Załącznik nr 1
do Regulaminu określającego sposób i warunki prowadzenia działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i
odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy w Phinance Spółka Akcyjna
Załącznik do uchwały nr 42/2022 Zarządu Phinace S.A. z dnia 29.11.2022
SZCZEGÓŁOWE INFORMACJE DOTYCZĄCE PHINANCE S.A. ORAZ USŁUGI DYSTRYBUCJI JEDNOSTEK
UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH
Nazwa/firma podmiotu oraz dane pozwalające na bezpośredni kontakt klienta z podmiotem: Phinance Spółka Akcyjna, z siedzibą przy ul. Ratajczaka 19, 61-814 Poznań, Tel. (+48) 61 663 99 39, Faks (+48) 61 661 11 59, e-mail: klient@phinance.pl, www.phinance.pl
Sposoby komunikowania się klienta z podmiotem oraz sposoby przekazywania zleceń do podmiotu
➢ Klient może komunikować się z Phinance S.A. poprzez kanały wskazane powyżej (telefon, faks, e-mail), jak również w centrali Phinance S.A. (adres wskazany powyżej) oraz za pośrednictwem Agentów Phinance S.A.
➢ Zlecenia Klientów przyjmowane są przez Agentów na przy użyciu aplikacji przeznaczonych do przekazywania zleceń typu Goniec Online.
➢ Klienci mają możliwość samodzielniego składania zleceńw internetowej aplikacji PhiMarket
➢ Dyspozycje przekazywane są przez Agentów przy użyciu aplikacji przeznaczonych do przekazywania zleceń typu Goniec Online lub, jeżeli nie jest możliwe przekazanie zlecenia za pomocą aplikacji, na formularzach przygotowanych i udostępnionych przez Towarzystwo w postaci papierowej.
➢ Zlecenia i dyspozycje wypełnia Agent, lub Klient w obecności Pracownika lub Agenta, jeżeli Klient składa dyspozycję w postaci papierowej.
Wskazanie języków, w których Klient może kontaktować się z podmiotem i otrzymywać od niego dokumenty i inne informacje:
Klient może kontaktować się z Phinance w języku polskim. Dokumenty i informacje pochodzące od Phinance będą przygotowana w języku polskim.
Oświadczenie o posiadaniu zezwolenia na prowadzenie działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz nazwę organu nadzoru, który udzielił podmiotowi zezwolenia
Dnia 12 października 2016 roku Komisja Nadzoru Finansowego wydała decyzję o numerze DFI/I/4031/19/36/15/16/U/AS zezwalającą na wykonywanie działalności przez Phinance S.A. w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.
Podstawą prawną prowadzenia działalności w zakresie dystrybucji jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych jest art. 32 ust. 2 Ustawy z dnia 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych (Dz.U. nr 146, poz. 1546), zgodnie z którym za zezwoleniem Komisji Nadzoru Finansowego jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, mogą być zbywane i odkupywane za pośrednictwem podmiotu z siedzibą lub miejscem zamieszkania na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.
Wskazanie podstawowych zasad świadczenia usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa
Phinance S.A. świadczy usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych na zasadach określonych w regulaminach i procedurach wewnętrznych, w tym Regulaminie sporządzonym zgodnie z wymogiem §26 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 3 października 2019 r. w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa, a także doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu do takich instrumentów (“Rozporządzenie”) oraz zgodnie z przepisami ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych. Phinance S.A. prowadzi działalność w wyżej wskazanym zakresie za pośrednictwem Agentów.
Lista funduszy inwestycyjnych, z którymi Phinance S.A. zawarła umowę, której przedmiotem jest przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa lub pośrednictwo w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa.
UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty (RFi 305), UniFundusz Specjalistyczny Funduszy Inwestycyjny Otwarty (RFi 484), SKARBIEC Fundusz Inwestycyjny Otwarty (RFi 310), SKARBIEC-TOP Funduszy Stabilnych Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (RFi 181), SKARBIEC-TOP Funduszy Akcji Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (RFi 180), SKARBIEC-Global Funds Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (RFi 924), MetLife Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Krajowy (RFi 515), MetLife Specjalistyczny Funduszy Inwestycyjny Otwarty Parasol Światowy (RFi 263), Iopema Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (RFi 685), Ipopema m-Indeks Fundusz Inwestycyjny Otwarty (RFi 539), Rockbridge Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy (RFi 379), Rockbridge Fundusz Inwestycyjny Otwarty Strategii Akcyjnych (RFi 425), AGIO Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (nr RFI: 483), AGIO PLUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty (nr RFi 1309), Investors Parasol Fundusz Inwestycyjny Otwarty (nr RFi 1020), Investors Parasol Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (nr RFi 348), Superfund Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (nr RFi 214), Superfund Fundusz Inwestycyjny Otwarty Portfelowy (nr RFi 931), Esaliens Parasol Fundusz Inwestycyjny Otwarty (nr RFi 831), Esaliens Senior Fundusz Inwestycyjny Otwarty (nr RFi 8), ESALIENS Parasol Zagraniczny Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (nr RFi 1216), VIG/C-QUADRAT Fundusz Inwestycyjny Otwarty (nr RFI 1698), VIG/C QUADRAT Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjn Otwarty (nr RFI 1700), UNIQA Fundusz Inwestycyjny Otwarty (nr RFI 546), UNIQA Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (nr RFI 1528).
Wskazanie podstawowych zasad wnoszenia i załatwiania przez podmiot skarg klientów składanych w związku ze świadczonymi usługami
➢ Reklamacje związane z świadczonymi przez Phinance usługami może zostać złożona:
- w formie pisemnej – osobiście w siedzibie i każdym Biurze Phinance S.A. albo przesyłką pocztową, kurierem lub posłańcem na adres: ul. Ratajczaka 19, 61-814 Poznań;
- ustnie – telefonicznie pod numerami telefonu: 0800 110 100 i 061 663 99 39 albo osobiście do protokołu podczas wizyty w siedzibie Phinance S.A. lub każdym Biurze Phinance S.A.
- w formie elektronicznej – za pomocą poczty elektronicznej na adres klient@phinance.pl
➢ Reklamacja musi zawierać dane pozwalające na ustalenia tożsamości osoby składającej reklamacje.
➢ Rozpatrzenie reklamacji i udzielenie odpowiedzi nastąpią bez zbędnej zwłoki, jednak nie później niż w terminie 30 dni od dnia otrzymania reklamacji. Do zachowania ww. terminu wystarczy wysłanie odpowiedzi do klienta przed jego upływem. W szczególnie skomplikowanych przypadkach uniemożliwiających rozpatrzenie reklamacji i udzielenie odpowiedzi w ciągu 30 dni, termin rozpatrzenia reklamacji i udzielenia odpowiedzi może zostać wydłużony do 60 dni od dnia otrzymania reklamacji.
➢ W przypadku nieuwzględnienia żądań Klienta podniesionych w reklamacji Klient ma możliwości wystąpienia z wnioskiem o wszczęcie postępowania w sprawie pozasądowego rozpatrywania sporów konsumenckich do Rzecznika Finansowego, który jest podmiotem uprawnionym właściwym do prowadzenia sporów konsumenckich z Phinance S.A. Zasady przyjmowania wniosków przez Rzecznika Finansowego znaleźć można na stronie internetowej https://www.rf.gov.pl/zasady-przyjmowania-skarg.
➢ W przypadku, gdy skarga dotyczy nieprawidłowości w zakresie realizacji zlecenia lub dyspozycji Klienta lub uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym, skarga przekazywana jest przez Inspektora kontroli wewnętrznej w Phinance S.A. w ciągu 2 dni roboczych od jej złożenia – do właściwego towarzystwa funduszy inwestycyjnych lub odpowiedniego agenta transferowego funduszu inwestycyjnego.
➢ W przypadku, gdy skarga lub reklamacja nie podlega rozpatrzeniu przez Phinance S.A. informacja o takiej reklamacji lub skardze wraz z jej treścią jest przekazywana niezwłocznie do właściwego podmiotu nie później niż w terminie 3 dni roboczych.
Wskazanie podstawowych zasad postępowania podmiotu w przypadku powstania konfliktu interesów oraz
informacje, że na żądanie klienta zostaną mu przekazane szczegółowe informacje dotyczące tych zasad
➢ Przez konflikt interesów rozumie się znane Phinance S.A. okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Phinance S.A., osoby powiązanej z Phinance S.A. a obowiązkiem działania przez Phinance S.A. w sposób rzetelny, z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu Klienta, jak również znane Phinance S.A. okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesami kilku Klientów Phinance S.A.
➢ Konflikt interesów może powstać w szczególności, gdy Phinance S.A. lub osoba powiązana z Phinance S.A.:
▪ może uzyskać korzyść lub uniknąć straty wskutek poniesienia straty lub nieuzyskania korzyści przez co najmniej jednego Klienta;
▪ posiada powody, aby udzielać Klientowi lub grupie Klientów preferencji w stosunku do innego Klienta lub grupy Klientów;
▪ ma interes rozbieżny z interesem Klienta;
▪ prowadzi taką samą działalność jak działalność prowadzona przez Klienta;
▪ otrzyma od osoby innej niż Klient korzyść majątkową, inną niż standardowe prowizje i opłaty, w związku z usługą świadczoną na rzecz Klienta.
➢ Środki i procedury zarządzania konfliktami interesów zapewniają osobom zaangażowanym w wykonywanie przez Phinance S.A. czynności w zakresie dystrybucji niezależność wykonywania tych czynności, z uwzględnieniem zakresu i rodzaju działalności prowadzonej przez Phinance S.A., podmioty z jej grupy kapitałowej, oraz możliwego stopnia naruszenia interesów Klientów;
➢ Na żądanie klienta zostaną mu przekazane szczegółowe informacje dotyczące zasad zarządzania konfliktem interesów w Phinance S.A.
Informacja o świadczeniach pieniężnych i niepieniężnych przyjmowanych lub przekazywanych przez Phinance
w związku z ze świadczeniem usług w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych
W związku ze świadczeniem usług w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu Jednostek Uczestnictwa Funduszy oraz usług nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego, Phinance S.A. nie może przyjmować ani przekazywać jakichkolwiek świadczeń pieniężnych, w tym opłat i prowizji, ani jakichkolwiek świadczeń niepieniężnych, z wyłączeniem:
1) świadczeń pieniężnych lub niepieniężnych przyjmowanych od Klienta lub od osoby działającej w jego imieniu oraz przekazywanych Klientowi lub osobie działającej w jego imieniu;
2) świadczeń pieniężnych lub niepieniężnych przyjmowanych lub przekazywanych osobie trzeciej, które są niezbędne do wykonywania świadczonej usługi na rzecz Klienta, w szczególności:
a) opłat na rzecz organu nadzoru;
b) podatków, należności publicznoprawnych oraz innych opłat, których obowiązek zapłaty wynika z przepisów prawa;
3) świadczeń pieniężnych lub niepieniężnych innych niż określone w pkt 1 i 2, pod warunkiem że:
a) są one przyjmowane albo przekazywane w celu poprawienia jakości usługi świadczonej przez Phinance S.A. na rzecz Klienta;
b) ich przyjęcie lub przekazanie nie ma negatywnego wpływu na działanie przez Phinance S.A. w sposób rzetelny i profesjonalny, zgodnie z zasadami uczciwego obrotu oraz zgodnie z najlepiej pojętymi interesami Klienta;
c) informacja o świadczeniach, w tym o ich istocie i wysokości, a w przypadku gdy wysokość takich świadczeń nie może zostać oszacowana – o sposobie ustalania ich wysokości, została przekazana Klientowi lub potencjalnemu Klientowi w sposób rzetelny, dokładny i zrozumiały przed rozpoczęciem świadczenia usługi, przy czym warunek ten uznaje się za spełniony również w przypadku przekazania Klientowi lub potencjalnemu Klientowi informacji sporządzonej w formie ujednoliconej.
Phinance S.A. otrzymuje od towarzystw funduszy inwestycyjnych, zarządzających funduszami inwestycyjnymi, w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa których Phinance S.A. pośredniczy, świadczenia pieniężne stanowiące wynagrodzenie wypłacane Phinance S.A. okresowo z tytułu wykonywania czynności mających na celu poprawienie jakości usługi pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa, którego wysokość ustalane w oparciu o ponoszone przez Phinance S.A. koszty ww. czynności, których zasadność dokonania została zweryfikowana przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych i które rozłożone są proporcjonalnie na wszystkie fundusze, których uczestnicy korzystają lub mogą skorzystać, z usług poprawiających jakość świadczonej usługi. Wynagrodzenie uzyskiwane przez Phinance S.A. ustalane jest zgodnie z wzorami zawartymi w odpowiednich umowach o dystrybucję, z zastrzeżeniem, że wartość tego zwrotu kosztów nie może przekraczać wartości odniesienia wyliczonej jako 50-60% wynagrodzenia stałego za zarządzanie danym funduszem i wartości aktywów, zgromadzonych na rejestrach, otwartych za pośrednictwem Phinance S.A.
Z tytułu świadczonych przez siebie usług w zakresie pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa Phinance S.A. jest uprawniona do uzyskania od Klientów opłat manipulacyjnych z tytułu przyjmowanych zleceń. Opłaty manipulacyjne są pobierane przez fundusze inwestycyjne w kwocie stanowiący określony % wartości zlecenia składanego przez Klienta i przekazywane do Phinance S.A. Opłaty manipulacyjne należne są Phinance S.A. w wysokości zgodnej z tabelą opłat danego funduszu; przy czym, opłaty manipulacyjne mogą być czasowo obniżone lub nie pobierane w czasie akcji promocyjnych, bądź w ramach planów systematycznego oszczędzania; wynagrodzenie za zamianę/konwersję należne jest jedynie wtedy, gdy
pobrana zostaje opłata za nabycie w funduszu/subfunduszu, na którego jednostki następuje zamiana/konwersja.
Wszelkie koszty i opłaty związane ze zbywaniem i odkupywaniem jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, w tym łączna wysokość kosztów ponoszonych przez Klienta na rzecz funduszu/towarzystwa/spółki zarządzającej wraz z wyszczególnieniem kategorii ponoszonych kosztów, wskazane są w poszczególnych prospektach informacyjnych i dokumentach stanowiących kluczowe informacje dla inwestorów tychże funduszy inwestycyjnych bądź funduszy zagranicznych.
Phinance S.A. nie przyjmuje wpłat na nabycie jednostek uczestnictwa ani nie przechowuje takich środków.
