c) informacja o świadczeniach, w tym o ich istocie i wysokości, a w przypadku gdy wysokość takich świadczeń nie może zostać oszacowana – o sposobie ustalania ich wysokości, została przekazana Klientowi lub potencjalnemu Klientowi w sposób rzetelny, dokładny i zrozumiały przed rozpoczęciem świadczenia usługi, przy czym warunek ten uznaje się za spełniony również w przypadku przekazania Klientowi lub potencjalnemu Klientowi informacji sporządzonej w formie ujednoliconej.

Phinance S.A. otrzymuje od towarzystw funduszy inwestycyjnych, zarządzających funduszami inwestycyjnymi, w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa których Phinance S.A. pośredniczy, świadczenia pieniężne stanowiące wynagrodzenie wypłacane Phinance S.A. okresowo z tytułu wykonywania czynności mających na celu poprawienie jakości usługi pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa, którego wysokość ustalane w oparciu o ponoszone przez Phinance S.A. koszty ww. czynności, których zasadność dokonania została zweryfikowana przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych i które rozłożone są proporcjonalnie na wszystkie fundusze, których uczestnicy korzystają lub mogą skorzystać, z usług poprawiających jakość świadczonej usługi. Wynagrodzenie uzyskiwane przez Phinance S.A. ustalane jest zgodnie z wzorami zawartymi w odpowiednich umowach o dystrybucję, z zastrzeżeniem, że wartość tego zwrotu kosztów nie może przekraczać wartości odniesienia wyliczonej jako 50-60% wynagrodzenia stałego za zarządzanie danym funduszem i wartości aktywów, zgromadzonych na rejestrach, otwartych za pośrednictwem Phinance S.A.
Z tytułu świadczonych przez siebie usług w zakresie pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa Phinance S.A. jest uprawniona do uzyskania od Klientów opłat manipulacyjnych z tytułu przyjmowanych zleceń. Opłaty manipulacyjne są pobierane przez fundusze inwestycyjne w kwocie stanowiący określony % wartości zlecenia składanego przez Klienta i przekazywane do Phinance S.A. Opłaty manipulacyjne należne są Phinance S.A. w wysokości zgodnej z tabelą opłat danego funduszu; przy czym, opłaty manipulacyjne mogą być czasowo obniżone lub nie pobierane w czasie akcji promocyjnych, bądź w ramach planów systematycznego oszczędzania; wynagrodzenie za zamianę/konwersję należne jest jedynie wtedy, gdy pobrana zostaje opłata za nabycie w funduszu/subfunduszu, na którego jednostki następuje zamiana/konwersja.
Wszelkie koszty i opłaty związane ze zbywaniem i odkupywaniem jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, w tym łączna wysokość kosztów ponoszonych przez Klienta na rzecz funduszu/towarzystwa/spółki zarządzającej wraz z wyszczególnieniem kategorii ponoszonych kosztów, wskazane są w poszczególnych prospektach informacyjnych i dokumentach stanowiących kluczowe informacje dla inwestorów tychże funduszy inwestycyjnych bądź funduszy zagranicznych.
Phinance S.A. nie przyjmuje wpłat na nabycie jednostek uczestnictwa ani nie przechowuje takich środków

Wskazanie miejsc prowadzenia przez podmiot działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa funduszy.

Phinance prowadzi działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu Jednostek Uczestnictwa wyłącznie na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, w następujących miejscach:

Ul. Franciszka Ratajczaka 19, 61-814 Poznań
Ul.Dąbrowskiego 3, 42-202 Częstochowa
Ul. Toruńska 15 Lok. U14, 80-747 Gdańsk
Ul. Słowackiego 2b/2, 80-257 Gdańsk
Ul. Jaśkowa Dolina 132/25, 80-286 Gdańsk
Al. Grunwaldzka 83/5, 80-244 Gdańsk
Ul. Kartuska 137/4, 80-138 Gdańsk
Al. Grunwaldzka 212 Lok. 4/15 , 80-266 Gdańsk
Ul. Świętojańska 18/2, 81-368 Gdynia
Ul. Plac Wolności 13/3, 62-500 Konin
Ul. Rynek Główny 39/40 Lok. 5, 31-013 Kraków
Ul. Grodzka 32/2, 31-044 Kraków
Ul. Przemysłowa 4 / 473, 30-701 Kraków
Ul.Waleriana Łukasińskiego 3b, 30-414 Kraków
Ul. Grzegórzecka 102/59, 31-559 Kraków
Ul. Daszyńskiego 30/12, 31-534 Kraków
Ul. Feliksa Radwańskiego 15, 30-065 Kraków
Ul. 29 Listopada 11, 99-300 Kutno
Ul. Krasińskiego 2/45, 20-709 Lublin
Ul. Piotrkowska 125, 90-430 Łódź
Ul. Narutowicza 49, Lokal 2, 90-130 Łódź
Ul. Narutowicza 49, Lokal 2a, 90-130 Łódź
Ul. Gdańska 90 Lokal 3.3, 90-508 Łódź
Ul. Śniadeckich 13/5 60-774 Poznań
Ul. Promienista 85/4, 60-401 Poznań
Ul. Marszałkowska 20, 60-327 Poznań
Ul. Marcelińska 16 (Parter), 60-801 Poznań
Ul. Staszica 6, 35-051 Rzeszów
Al. Niepodległości 809a, 81-805 Sopot
Ul. Mikołaja Reja 13/15, 81-874 Sopot (Biurowiec Ineksplo ) Lok. Nr: 921-924
Ul. Żółkiewskiego 5, 87-100 Toruń
Ul. Jana Iii Sobieskiego 104/49, 00-764 Warszawa
Ul. Wróbla 20a, 02-736 Warszawa
Ul. Cypryjska 2a, 02-761 Warszawa
Al. Jerozolimskie 94, 00-807 Warszawa
Ul. Legnicka 55c/2, 54-203 Wrocław
Ul. Białoskórnicza 5/3, 50-134 Wrocław
Ul. Wybrzeże Wyspiańskiego 36/8, 50-370 Wrocław
Ul. Partyzantów 49, 43-300 Bielsko- BiałaUl. Pułkownika Stanisława Dąbka 79/7,82-300 Elbląg
Al. Grunwaldzka 87-91, Lok 8 80-244 Gdańsk
Ul. Dulęby 5, Lokal 201, 40-833 Katowice
Ul.Sobocińskiego 24, 40-687 Katowice
Ul. Sienkiewicza 10/12b/2, 25-333 Kielce
Ul. 3 Maja 35,62-500 Konin
Ul. Jana Zamoyskiego 81/10 , 30-519 Kraków
Ul. Feliksa Radwańskiego 15, 30-065 Kraków
Ul. Bursaki 29b, 38-400 Krosno
Ul. Wrotkowska 2, 20-469 Lublin
Ul.Tadeusza Kościuszki 46/48 Lokal 22, 10-959 Olsztyn
Ul. Generała Józefa Sowińskiego 18, 35-607 Rzeszów
Ul. Łokietka 3c, 98-200 Sieradz
Ul. Garncarska 5/11 70-377 Szczecin
Aleja Wilanowska 115/56, 02-765 Warszawa
Ul. Bazyliańska 20/3,03-203 Warszawa