OAF Phinance S.A.

Twoja Osobista Analiza Finansowa

Pierwszym a zarazem fundamentalnym etapem współpracy z Klientem jest przeprowadzenie Osobistej Analizy Finansowej zawierającej szczegółowe dane z zakresu finansów osobistych Klienta.

Osobista Analiza Finansowa powinna być wykonana z najwyższą starannością i dbałością o komplet danych umożliwiających przygotowanie Planu Finansowego.

Zobacz

Dostęp do darmowej platformy Extranet

Aby zalogować się lub zarejestrować w systemie Extranet podaj swój adres e-mail oraz hasło. Jeśli nie pamiętasz adresu e-mail lub masz problem z zalogowaniem skontaktuj się z naszym Service Center.

Wypróbuj Extranet już teraz!

Firma Phinance S.A.

Twoim partnerem do niezależności finansowej

Początki naszego przedsiębiorstwa to 2002 rok. Przez ponad 12 lat na rynku finansowym analizowaliśmy zachodzące zmiany i budowaliśmy usługę, którą chcemy dostarczać naszym klientom z niezmiennym profesjonalizmem w coraz bardziej innowacyjny sposób.

Nasza oferta:

  • Kredyty hipoteczne i gotówkowe
  • Programy oszczędnościowe
  • Ubezpieczenia pojazdów i nieruchomości
  • Ubezpieczenia na życie, chorobowe
  • Prywatna opieka medyczna
  • Inwestycje

Najbardziej kompleksowa usługa
na rynku finansowym

Usługa Phinance koncentruje się na zabezpieczeniu Twojej płynności finansowej na przestrzeni całego życia. Aby móc stworzyć tak kompleksowe rozwiązanie korzystamy z najlepszych dostępnych narzędzi na rynku.

Przeczytaj więcej o produktach z jakich korzystamy
we współpracy z klientami.


Zobacz z jakimi instytucjami finansowymi współpracujemy.

Kredyty hipoteczne i gotówkowe

Dom czy mieszkanie?

Bez względu na to jakie mamy cele mieszkaniowe, marzenie o własnym mieszkaniu bądź domu wymaga przeważnie wsparcia finansowego. Poszukując kredytu hipotecznego nie wystarczy znaleźć najtańszej oferty. Każdy bank w inny sposób analizuje sytuację finansową klienta oraz kupowaną nieruchomość. Aby dobrać najlepszą ofertę kredytową konieczna jest wiedza o tym, który bank chętnie sfinansuje konkretną inwestycję. W ofercie Phinance znajduje się 19 wyselekcjonowanych banków oferujących kredyty hipoteczne.

Znajomość procesów analitycznych w bankach umożliwia naszym specjalistom kredytowym skrócenie czasu pozyskania kredytu na zakup nieruchomość lub budowę domu.

Kredyty Gotówkowe

Zdarzenia losowe zmuszają nas czasem to kroku, którego chcielibyśmy uniknąć: zadłużenia się. Jeżeli utraciłeś płynność w pierwszym kroku niezbędna jest analiza struktury Twojego budżetu. Bardzo często optymalizacja wydatków lub umów finansowych pozwala na przywrócenie prawidłowego funkcjonowania domowych finansów. Jeżeli sytuacja tego wymaga, ostatecznym krokiem jest wsparcie finansowe w postaci kredytu gotówkowego lub refinansowanie zaciągniętych już zobowiązań.

Kredyt gotówkowy nie powinien być narzędziem finansującym wycieczki, zakupy świąteczne czy bieżące wydatki.

Programy oszczędnościowe

Budowanie kapitału

Zamiana wolnych środków z budżetu domowego na pomnażane oszczędności wymaga profesjonalnych rozwiązań umożliwiających inwestowanie nawet niewielkich systematycznych środków.

Jedną z najważniejszych cech dobrze dobranego programu oszczędnościowego jest odpowiedni dobór strategii zarządzania ryzykiem w czasie. W zależności od tego jak długi jest horyzont czasowy programu ryzyko inwestycyjne musi być inne. Wraz z upływem czasu charakterystyka programu musi się zmieniać. Im bliżej końca inwestycji tym bardziej potencjalne zyski muszą ustąpić zabezpieczeniu kapitału.

Najważniejszym wymiernym czynnikiem jaki charakteryzuje dobry program oszczędnościowy jest jego prosta konstrukcja i jak najniższe koszty, które bezpośrednio obciążają zyskowność produktu. Poziom kosztów w produkcie oszczędnościowym jest zawsze bezpośrednio powiązany z jego konstrukcją. Dobrze zbudowany program umożliwi inwestowanie środków przy jak najmniejszym obciążeniu kosztami.

Ubezpieczenia pojazdów i nieruchomości

Celem ubezpieczenia majątku jest pokrycie szkód wyrządzonych przez zdarzenia losowe. Ubezpieczenie, z którego nie zostaje wypłacone odszkodowanie ze względu na wyłączenia oznacza błędną decyzję klienta przy zawieraniu umowy. Aby dobrze ubezpieczyć swój majątek należy kierować się przede wszystkim potrzebnym nam zakresem ubezpieczenia porównując oferty dopiero gdy mamy pewność że rzeczywiście pokrywają nasze potrzeby.

Aby ułatwić porównywanie ofert z zakresu OC, AC oraz ubezpieczenia nieruchomości stworzyliśmy kalkulator składek Phinance umożliwiający natychmiastowy zakup ubezpieczenia - całkowicie on-line. Aby go zobaczyć zapraszamy do portalu Extranet Phinance.

Ubezpieczenia na życie, chorobowe

"Czy potrzebuję ubezpieczenia na wypadek mojej śmierci?" Żeby odpowiedzieć na to pytanie zastanów się: czy posiadasz rodzinę albo kogoś komu pomagasz finansowo? Jeżeli tak spróbuj wyobrazić sobie co stało by się, gdyby te osoby nie mogły już liczyć na Twoje wsparcie? Czy byłby to dla nich problem?

Ubezpieczenie na życie ma na celu zabezpieczyć te osoby, które są zależne od Ciebie finansowo. Dobór odpowiedniej sumy zabezpieczenia musi zostać wyliczony uwzględniając kilka istotnych parametrów takich jak relacje przychodów w gospodarstwie domowym, okres aktywności zawodowej czy poziom zabezpieczeń i oszczędności.

Zdarzenia losowe mogą nie tylko wpłynąć na przychód, ale również niespodziewanie zwiększyć koszty. Kwoty, które muszą zostać przeznaczone na leczenie, rehabilitację lub poważne operacje i zabiegi potrafią pochłonąć zgromadzone oszczędności, a w przypadku ich braku zmusić do zadłużenia się.

Prywatna opieka medyczna

Niewystarczająca jakość usług dostarczanych przez Państrwo w zakresie opieki medycznej jest najczęstszym powodem poszukiwania rozwiązań z tej dziedziny na rynku prywatnym. Zamknięte w formie ubezpieczeń zdrowotnych usługi z zakresu konsultacji, organizacji i pokrycia kosztów leczenia oraz profilaktyki czy opieki ciążowej i okołoporodowej zyskują coraz większą popularność wśród klientów. Komfort oraz pewność dostepu do usług są najważniejszymi czynnikami wpływającymi na wybór oferty ubezpieczenia zdrowotnego.

Inwestycje

Asset Management

Pomnażanie kapitału jest sztuką dobrania formy inwestycji, przy której inwestor będzie zarówno zadowolony z możliwych do osiągnięcia wyników, ale również komfortowo czuł się z przyjętym przez niego poziomem ryzyka. To zadanie wymaga ogromnego doświadczenia w zarządzaniu kapitałem oraz wysokich kompetencji z zakresu analizy ryzyka i rynków finansowych. Aby zapewnić do nich dostęp Phinance współpracuje w zakresie inwestycji z Domem Maklerskim Alfa Zarządanie aktywami S.A.

Dom Maklerski Alfa Zarządzanie Aktywami S.A.