Wzór Testu Odpowiedniości

Posiadane przez Ciebie wykształcenie:
A. wyższe ekonomiczne
B. inne wyższe
C. średnie
D. podstawowe

Czy Twój obecnie lub poprzednio wykonywany zawód…
(Proszę wybierz najbardziej właściwą odpowiedź.)
A. związany jest z inwestowaniem w instrumenty finansowe lub inne produkty inwestycyjne (np. ubezpieczenia o charakterze inwestycyjnym)
B. wymaga wiedzy ekonomicznej ale nie wiąże się z inwestowaniem w instrumenty finansowe lub inne produkty inwestycyjne
C. nie jest związany z ekonomią i nie wymaga jakiejkolwiek wiedzy z tej dziedziny
D. nie jest związany z ekonomią ale wymaga ogólnej wiedzy ekonomicznej

Czy śledzisz na bieżąco wiadomości na temat gospodarki oraz zmian na rynkach finansowych?
(Proszę wybierz najbardziej właściwą odpowiedź.)
A. nie, to raczej mnie nie interesuje
B. śledzę ogólne informacje ze środków masowego przekazu
C. regularnie śledzę wiadomości finansowo-ekonomiczne (gazety finansowe, radio, TV)
D. śledzę wyniki finansowe spółek z GPW lub wskaźniki makroekonomiczne dla polskiej gospodarki

Ile transakcji, których przedmiotem były poniższe produkty dokonałeś w ciągu ostatnich 5 lat?
(Proszę zsumuj wszystkie transakcje nabycia/założenia.)
Lokaty bankowe
A – 0, B od 1 do 5, C od 5 do 10, D powyżej 10
Akcje i obligacje przedsiębiorstw
A – 0, B od 1 do 5, C od 5 do 10, D powyżej 10
Fundusze inwestycyjne
A – 0, B od 1 do 5, C od 5 do 10, D powyżej 10
Ubezpieczenie na życie z częścią inwestycyjną
(również na cudzy rachunek)
A – 0, B od 1 do 5, C od 5 do 10, D powyżej 10
Produkty strukturyzowane (np z ochroną kapitału)
A – 0, B od 1 do 5, C od 5 do 10, D powyżej 10
Instrumenty pochodne
A – 0, B od 1 do 5, C od 5 do 10, D powyżej 10

Dla zaznaczonych w pytaniu poprzednim produktów proszę wskaż kwotę, za którą nabyłeś poniższe produkty finansowe w okresie ostatnich 5 lat.
(Proszę zsumuj wartość wszystkich transakcji.)
Lokaty bankowe
A – 0, B 1 PLN – 10 tys PLN, C 10 tys PLN – 25 tys PLN, D powyżej 25 tys PLN
Akcje i obligacje przedsiębiorstw
A – 0, B 1 PLN – 10 tys PLN, C 10 tys PLN – 25 tys PLN, D powyżej 25 tys PLN
Fundusze inwestycyjne
A – 0, B 1 PLN – 10 tys PLN, C 10 tys PLN – 25 tys PLN, D powyżej 25 tys PLN
Ubezpieczenie na życie z częścią inwestycyjną
(również na cudzy rachunek)
A – 0, B 1 PLN – 10 tys PLN, C 10 tys PLN – 25 tys PLN, D powyżej 25 tys PLN
Produkty strukturyzowane (np z ochroną kapitału)

A – 0, B 1 PLN – 10 tys PLN, C 10 tys PLN – 25 tys PLN, D powyżej 25 tys PLN
Instrumenty pochodne
A – 0, B 1 PLN – 10 tys PLN, C 10 tys PLN – 25 tys PLN, D powyżej 25 tys PLN

Proszę odpowiedz na poniższe pytania:

Decyzje o nabyciu lub sprzedaży poszczególnych produktów finansowych wskazanych w rekomendacjach są podejmowane na własne ryzyko i odpowiedzialność inwestora.
A – TAK, B – NIE, C – NIE WIEM

Fundusze inwestycyjne, podobnie jak ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, różnią się od siebie oczekiwanym
poziomem ryzyka inwestycyjnego.
A – TAK, B – NIE, C – NIE WIEM

Planowany okres inwestycji powinien być uzależniony, między innymi, od ryzyka inwestycyjnego cechującego dany produkt finansowy lub instrument.
A – TAK, B – NIE, C – NIE WIEM

Historyczne wyniki Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych oraz Funduszy Inwestycyjnych stanowią gwarancję osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
A – TAK, B – NIE, C – NIE WIEM

Między inwestycją w Otwarte Fundusze Inwestycyjne a Zawarciem umowy Ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi (UFK) mogą istanieć zasadnicze różnice dotyczące warunków wyjścia
z inwestycji.
A – TAK, B – NIE, C – NIE WIEM

Podstawowym źródłem wiedzy o Produkcie Ubezpieczeniowym są Ogólne Warunki Ubezpieczenia a w przypadku Funduszu Inwestycyjnego Memorandum lub Prospekt Informacyjny.
A – TAK, B – NIE, C – NIE WIEM

Skorzystanie z rekomendacji w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego gwarantuje osiągnięcie zysku przez
Inwestora.
A – TAK, B – NIE, C – NIE WIEM

W jakim terminie będziesz potrzebować zainwestowane środki?
(w przypadku produktów ubezpieczeniowych proszę wskazać preferowany okres obowiązywania umowy ubezpieczeniowej).
A. do 1 roku
B. od 1 do 3 lat
C. od 3 do 5 lat
D. od 5 do 10 lat
E. od 10 do 15 lat
F. Powyżej 15 lat

Przez ile lat planujesz być aktywny / aktywna zawodowo?
A. już nie pracuję gdyż nabyłem/am prawa emerytalne
B. nie więcej niż 5 lat
C. 5 – 15 lat
D. ponad 15 lat

Proszę określ cel Twojej inwestycji w produkty finansowe proponowane przez PHINANCE.
(Proszę wybrać najbardziej właściwą odpowiedź.)
A. w przyszłości planuję większe wydatki i odkładam na ten cel
B. chcę zwiększać swoje dochody/oszczędności, na przykład w celu zwiększenia mojej emerytury
C. chcę powiększać własny kapitał
D chcę uzyskać najwyższy możliwy zwrot inwestycji, wykorzystując w pełni sytuację na rynkach finansowych/giełdzie

Ile masz lat?
A. Poniżej 35 lat
B. między 35 a 50 lat
C. między 51 a 60 lat
D. powyżej 60 lat

Jak oceniasz stabilność swoich przyszłych dochodów oraz swoją sytuację majątkową:
(Proszę zaznacz odpowiedź klikając na stwierdzenie, z którym zgadzasz się najbardziej.)
A. W ostatnich 5 latach ani razu nie zmieniałem źródła zarobkowania, które zapewnia mi stabilny dochód.
B. Źródła moich dochodów są stabilne. W ostatnich 5 latach zdarzyło mi się je zmieniać. Posiadam środki na utrzymanie przez co najmniej 6 miesięcy.
C. Nie posiadamy stabilnych, stałych dochodów. Czasami są wyraźnie lukratywne ale bywają okresy dużo słabsze. W przypadku utraty dochodu, moje rezerwy finansowe nie wystarczą na dłużej niż 6 miesięcy.
D. Moja sytuacja finansowa nie zawsze zapewnia mi stabilny dochód i nie wiem czy będę posiadać stabilny dochód w przyszłości.

Jakie są główne źródła bieżących Twojego dochodu?
(Możesz zaznaczyć więcej niż jedno źródło.)
A. Umowa o pracę;
B. Działalność gospodarcza;
C. Wolny zawód;
D. Emerytura lub renta;
E. Zainwestowany kapitał (odsetki, dywidendy);
F. Inne (umowa zlecenia, o dzieło);

Proszę określić przybliżony miesięczny dochód* netto na osobę w Twoim gospodarstwie domowym:
(*Dochód netto to średni miesięczny przychód obliczony na podstawie przychodów za 6 miesięcy poprzedzających wypełnienie niniejszej ankiety, pomniejszony o zaliczkę na poczet podatku dochodowego od osób fizycznych, składki na ubezpieczenia zdrowotne, składki na ubezpieczenia społeczne.) …………………………………..PLN

Proszę wskaż miesięczną kwotę stałych zobowiązań* finansowych w Twoim gospodarstwie domowym przypadających na jedną osobę:
(*Stałe zobowiązania to: kredyty, pożyczki, alimenty, składki ubezpieczeniowe, rachunki i inne zobowiązania finansowe.) …………………………………..PLN

Proszę podaj przybliżoną wartość zgromadzonych przez Ciebie aktywów:
(*W przypadku nieruchomości proszę wskaż tylko wartość nieruchomości, które nie stanowią Twojego miejsca zamieszkania.) posiadane aktywa płynne (gotówka oraz depozyty bankowe)………………………..PLN
posiadane inwestycje (akcje obligacje, jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, produkty ubezpieczeniowe)……………………… PLN
Nieruchomości ………………………. PLN

Jaka jest przybliżona wartość Twoich środków/oszczędności, którą przeznaczałeś bądź zamierzasz przeznaczyć obecnie na inwestycję w fundusze inwestycyjne oferowane przez Phinance?
(* procentowa wielkość aktywów inwestowanych za pośrednictwem Phinance w stosunku do całości deklarowanych oszczędności (w poprzednim pytaniu).) …………………………………..PLN

Które ze stwierdzeń najlepiej opisuje Twoje preferencje dotyczące inwestowania w fundusze inwestycyjne?
(Proszę zaznacz odpowiedź klikając na stwierdzenie, z którym zgadzasz się najbardziej.)
A. Ważniejsza od możliwych zysków z inwestycji jest dla mnie pełna ochrona kapitału. Nie czuję się komfortowo tracąc zainwestowane środki.
B. Jestem gotowy/a podjąć pewne, choć ograniczone ryzyko związane z moją inwestycją w celu zwiększenia zysku. Jednak staram się inwestować większość mojego kapitału w bezpieczny sposób.
C. Zysk oraz ograniczenie ryzyka są dla mnie równie ważne. Zdaję sobie sprawę, że aby osiągnąć wyższy zysk, trzeba podjąć większe ryzyko.
D. Dążę do osiągnięcia wysokiego zysku w długim okresie i jestem gotowa/y podjąć większe ryzyko. Wahania wartości moich inwestycji są dla mnie mniej ważne.

Jakbyś zareagował / zareagowała na większy niż przewidywany spadek wartości fundusz inwestycyjnego, w który zainwestowałeś / zainwestowałaś?
(Proszę zaznacz odpowiedź klikając na stwierdzenie, z którym zgadzasz się najbardziej.)
A. Taka sytuacja jest dla mnie nie do przyjęcia. Jest to dla mnie powód do jak najszybszego zakończenia inwestycji.
B. Patrzę na inwestycje w dłuższej perspektywie, jakkolwiek taka sytuacja może nie być dla mnie komfortowa. Oczekuję informacji od doradcy i możliwości zwiększenia bezpieczeństwa inwestycji.
C. Panika jest złym doradcą. Nie lubię takich sytuacji, ale wiem, że takie rzeczy się zdarzają. Inwestuje w długim okresie i jestem przekonana/y, że moje inwestycje będą się lepiej zachowywać w przyszłości.
D. Nie martwię się sytuacją. Jestem skłonna/y nawet więcej zainwestować.